ALD en todo el mundo
la ley y las regulatorias, para que mejoren
el trabajo conjunto y garanticen un diálogo
permanente.
2. El gobierno federal requiere que el órgano
de control recomendado anteriormente
informe anualmente al Parlamento, a través
del Ministro de Hacienda, los siguientes
aspectos de la lucha contra el lavado de
dinero de Canadá y el régimen de financiación
del terrorismo:
• El número de investigaciones, enjuicia-
mientos y condenas;
• La cantidad incautada en relación a investi-
gaciones, enjuiciamientos y condenas
• La medida en la que la información sobre
las operaciones financieras y el Centro de
Análisis de Informes de Canadá se utilizan
en estas investigaciones, procesamientos y
condenas, y
• El total de gastos de cada departamento y
agencia federal en la lucha contra el lavado
de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Comentario: Esta recomendación es música
para mis oídos ya que he defendido durante
años que el éxito de cualquier programa
de ALD/CTF tiene que darse sobre la base
de procesamientos, decomisos y condenas.
Depender simplemente de la cantidad de los
informes enviados a las agencias de aplica-
ción de las UIF es análogo a construir un
coche y olvidar el motor.
3. El gobierno federal se impone asegurar que
cada cinco años se produzca una evaluación
independiente de los resultados del lavado de
dinero y el régimen de financiación del terro-
rismo en Canadá, y de sus objetivos. La revi-
sión podría parecerse a la revisión externa de
10 años que el régimen llevó a cabo en 2010,
y podría ser llevada a cabo por la Oficina del
Auditor General de Canadá. La primera revi-
sión de desempeño independiente debería
realizarse a más tardar en 2014.
Comentario: Esto se ajusta a las recomenda-
ciones del GAFI, pero para que tenga valor el
gobierno debe garantizar que las auditorías
sean realizadas por expertos en la materia
que tengan las aptitudes, antecedentes y
conocimientos apropiados para evaluar de
manera objetiva un programa ALD/CTF. Con
demasiada frecuencia, estos exámenes son
realizados por empresas con un fuerte grupo
de presión al gobierno.
4. El gobierno federal considera la posibilidad
de establecer un fondo, que será administrado
por el órgano de control recomendado ante-
riormente, en el que se pueden colocar activos
confiscados de lavado de dinero y finan-
ciamiento del terrorismo. Estas cantidades
podrían complementar los recursos asig-
nados a la investigación y enjuiciamiento de
las actividades de financiación del terrorismo
y el lavado de dinero. El gobierno debe garan-
tizar que la aplicación de esta recomendación
no impida que las víctimas del terrorismo
cobren la indemnización concedida a ellos
por un tribunal de justicia en una demanda
presentada ante la Justicia para las Víctimas
de Terrorismo.
Comentario: En mi opinión, esto establece un
buen equilibrio entre el pago directo a los
organismos de investigación y el hecho de
que los fondos simplemente desaparezcan
en el proceso de los ingresos totales del
Gobierno canadiense.
5. El gobierno federal asegura que las transac-
ciones financieras, el Centro de Análisis de
Informes de Canadá y la Real Policía Montada
de Canadá cuentan con especialistas en delitos
financieros, y proporcionan una formación
continua para asegurar que sus habilidades
se desarrollan a medida que se producen los
avances tecnológicos.
Comentario: Hace años que estoy hablando
de esto. Todos los que estamos en la indus-
tria somos conscientes de que la experiencia
es fundamental para poder cumplir con las
responsabilidades del PCMLTFA con eficacia
y eficiencia. Esto requerirá cambios funda-
mentales dentro de la RCMP, del personal de
FINTRAC y de los procesos de promoción y
sólo tendrá éxito si hay alguna compensa-
ción económica acorde a las habilidades.
Equilibrio entre el intercambio de
información y la Protección de Datos
Personales
6. El gobierno federal requiere que la Real
Policía Montada de Canadá, el Servicio de
Seguridad e Inteligencia de Canadá, la Agencia
de Servicios Fronterizos de Canadá y la
Agencia de Ingresos de Canadá proporcionen
información trimestral al Centro de Análisis
de Informes y Transacciones Financieras de
Canadá respecto de la forma en que se utilizan
las revelaciones de casos y de cómo mejorar
dichas revelaciones.
7. El gobierno federal permite al Centro
de Análisis de Informes y Transacciones
Financieras de Canadá proporcionar infor-
mación de casos en relación con los delitos
tipificados en el Código Penal u otra legis-
lación canadiense.
8. El gobierno federal desarrolla un meca-
nismo por el cual la Real Policía Montada del
Canadá, el Servicio de Seguridad y el Servicio
Canadiense de Inteligencia, la Agencia de
Servicios Fronterizos de Canadá y la Agencia
de Ingresos de Canadá puedan acceder directa-
mente a la base de datos del Centro de Análisis
de Informes y Transacciones Financieras de
Canadá. El Comisionado de Privacidad de
Canadá debería participar en la elaboración de
directrices para el acceso.
9. El gobierno federal y el Centro de Análisis
de Informes y Transacciones Financieras de
Canadá, en consulta con las entidades que
deben informar sobre la Ley de Ganancias del
delito (lavado de dinero) y Financiamiento
del Terrorismo y sus reglas, evalúan anual-
mente maneras en las que:
• La carga de cumplimiento de entidades
informantes podría ser minimizada, y
• La utilidad de los informes presentados por las
entidades que informan pueda optimizarse.
10. El Centro de Análi sis de Informes y Tran-
sacciones Financieras de Canadá ofrece a las
entidades que deben informar sobre la Ley de
Ganancias del delito (lavado de dinero) y de
Financiamiento del Terrorismo y sus reglas con:
• Una base trimestral y específica para cada
entidad, la retroalimentación sobre la
utilidad de sus informes;
• Sobre una base trimestral y específica
para cada sector, la información sobre las
tendencias en el lavado de dinero y el finan-
ciamiento del terrorismo, y
• Herramientas, recursos y otros elementos
en curso diseñados para mejorar la forma-
ción de los empleados de las entidades en
relación con la Ley de Ganancias del delito
(lavado de dinero) y de Financiamiento
del Terrorismo y de sus mandatos.
Comentario: Las recomendaciones 9 y 10
establecen que FINTRAC debe proporcionar
información a las agencias de información
y considerar sus preocupaciones en rela-
ción con los costos y la intensidad de los
recursos necesarios para el cumplimiento de
la normativa.
11. El Centro de Análisis de Informes y Tran-
sacciones Financieras de Canadá revé sus
directrices en relación al período en que los
informes sean presentados a la misma por las
entidades que deben informar según la Ley de
Ganancias del delito (lavado de dinero) y de
Financiamiento del Terrorismo y sus reglas.
ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE–NOVIEMBRE 2013 | ACAMS.ORG/espanol | ACAMSTODAY.ORG
53