SOLUCIONES PRÁCTICAS saldo restante, ya sea como cheque o como transferencia bancaria. En viajes posteriores al casino, si el cliente es un perdedor neto, el cliente intenta pagarle al marcador por medio de un pago de terceros. De esta manera los registros bancarios del cliente sólo muestran los juegos de depósitos ganadores, pero no muestran el reembolso de los marcadores.
Una palabra sobre los clubes de cartas
Una revisión de las notas de prensa del Departamento de Justicia y de la FinCEN revela que una parte notable de las recientes acciones de aplicación de los casinos han sido en clubes de cartas. Hay una distinción reglamentaria entre los casinos al estilo de Las Vegas y los clubes de cartas. A los clubes de cartas se les emite una licencia de“ Clase II”, que sólo les permite ofrecer juegos donde los clientes juegan unos contra otros y el club de cartas obtiene ingresos en el“ rastrillo”( la tasa cobrada por mano a cada jugador). En las operaciones de Clase II, los jugadores son sus propios bancos y el club de cartas participa en el juego. A los casinos que ofrecen juegos al estilo de Las Vegas se les concede una licencia“ Clase III”, que los autoriza a ser bancos de los jugadores y a obtener ingresos de las ganancias. 14 En general, existe un régimen regulador más robusto para los casinos de Clase III. 15 Se ha sabido de algunos clubes de cartas que subrepticiamente han sido el banco de jugadores, lo que podría ser una violación del Título 18, Sección 1955, de apuestas ilegales. 16
Conclusión
Ha habido una serie de acciones de aplicación de casino, pero un estudio reciente llevado a cabo por Ernst & Young demuestra que muchos de los casinos más importantes han estado tomando en serio sus responsabilidades para implementar robustos programas de ALD. 17 Como ex directora de la FinCEN, Jennifer Shasky Calvery señaló en un discurso ante la American Banking Association que los casinos han hecho grandes esfuerzos para mejorar sus programas de ALD y cumplir con las expectativas regulatorias actuales.
Sin lugar a dudas, los casinos sí plantean ciertas vulnerabilidades de lavado de dinero, dada la intensidad de las transacciones de divisas. Dicho esto, la Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Activos de 2015 del Tesoro de los EE. UU. indica que los delincuentes no se han inclinado hacia los casinos sobre las instituciones financieras tradicionales y no tradicionales. Los casinos ni siquiera fueron mencionados en la Evaluación Nacional de Riesgo de la Financiación del Terrorismo de 2015 del Tesoro.
Sin importar dónde los casinos encajan en la gama del lavado de dinero, no tienen excusa para evitar hacer del cumplimiento una de las principales prioridades. La FinCEN y el IRS han demostrado que responden con rapidez y castigando a los casinos que empiezan a fallar intencionalmente en la responsabilidad reguladora. Para mantener el ritmo de los ciclos regulatorios de examen de la banca, el IRS está desplegando ahora más recursos para garantizar que se examina una franja más amplia de casinos. 18
En los EE. UU., el régimen regulador de los casinos de Clase III desempeña un papel significativo en la reducción del riesgo de lavado de dinero, asegurando que los malos actores no puedan controlar los casinos. Casino es una película críticamente aclamada y clásica, pero cuando usted vea esas películas no deje que coloreen su opinión sobre cómo operan los casinos de hoy. Hay pocos momentos en los que Hollywood se intersecta con la realidad. Los personajes interpretados por De Niro y Pesci no tendrían ninguna posibilidad de obtener una licencia de casino de Clase III en el ambiente regulatorio del juego de hoy.
Paul Camacho, CAMS, vicepresidente de cumplimiento de ALD, Station Casinos LLC, Las Vegas, NV, EE. UU., paul. camacho @ stationcasinos. com
14
Legal Distinction Between Class II and Class III Gaming, 4 de octubre del 2011, IndianCountry. com
15
California Tribes Score Victory in War with Card Rooms, 26 de febrero del 2016, Onlinepokerreport. com
16
Ibid.
17
“ Investing in America’ s Financial Security: Casinos’ Commitment to Anti-Money Laundering Compliance,” AGA, enero de 2016, https:// www. americangaming. org / sites / default / files / AGA % 20AML % 20Research % 20 Report % 20Final % 20011916. pdf
18
Comentario de oficiales del Tesoro en la conferencia de BSA de Casino de 2016 en Las Vegas.
Foto por: Joseph Sohm / Shutterstock. com 49