SOLUCIONES PRÁCTICAS
$ 100 a los nuevos billetes de $ 100— los nuevos billetes son deseables si los criminales quieren deshacerse del dinero cargado de residuos de drogas o si sospechan que están marcados.
El relleno de billetes funciona de la siguiente manera: El cliente alimenta una tragamonedas y luego solicita un vale de caja. El cliente, a continuación, utiliza una máquina de quiosco para canjear el vale por billetes de $ 100. Los quioscos se encuentran generalmente a lo largo de la sala de juego para la conveniencia de manejar las transacciones más pequeñas sin que el cliente tenga que ir a la caja( la caja del casino). Como un control de ALD, los quioscos son limitados en la cantidad de moneda que puede redimirse cada vez. Vales de más de este límite se canjean en la caja, donde a los clientes se les puede requerir proporcionar una credencial válida.
Además, los comprobantes de caja tienen una fecha de vencimiento— por lo general no más de 180 días— lo que limita su longevidad como forma de moneda. Sin embargo, la inteligencia proporcionada recientemente por el FBI sugiere que los delincuentes han utilizado los vales de caja para transferir fondos de un confederado a otro. 6
Como mecanismo de prevención, los sistemas de quioscos de casino generarán alertas en tiempo real que identifican los casos de posible relleno de billete. Estas alertas les permiten a los casinos adoptar medidas inmediatas para detener la actividad, si se considera sospechosa, e informar de ello. En gran medida las cámaras de vigilancia omnipresentes desde varios ángulos ayudan a la identificación de los culpables.
El uso de fichas para facilitar la actividad ilegal
Se ha sabido de delincuentes que usan fichas de casino como forma alternativa de moneda. Las fichas se pueden usar para almacenar o transferir fondos a aliados. Los delincuentes creerán que la posesión de fichas de casino les da una coartada conveniente según la cual su dinero proviene de ganancias de juego. Como se detalla en una acción de cumpli-
Se ha sabido de delincuentes que usan fichas de casino como forma alternativa de moneda
miento reciente en un club de cartas del sur de California, los delincuentes utilizaron fichas de juego para facilitar“ casinos” ilegales y clandestinos que operaban en casas de lujo. Como reveló la investigación, el principal acusado transfería fondos ilegales al club de cartas y el casino le daba fichas. 7 Fuentes judiciales sugieren que los jugadores de póquer de altas apuestas son conocidos por acumular fichas en cajas de seguridad para evitar la detección del IRS.
Un control para reducir el riesgo de que se utilicen fichas para fines nefastos es la validación de si el cliente al redimir las fichas tenía ganancias de juego de fichas antes de la adquisición. Se aplican procedimientos similares a los que solicitan reembolsos de los vales de caja de salida del casino. Los casinos no hacen dinero en efectivo de las fichas de casinos de la competencia a menos que confirman que el cliente ha adquirido legítimamente las fichas del casino de la competencia. Téngase presente que también hay una finalidad operativa en determinar la propiedad de las fichas en cuanto que estos procedimientos ayudan a identificar el robo de fichas del casino o de otro cliente.
Facilitar las operaciones de apuestas deportivas ilegales
Unos meses antes del Super Bowl de 2015, la FinCEN emitió una carta a la American Gaming Association( AGA) en relación con las apuestas deportivas legales. La carta decía:“ Ha llegado a la atención de la Red Contra los Delitos Financieros y sus colegas de agencias de control legal y reguladores que el aumento de apuestas deportivas realizada en nombre de terceros está facilitando la actividad delictiva y que presenta un riesgo de lavado de dinero al sistema financiero de los EE. UU”. Como medio para equilibrar su riesgo operacional, se ha sabido que las operaciones de apuestas deportivas ilegales han utilizado subrepticiamente a terceros para realizar apuestas deportivas legales en Nevada. Los corredores de apuestas ilegales, que operan principalmente fuera de Nevada, obtienen ingresos de la usura y el cobro de una tarifa basada en un porcentaje de la apuesta en lugar de tomar una posición sobre el resultado del juego. Estas empresas delictivas intentan equilibrar sus apuestas“ despidiendo” sus posiciones sobreexpuestas sin que se las detecten. 8
En la carta a la AGA, la FinCEN aconsejó a los de apuestas en Nevada que investigaran entre sus clientes de apuestas deportivas— cuyas transacciones de efectivo se acercan a los umbrales de notificación— si se están llevando a cabo la transacción en nombre de otro. De acuerdo con la FinCEN, estas investigaciones de clientes de apuestas permitirían cumplir con el requisito del CTR para informar si la operación la lleva a cabo un tercero. 9
En respuesta a la carta de la FinCEN, Geoff Freeman, presidente de la AGA, declaró públicamente:“ Si bien los casinos buscan rutinariamente apuestas sospechosas en las apuestas deportivas y han trabajado con los agentes de control legal para identificar la actividad ilegal, que en algunos casos conducen a condenas, tal supervisión no existe para el mercado de las apuestas deportivas ilegales”. 10
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Información compartida por agentes de control legal durante las reuniones de trabajo entre los directores de cumplimiento de casinos en Las Vegas y los agentes de control legal.
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“ Twenty Five People Charged as Members of $ 10 Million Illegal Gambling and Money Laundering Operation,” U. S Attorneys Southern District of California, 9 de diciembre del 2015, https:// www. justice. gov / usao-sdca / pr / twenty-five-people-charged-members-10-million-illegal-gambling-and-money-laundering
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Letter to Geoff Freeman, president and CEO of AGA, FinCEN, 24 de diciembre del 2014, https:// www. fincen. gov / statutes _ regs / guidance / pdf / 01162015. pdf
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Ibid.
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Brett Wolf,“ U. S. Treasury Warns Casinos on Illegal Sports Betting,” Reuters, 16 de enero del 2015, http:// www. reuters. com / article / gambling-sports-casinos-idUSL1N0UV2EK20150116
ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE – NOVIEMBRE 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG 47