DESAFÍOS ANTILAVADO ción central. Cuando bitcoins robados( o bitcoins utilizados para lavar fondos) se mezclan con bitcoins“ limpios”, se hacen difíciles de rastrear.
Los tumbadores intercambian bitcoins entre los usuarios. Un tumbador mezcla bitcoins y envía las transacciones con diversas cantidades a las claves que controla; en un intento de simular otras transacciones de red. Por ejemplo, un usuario que envía un bitcoin a un tumbador puede recibir transacciones múltiples, más pequeñas, a cambio durante un corto período de tiempo. Los bitcoins devueltos al usuario se habrán combinado, dividido y tramitado muchas veces.
Cuando identidades sintéticas se utilizan con los mezcladores y los tumbadores y el efectivo se ha convertido a bitcoins por medio de los cajeros automáticos de criptomoneda( que puede carecer de normas de debida diligencia del cliente / diligencia debida mejorada [ DDC / EDD ]), y las transacciones en línea se llevan a cabo desde el sigilo o direcciones anónimas y las partes operan en múltiples jurisdicciones, los desafíos que enfrentan las agencias de control legal y los profesionales de ALD no son difíciles de seguir, como se muestra en la Figura 4.
En la Figura 4, el Delincuente A convierte el efectivo en bitcoins utilizando un cajero automático de bitcoin y deposita los bitcoins en el Monedero A. Los fondos en el Monedero A son“ mixtos” y se envían al Monedero B, propiedad del Delincuente B. Al recibir el pago en bitcoins, el Delincuente B le ofrece un arma al Delincuente A. Las redes de delincuentes organizados y terroristas pueden realizar ofertas nefastas fuera del sistema financiero regulado usando tales métodos.
Conclusión
La tecnología de cadenas de bloques está aquí para quedarse como el potencial que presenta— incluyendo registros de mantenimiento sin cuentas— ofrece demasiadas posibilidades de abandono. Sin embargo, en última instancia, aún no se ha visto cómo esta tecnología interactúa con las instituciones financieras tradicionales y la sociedad en su conjunto. Lo que es determinable en este momento es el efecto del primer caso de uso de la tecnología tangible de cadenas de bloques, las criptomonedas como bitcoin, tienen sobre los profesionales de ALD en todo el mundo.
Ejemplo(‘ A’ comprándole una pistola a‘ B’)
Las criptomonedas abren una nueva dimensión en el control de las transacciones y procesos de ALD en su conjunto. Esta nueva dimensión se compone de entornos competitivos( interactivos y contenidos) y requiere diferentes enfoques para identificar con precisión las transacciones sospechosas cuando se le investiga a cada uno.
Como profesionales de ALD y de control legal, lo que está claro es la necesidad de conocimiento y educación en este espacio, no sólo para dar sentido a esta nueva tecnología, sino para competir en un mundo de ALD que puede ver un cambio drástico. La Conferencia de Cadenas de Bloques, la Criptomoneda y ALD en Toronto el 25 de agosto del 2016, es un buen ejemplo de la importancia de esta tecnología en el campo del ALD. Este es el futuro de ALD y es importante para el ALD y los profesionales de las agencias de control legal mantenerse al día. Entre los asistentes había de agencias de control legal, FINTRAC, autoridades gubernamentales, de los principales bancos, profesionales de cadenas de bloques y criptomonedas, los socios de la Alianza de Blockchain y de ACAMS.
Muchas instituciones financieras han creado centros de excelencia de cadenas de bloques que tienen como objetivo estudiar y probar posibles herramientas y productos basados en cadenas de bloques. Estas innovaciones deben venir de la mano con profunda investigación sobre las implicaciones relacionadas de ALD.
Delincuente‘ A’ |
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Delincuente‘ B’ |
Entrega de la pistola 6. |
Joseph Mari, CAMS, CBP, gerente senior de investigaciones mayores, Bank of Montreal, Toronto, Canadá, joseph. mari @ bmo. com |
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Figura 4
1.
$
Dinero Efectivo a Bitcoin
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Monedero‘ A’ |
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Monedero‘ B’ |
3. |
4. |
5. |
2. |
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Leyenda |
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Mezclador |
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Delincuente‘ B’ abrió su monedero usando una identidad sintética
Transferencia
Propiedad Direcciones de IP ocultas
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Peter Warrack, CAMS, CBP, CFE, director de inteligencia de riesgos, Bank of Montreal, Toronto, Ontario, Canadá, peter. warrack @ bmo. com
Leonardo Real, CAMS, director de investigaciones de mercados de capitales de ALD, Bank of Montreal, Toronto, Ontario, Canadá, leonardo. real @ bmo. com
Descargo de responsabilidad: Las opiniones expresadas en este artículo son las de los autores y no deben en modo alguno interpretarse como el reflejo de las opiniones, políticas, o los procedimientos del Bank of Montreal o de sus filiales.
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ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE – NOVIEMBRE 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG 29