ТЕОРИЯ. ПРАКТИКА. ОПЫТ
КАЖДАЯ ПРОВЕРКА
ПО ПОД/ФТ ГИПН
ЗАКАНЧИВАЕТСЯ
ШТРАФОМ:
МИФ ИЛИ
РЕАЛЬНОСТЬ?
Павел Смыслов
| Эксперт по ПОД/ФТ, юрист, канд. истор. наук,
учредитель Межрегионального учебного
и консультационно-правового центра
финансового мониторинга (МУКПЦФМ)
ЧТОБЫ
МИНИМИЗИРОВАТЬ
РИСК
ИНИЦИИРОВАНИЯ
ПРОВЕРОК,
НЕОБХОДИМО
РАЗОБРАТЬСЯ
В ОСНОВНЫХ
ПРИЧИНАХ ПРОВЕРОК
НА ПРОТЯЖЕНИИ ПОСЛЕДНИХ НЕСКОЛЬКИХ ЛЕТ СРЕДИ
ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ ЮВЕЛИРНОГО
СЕКТОРА УПОРНО ХОДЯТ СЛУХИ О ТОМ, ЧТО ПРОВЕРКИ
ИНСПЕКЦИЯМИ ПРОБИРНОГО НАДЗОРА ИСПОЛНЕНИЯ НОРМ
АНТИОТМЫВОЧНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ОБЯЗАТЕЛЬНО
ЗАКАНЧИВАЮТСЯ ВЫЯВЛЕНИЕМ ВСЕВОЗМОЖНЫХ НАРУШЕНИЙ
И НАЛОЖЕНИЕМ МНОГОТЫСЯЧНЫХ ШТРАФОВ. У НЕКОТОРЫХ
ЮВЕЛИРОВ ДАЖЕ УКОРЕНИЛОСЬ МНЕНИЕ О БЕСПОЛЕЗНОСТИ
СОБЛЮДЕНИЯ НОРМ АНТИОТМЫВОЧНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА,
ТАКИЕ ЛИЦА ВСЕРЬЕЗ ПОЛАГАЮТ, ЧТО «ИНСПЕКТОР ГИПН ВСЕ
РАВНО НАЙДЕТ НАРУШЕНИЯ И СОСТАВИТ ПРОТОКОЛ»
С
егодня мы хотели бы разобрать-
ся в этой ситуации и узнать о
причинах таких слухов, для
чего проанализируем итоги проверок
исполнения норм по ПОД/ФТ ювелир-
ным сектором сотрудниками ГИПН. лись соблюдением норм антиотмывоч-
ного законодательства.
ПРИЧИНЫ СЛУХОВ О таких обязанностях, как сдача в Рос-
финмониторинг различных отчетов,
обучение по ПОД/ФТ целого ряда
сотрудников, обновление правил вну-
треннего контроля, проведение иден-
тификации клиентов и т.д., ювелиры,
может, и слышали, но исполнять их не
торопились.
Автор настоящей статьи впервые ока-
зал консультацию по ПОД/ФТ органи-
зации ювелирного сектора в далеком
2005 году. Тогда о 115-ФЗ мало кто что-
то знал, но даже в те годы отдельные
субъекты ювелирного дела озадачива-
По нашим наблюдениям, примерно
вплоть до 2013 года проверки ювелир-
ной отрасли со стороны ГИПН носили
весьма редкий и формальный характер.
Так, один из инспекторов региональ-
ной ГИПН в то время как-то поделился
с нами статистикой о том, что за год он
проверил всего пять ювелирных компа-
ний. Следствием такого положения дел
было в целом формальное исполнение
отраслью норм антиотмывочного за-
конодательства. Многие ювелиры оза-
дачивались лишь только разработкой
и согласованием шаблонных правил
внутреннего контроля и иногда про-
хождением обучения по ПОД/ФТ, на
этом знакомство с финмониторингом у
многих организаций заканчивалось.
ЭКСПО ЮВЕЛИР | НОЯБРЬ 2018 – ЯНВАРЬ 2019
11