ТЕОРИЯ. ПРАКТИКА. ОПЫТ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО В
СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО
МОНИТОРИНГА СТАВИТ
СВОЕЙ ЗАДАЧЕЙ ВЫЯВЛЕНИЕ
ВСЕВОЗМОЖНЫХ СХЕМ И
КАНАЛОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ,
В КОТОРЫЕ ИНОГДА И
ВОВЛЕКАЮТСЯ ЮВЕЛИРЫ
ДАЖЕ БЕЗ ИХ НА ТО ВЕДОМА
тому, что значительное число ювелиров
было привлечено к ответственности в
виде назначения им предупреждения без
наложения реального денежного наказа-
ния, что уже никак не укладывается в миф
о тотальных поборах ювелиров как одной
из целей деятельности ГИПН.
Для анализа статистики по проверкам юве-
лиров в сфере ПОД/ФТ приведем еще такие
интересные данные. В России действует 18
инспекций пробирного надзора. В среднем,
в 2017 году на одну инспекцию пробирно-
го надзора пришлось всего по 52 проверки.
А в среднем в месяц одна ГИПН проверяла
всего 4–5 организаций и предпринимателей.
На начало 2017 года в России по данным
специального учета осуществляло деятель-
ность порядка 27 000 организаций и пред-
принимателей ювелирного сектора, на ко-
торых распространяются нормы 115-ФЗ. Из
этого количества ювелиров проверкам по
ПОД/ФТ было подвергнуто лишь 3,5% лиц.
ма оптимистичные для организаций и пред-
принимателей данные, каждый ювелир может
оказаться в числе проверенных лиц и испытать
на себе все проверочные мероприятия.
Чтобы минимизировать риск инициирова-
ния проверок, необходимо разобраться в
основных причинах проверок.
Среди таких причин выделим следующие:
♦ ♦ информация, полученная ГИПН от Рос-
финмониторинга, о несдаче сообще-
ний в ведомство, нарушение сроков
предоставления отчетов, возможное
некорректное заполнение отчетности;
♦ ♦ неучастие ювелиров в сервисах добро-
вольного сотрудничества с Росфинмо-
ниторингом через личные кабинеты на
портале ведомства;
♦ ♦ неиспользование личного кабинета на
сайте Росфинмониторинга для работы
с перечнем лиц, имеющих причаст-
ность к экстремистской деятельности
или терроризму;
♦ ♦ информация контрольных закупок у
ювелиров органами МВД, выявившими
КАК НЕ ПОПАСТЬ ПОД ПРОВЕРК У?
Несмотря на то, что статистика проверок юве-
лиров со стороны ГИПН демонстрирует весь-
факты непроведения идентификации
клиентов;
♦ ♦
иные.
Таким образом, полагаем, что активно рас-
пространяемые слухи о том, что каждая
проверка ГИПН обязательно заканчивает-
ся штрафом, о том, что исполнять нормы
по ПОД/ФТ бессмысленно, являются все-
го лишь мифом, и не более того.
Безусловно, в отрасли есть неразрешенные
проблемы исполнения норм антиотмывоч-
ного законодательства, такие, как, напри-
мер, обязательная идентификация клиентов
при покупках свыше установленных ФЗ-115
пороговых значений, обесценившееся за
годы существования пороговое значение в
размере 600 тыс. рублей для сдачи отчета
по обязательному контролю, приводящее к
все более частому направлению сведений
в Росфинмониторинг, и другие. Но в целом,
как показывает статистика и практика про-
верок, нет ничего невозможного. Те из
ювелиров, кто полно и корректно соблю-
дают закон, могут быть уверены в том, что
проверку по ПОД/ФТ они пройдут благо-
получно, точно так же, как и их законопос-
лушные коллеги.
ПОКА ВЕРСТАЛСЯ НОМЕР
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПОДТВЕРДИЛ, ЧТО АРМ «ОРГАНИЗАЦИЯ-М»
И ПРОЧИЕ ПРОГРАММЫ ДЛЯ ОТПРАВКИ ОТЧЕТНОСТИ ВНЕ ЗАКОНА
Указанный нормативный акт поставил под
угрозу существование одного из самых
удобных инструментов для сдачи отчетно-
сти в Росфинмониторинг — программы АРМ
«Организация-М», т.к. в тексте обновленно-
го Положения о представлении информации
в Росфинмониторинг отсутствовали упоми-
нания о программных средствах.
30 октября 2018 г. Росфинмониторинг опу-
бликовал Информационное письмо о том,
что представление информации теперь осу-
ществляется только путем использования
Личного кабинета либо на машинном носи-
теле. Представление информации с исполь-
зованием иного программного обеспечения
не предусмотрено. При этом формирова-
ние сообщений может осуществляться как
в Личном кабинете, так и с использованием
иного программного обеспечения. Одно-
временно ведомство обратило внимание,
что представление информации на машин-
ном носителе может осуществляться только
в случае невозможности представления со-
общений (ФЭС) в Росфинмониторинг через
Личный кабинет, до устранения причин,
препятствующих представлению ФЭС.
Теперь Росфинмониторингу остается при-
вести в соответствие свой ведомственный
приказ №110 и убрать оттуда все упомина-
ния о программном обеспечении для сдачи
отчетности.
ЭКСПО ЮВЕЛИР | НОЯБРЬ 2018 – ЯНВАРЬ 2019
13