DESAFÍOS ANTIL AVADO
bista D, sin la necesidad de intermediarios.
Esto se debe a que la tecnología de cadenas
de bloques da a ambas partes que no se cono-
cen entre sí la capacidad de realizar transac-
ciones, sin temor a que se haya cometido
fraude y sin la necesidad de intermediarios.
Hay varios proveedores de soluciones de ter-
ceros en el mercado que ofrecen herramien-
tas para ayudar en la identificación de
transacciones sospechosas o inusuales en
cadenas de bloques tales como Bitcoin.
Empresas como Blockchain Intelligence
Group con sede en Vancouver ya han desarro-
llado sofisticados sistemas de monitoreo de
transacciones de gestión de alertas y casos de
aplicación en este mundo digital. Sin
embargo, se recomienda que antes de dedi-
carse a vendedores en el espacio de cadenas
de bloques, los profesionales de ALD se edu-
quen sobre los fundamentos de la tecnología y
Para ayudar a darle sentido a esto y para ayu-
dar con la educación autoiniciada defendida,
a continuación se describen dos definiciones
simples pero importantes de los entornos
transaccionales observados en la investiga-
ción de criptomonedas basadas en las cade-
nas de bloques. Los dos ambientes están
etiquetados como el entorno interactivo y el
medio ambiente contenido. Este escenario implica un narcotraficante
que utiliza monederos Bitcoin, intercambios
Bitcoin y transferencias de pago para estruc-
turar las ganancias del delito. El traficante
vende drogas y se le paga en bitcoin; los bit-
coins son entonces estructurados por medio
de dos monederos Bitcoin antes de que el
valor se convierta a moneda fiduciaria en una
bolsa de Bitcoin y luego se estructura aún más
por medio de transferencias a través del sis-
tema bancario tradicional.
El entorno interactivo es uno en el que las
actividades de criptomonedas se cruzan con
el sistema bancario tradicional. La Figura 1
pone de relieve la interacción entre el sis-
tema bancario tradicional y la criptomoneda
de cadenas de bloques. En particular, es un
ejemplo de cómo una cadena de bloque
puede servir para ocultar el flujo de fondos
relacionados con las transferencias ilícitas
de riqueza. Un investigador de ALD en el Banco 1 obser-
varía la transferencia de la bolsa de Bitcoin,
pero no necesariamente tendría en cuenta
que el remitente era un intercambiador de
Bitcoin. Es por esta razón que los profesiona-
les de ALD que trabajan en instituciones
financieras deberían tomar conciencia de las
distintas bolsas de criptomoneda, que son
grandes, establecidos y mejor confiados.
de cómo las criptomonedas de cadenas de
bloques se utilizan no sólo por los malos acto-
res, sino para fines legítimos también.
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