ТЕОРИЯ. ПРАКТИКА. ОПЫТ
Безусловно, такое отношение сектора к ис-
полнению норм антиотмывочного законо-
дательства не могло остаться без внимания
со стороны надзора, и примерно с 2013 года
ситуация в отрасли резко стала меняться,
когда организации и предприниматели стали
активнее подвергаться проверкам со сторо-
ны ГИПН, причем не только по формальному
наличию каких-то внутренних документов,
но и по более глубоким вопросам, таким,
как, например, сдача отчетности в Росфин-
мониторинг, полнота и корректность прове-
дения идентификации клиентов.
Неудивительно, что первые ласточки, под-
вергнутые обширным и комплексным про-
веркам со стороны ГИПН, получали много-
тысячные штрафы за неисполнение ПОД/
ФТ. Нередко проверенными компаниями
были организации с большими контрагент-
скими связями в отрасли, поэтому в отрасли
тут же пошла распространяться информация
о печальном опыте прохождения проверок.
Автор настоящей статьи лично был свиде-
телем ситуаций, когда ювелиры на полном
серьезе не понимали, за что их оштрафо-
вали, эмоционально считая абсурдным тре-
бования законодательства «выявлять терро-
ристов», полагая, что этой работой должны
заниматься правоохранительные органы, но
никак не они. Однако напомним читателям,
что законодательство в сфере финансового
мониторинга ставит своей задачей не только
выявление операций лиц, причастных к тер-
роризму и экстремизму (последние, кстати,
ничего общего с терроризмом зачастую не
имеют), но и выявление всевозможных схем
и каналов легализации преступных доходов,
в которые иногда и вовлекаются ювелиры
даже без их на то ведома.
2013–2015 гг. стали одними из самых слож-
ных для ювелиров в плане надзора: по нашим
наблюдениям, большинство из проверенных
организаций и предпринимателей действи-
тельно привлекались к административной
ответственности по причине неисполнения
ими норм Федерального закона №115-ФЗ.
Именно в это время и пошли слухи о том,
что невозможно пройти проверку ГИПН без
штрафа. Хотя даже тогда мы были знакомы
с организациями, у которых в работе был
полный порядок, и они успешно проходили
проверки надзора.
В феврале 2016 года вышло юбилейное Ин-
формационное письмо Росфинмониторин-
га №50, целиком посвященное ювелирной
отрасли, в котором ведомством были даны
ответы на наиболее спорные и типовые во-
просы. Кто должен отчитываться по догово-
ру комиссии? Как отчитываться по договору
поставки? Нужно ли сдавать отчеты по до-
говору подряда? И многие другие. Хотелось
бы отметить, что письмо никоим образом не
изменило нормы закона, как могли посчитать
12
ЭКСПО ЮВЕЛИР | НОЯБРЬ 2018 – ЯНВАРЬ 2019
некоторые. Оно просто констатировало дав-
но известные факты по применению ювели-
рами норм Федерального закона №115-ФЗ.
Этот документ почти мгновенно разошелся
по огромному числу ювелиров, которые к
тому моменту уже были наслышаны о по-
следствиях неисполнения норм ПОД/ФТ и
которые всерьез взялись исполнять его по-
ложения в своей работе.
Как раз начиная с этого момента, мы можем
отметить новый качественный подъем орга-
низаций и предпринимателей ювелирной
отрасли в вопросах применения антиотмы-
вочного законодательства. Среди ювелиров
все реже стали попадаться те, кто не слышал
о своих обязанностях по ПОД/ФТ и ничего
не делает в этом направлении. Как итог — ко-
личество проверок по ПОД/ФТ «не в пользу
ювелиров» объективно сократилось.
Однако в отрасли до сих пор остались па-
никеры, всерьез считающие задачей ГИПН
только лишь тотальные сборы штрафов с
бедных ювелиров. Дабы не быть голослов-
ными, мы решили собрать статистику прове-
рок ювелирного сектора и поделиться ею с
нашими читателями.
НЕСМОТРЯ НА ТО,
ЧТО СТАТИСТИКА
ПРОВЕРОК ЮВЕЛИРОВ
ДЕМОНСТРИРУЕТ
ВЕСЬМА
ОПТИМИСТИЧНЫЕ
ДАННЫЕ, КАЖДЫЙ
ЮВЕЛИР МОЖЕТ
ОКАЗАТЬСЯ В ЧИСЛЕ
ПРОВЕРЕННЫХ ЛИЦ
СТАТИСТИКА ПРОВЕРОК:
КАЖДЫЙ ВТОРОЙ ЮВЕЛИР
РАБОТАЕТ БЕЗ НАРУШЕНИЙ
По информации «Вестника финансового
мониторинга», в 2017 году ФКУ «Пробирная
палата России» проведено 933 мероприя-
тия по контролю за исполнением юриди-
ческими лицами и индивидуальными пред-
принимателями, осуществляющими скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и
драгоценных камней, ювелирных изделий
из них и лома таких изделий, требований
законодательства Российской Федерации о
противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
По результатам мероприятий по контро-
лю было привлечено к административной
ответственности за административные
правонарушения, предусмотренные ста-
тьей 15.27 Кодекса Российской Федерации
об административных правонарушениях,
476 индивидуальных предпринимателей и
юридических лиц и их должностных лиц,
общая сумма административных штрафов
составила 11,415 млн руб.
Таким образом, легко увидеть, что в 2017
году к административной ответственно-
сти было привлечено только 51% прове-
ренных ювелиров. При весьма высоком и
качественном уровне проверок, проводи-
мых ФКУ «Пробирная палата России», эти
данные указывают на то, что каждый вто-
рой проверенный ювелир не допускал в
своей деятельности нарушений законода-
тельства по ПОД/ФТ. Нам представляется,
что если бы задачей ведомства стояло на-
казание ювелиров, этот показатель был бы
куда печальнее. Для сравнения, статистика
проверок Росфинмониторингом подопеч-
ных ему агентств недвижимости, лизинго-
вых и факторинговых компаний, операто-
ров по приему платежей в 2016 году была
куда хуже для проверенных — там нару-
шения были установлены в 94,15% случа-
ях проверок. Хотя и Росфинмониторинг
объективно не ставит своей задачей найти
нарушения и наказать, просто здесь ситу-
ация по отдельным секторам деятельности
напоминает ситуацию с отношением юве-
лиров к ПОД/ФТ, которая складывалась до
2013 года, о чем было написано нами выше.
Если общую сумму административных
штрафов за 2017 год, которая составила
11,415 млн руб., распределить между всеми
476 привлеченными к ответственности в
2017 г. ювелирами, окажется что средний
штраф составлял только 23,98 тыс. рублей
(при минимальном установленном ст. 15.27
КоАП размере штрафа на организацию и
предпринимателя в размере 50 тыс. ру-
блей). Такое низкое усредненное значе-
ние штрафа стало возможным благодаря