DESAFÍOS ANTIL AVADO
Mezcladores y Tumbadores
En el Banco 2, los investigadores de ALD no
verían el nexo con Bitcoin y verían simple-
mente una transferencia bancaria; el investi-
gador sería incapaz de hacer el enlace que su
cliente también es propietario del Monedero
‘A.’ Tales dificultades sugieren que los inter-
cambios de criptomoneda también deberían
tener regímenes eficientes de ALD de
conozca a su cliente y diligencia debida
mejorada (EDD).
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Dirección de bitcoin inicial
Las cadenas de bloques son un regalo a las agencias
de control legal, (si pueden identificar a quien tiene
el monedero) ya que cada transacción es visible
y detectable—pero ¿es realmente asi?
Mezclador y/o
Tumbador
98 Estructuras
de Distribución
Entorno contenido
En un entorno contenido todas las transaccio-
nes se realizan fuera del sistema bancario tra-
dicional y sólo son visibles dentro de una
cadena de bloque dada.
En la Figura 2, el traficante de armas/drogas
puede recoger el dinero (transacción 1 y 2) y
estructurar los ingresos de sus ventas de dro-
gas (transacciones 3 y 4) en su totalidad en la
cadena de bloque. En la transacción 5, el nar-
cotraficante adquiere un bien de lujo por
medio de un minorista en línea utilizando bit-
coin. Es poco probable que un analista de
ALD en una institución financiera estuviera
de tanto de cualquiera de estas operaciones.
Si bien se podría sugerir que las cadenas de
bloques son un presente griego para los agen-
tes de control legal, ya que todo (transaccio-
nalmente) se encuentra visible y disponible al
público, tales declaraciones excesivamente
simplificadas se enfrentan a muchas limita-
ciones causadas por la falta de conocimiento
de las cadenas de bloques y las técnicas utili-
zadas para ocultar las fuentes de fondos.
Figura 3
Desafíos de ALD
asociados con las
criptomonedas
Al igual que las cuentas en el sistema banca-
rio tradicional, los monederos de cadenas de
bloques son susceptibles a las limitaciones de
todo el mantenimiento de registros y la identi-
ficación de los titulares de cuentas y benefi-
ciarios. En ambos casos, una persona puede,
por ejemplo, utilizar identidades o sustitutos
sintéticos para abrir cuentas. Una identidad
sintética es una que no existe en la vida real.
En otras palabras, la persona nunca nació y
esto difiere de robar la identidad de una per-
sona real (robo de identidad).
Entorno Contenido
Leyenda
Traficante de Armas/Drogas
Valor de la Transferencia
Propietario de la Cuenta
5.
Monedero ‘A’
Pistola
comprada por
Sospechoso 1
pagada con
bitcoin
6.
4.
1.
3.
Monedero ‘D’
2.
Drogas
compardas por
Sospechoso 2,
etc.
Monedero ‘B’
Compra en
una tienda
en línea
con bitcoin
Monedero ‘C’
En virtud de su existencia en el entorno digi-
tal, las transacciones en las cadenas de blo-
ques también se hacen más difíciles de seguir
con anonimizadores de direcciones de IP, así
como mezcladores y/o tumbadores. Mientras
anonimizadores IP ayudan a ocultar la ubica-
ción real de un dueño del monedero, los mez-
cladores (mixers, en inglés) y tumbadores
(tumblers, en inglés) ayudan a ocultar el ori-
gen de los fondos.
La Figura 3 detalla un escenario real donde
los investigadores en Rusia intentaron identi-
ficar operaciones sospechosas en la cadena
de bloque de bitcoin. En este ejemplo, una
transferencia de bitcoin se subdivide a través
de 98 estructuras transaccionales y se paga a
otros titulares del monedero bitcoin.
La caja rectangular superpuesta sobre el sub-
conjunto medio de estas operaciones repre-
senta la inyección de mezcladores y tum-
badores en la ecuación. Los mezcladores y
tumbadores están libremente disponibles
para los servicios ofrecidos por las empresas
en línea. Algunas de estas compañías ofrecen
abiertamente lavar bitcoins de suscriptores
para tapar o, al menos, hacer que el camino
transaccional y la secuencia de los aconteci-
mientos sea más difícil de seguir. No es sor-
prendente que el uso de un mezclador/
tumbador es de por sí una alerta roja de finan-
ciación del terrorismo/lavado de dinero.
Los mezcladores combinan bitcoins con los
bitcoins de los demás. Los usuarios envían
bitcoins a una dirección central. El mezcla-
dor envía una transacción de nuevo a cada
usuario de la clave de control de la direc-
Figura 2
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Diana Mergenovna Sat, “Investigation of Money Laundering Methods through Cryptocurrency,” Journal of Theoretical and Applied Information Technology, 20 de
enero del 2016, http://www.jatit.org/volumes/Vol83No2/11Vol83No2.pdf
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