SOLUCIONES PRÁCTICAS
Foto por: Joseph Sohm / Shutterstock.com
casino (tales como gerentes, anfitriones, o el
personal de desarrollo de jugadores) sabe
acerca del origen de los fondos del cliente.
La implementación de un proceso adecuado
de diligencia debida incluye entrenar emplea-
dos que regularmente interactúan con los
jugadores mayores sobre cómo detectar las
alertas rojas—en particular como detectar a
una persona que puede estar cometiendo
fraude o malversación de fondos. Curiosa-
mente, a veces los malversadores piensan que
la diosa Fortuna va a resolver todos sus pro-
blemas. Sólo unas pocas “grandes ganancias”
les permitirán proveer las cuentas de dinero
robado de donde todavía sobrará dinero o se
disfrazará el origen real de los fondos.
Evitando la detección
(estructuración)
De acuerdo con FinCEN, los reportes de ope-
raciones sospechosas (ROS) más comunes
presentados son para la estructuración de
transacciones para evitar un CTR. Muchos
De acuerdo con FinCEN, los
reportes de operaciones
sospechosas (ROS) más
comunes presentados son
para la estructuración de
transacciones para evitar
un CTR
2
3
4
5
46
ROS presentados por dinero en efectivo se
refieren a la redención de fichas. Estas son
situaciones en las que los clientes tienen más
de $10.000 en fichas en su poder, pero optan
por cobrar menos. 2 La FinCEN ha utilizado el
término “ficha caminante” para describir este
comportamiento y poner sobre aviso a la
industria para reportar casos en los que la
ficha caminante indicaría un intento de evitar
un CTR. La FinCEN reconoce que no todas las
fichas caminantes son sospechosas, pero
afirma que no puede haber “razones menos
inocentes” por las que un cliente sale de un
casino con fichas. 3
Hay razones legítimas por las que una persona
puede no querer efectivo por todas sus fichas,
especialmente si el cliente planea regresar al
casino para seguir jugando. Para mitigar el
riesgo, los casinos revisan situaciones en las
que aparece que un cliente ha retenido una
cantidad excesiva de fichas. Cada circunstan-
cia debe ser evaluada para determinar si hay
aspectos que despiertan sospechas. Por ejem-
plo, el cliente continuamente hace reembol-
sos por debajo de la cantidad que hay que
informar durante viajes posteriores. Curiosa
mente, las fichas caminantes están vincula
das por lo general a los clientes con más
ganancias de juego que pérdidas en un día, y
gran parte de los fondos legales originarios
vienen del casino.
Evitando la detección
(ocultación de identidad)
Los agentes de control legal han alertado a
los casinos que vigilen a las personas que
intentan usar una credencial falsa para ins-
cribirse en los programas de fidelización de
clientes o a delincuentes que utilizan la tar-
jeta del programa de fidelización de otro. 4
Los casinos utilizan los programas de fideli-
zación para fomentar el juego y recompensar
a los clientes con compensaciones (comidas,
habitaciones de hotel, espectáculos) en fun-
ción de su nivel de juego. Cuanto más juega
un cliente, más compensaciones gana. Los
programas de fidelización monitorean el
juego por medio de una tarjeta de fideliza-
ción, que se inserta en las máquinas traga-
monedas o se entrega al distribuidor.
Para mitigar el riesgo de que alguien use una
tarjeta de fidelización para ocultarse, los casi-
nos requieren una credencial válida para
entrar en el programa de fidelización. Además,
sin tener en cuenta si un cliente utiliza la tar-
jeta de fidelización, los clientes estarían obliga-
dos a proporcionar una credencial válida para
llevar a cabo las transacciones de divisas por
arriba de cierta cantidad de dólares. Sea o no
que se utilice una tarjeta de fidelización, si las
transacciones de divisas agregadas de un/a
cliente excede $10.000 en un día y él/ella se ha
negado a proporcionar una credencial válida y
su número de seguridad social, al cliente se le
prohibirá seguir jugando.
La conversión del
dinero sucio
Las organizaciones del narco y las delictivas
de uso intensivo de efectivo frecuentemente
usan billetes de $100 para la compra de con-
trabando y para almacenar sus ganancias mal
habidas. Por lo tanto, los agentes de control
legal hacen hincapié en buscar clientes que
convierten billetes de baja denominación a
billetes de $100, con un énfasis cuando hay un
mínimo de actividad de juego. 5 Este método
de lavado de dinero se conoce como “relleno
de billetes”. El relleno de billetes podría apli-
carse también a la conversión de billetes de
Información compartida por agentes de control legal durante las reuniones de trabajo entre los directores de cumplimiento
de casinos en Las Vegas y los agentes de control legal.
“Prepared Remarks of Jennifer Shasky Calvery, FinCEN, 12 de junio del 2014, https://www.fincen.gov/news_room/speech/html/20140612.html
Información compartida por agentes de control legal durante las reuniones de trabajo entre los directores de cumplimiento de casinos en Las Vegas y los agentes de
control legal.
Información compartida por oficiales del gobierno durante la Conferencia de la Ley del Secreto Bancario de 2016 en Las Vegas.
ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE–NOVIEMBRE 2016 | ESPANOL.ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG