ALD en todo el mundo
El objetivo de la revisión debería ser garan-
tizar que, en la mayor medida de lo posible, los
informes se presentan en “tiempo real”.
12. El gobierno federal, a pesar de los cambios
propuestos recientemente con la Ley del
Programa de Protección de Testigos de
Canadá, garantiza la seguridad de los testigos
y otras personas que colaboran en la investiga-
ción y persecución de las actividades de finan-
ciamiento del terrorismo o lavado de dinero.
13. El gobierno federal establece un meca-
nismo por el cual los empleados de las enti-
dades que deben reportar sobre la Ley de
Ganancias del delito (lavado de dinero) y de
Financiamiento del Terrorismo y sus reglas,
y otras personas, podrían notificar anónima-
mente al Centro de Análisis de Informes y
Transacciones Financieras de Canadá sobre:
• Deficiencias en el cumplimiento de los
requisitos de la Ley, y
• Las personas o entidades posiblemente
cómplices de lavado de dinero y/o financia-
miento del terrorismo. (p. 17)
Alcance y enfoque óptimos
14. El gobierno federal de Canadá optimiza
prácticas ya existentes contra el lavado de
dinero y el régimen de financiamiento del
terrorismo, poniendo más énfasis en:
• La recolección de información estratégica, y
• El análisis y presentación de informes
basados en el riesgo.
15. El gobierno federal, de manera continua,
controla las entidades que deben informar
sobre la Ley de Ganancias del delito (lavado
de dinero) y de Financiamiento del Terro-
rismo y sus reglas para garantizar la inclusión
de los sectores en que se efectúan los pagos
en efectivo que superen el umbral vigente de
$10.000. (p. 19)
16. El gobierno federal elimina el umbral de
registro actual de 10.000 dólares en relación
con las transferencias internacionales de
fondos electrónicos.
17. El gobierno federal revé anualmente y
actualiza según sea necesario, la definición
de “instrumentos monetarios” en la Ley de
Ganancias del delito (lavado de dinero) y
de Financiamiento del Terrorismo, a fin de
garantizar que los nuevos métodos de pago y
los cambios tecnológicos se vean reflejados.
18. El gobierno federal, en consulta con la
propuesta del líder de Alfabetización Finan-
ciera, desarrolla un programa de sensibili-
zación pública sobre el lavado de dinero en
Canadá y el régimen de financiamiento del
terrorismo, y sobre las acciones que los indi-
viduos y las empresas pueden tomar para
combatir el lavado de dinero y el financia-
miento del terrorismo.
Comentarios generales:
Los hallazgos arriba mencionados destacan
la necesidad de contar con oportunidades de
capacitación y creación de redes profesionales
en curso con todas las profesiones encargadas
de frustrar el lavado de dinero y el financia-
miento del terrorismo. Mediante la creación de
capítulos de ACAMS creamos un vehículo reco-
nocible que ofrece un marco y oportunidades
continuas para nuestros colegas en Canadá.
Todos sabemos la importancia atribuida por
los reguladores a la necesidad de la formación
continua y por lo tanto de tener una red de
profesionales afines de todos los sectores que
ofrecen un espacio para compartir las mejores
prácticas, y actualizaciones sobre el lavado de
dinero y los cambios en las tendencias en el
financiamiento del terrorismo, y el beneficio
de tener una colaboración de expertos para
que nos ayuden en la consecución de nuevos
cambios regulatorios.
¿Qué se ha logrado?
En el transcurso del año pasado, Canadá
ha seguido adelante con la creación de un
vibrante Capítulo Vancouver y con un Capítulo
Montreal que pronto será lanzado. La junta
directiva de Vancouver se unió a un grupo de
motivados especialistas en lavado de dinero y
profesionales que han sentido la necesidad de
poder organizar eventos de redes y de apren-
dizaje en el marco de ACAMS. La formación
de este capítulo sirve para capacitar a los
miembros de ACAMS en la costa oeste para
aprovechar el valioso hecho de compartir las
mejores prácticas y discutir temas de actua-
lidad que enfrenta el sector financiero. El obje-
tivo es asegurar que los reguladores, la policía
y representantes de todas las áreas del sector
financiero colaboren con el objetivo de contra-
rrestar el lavado de dinero y el financiamiento
del terrorismo criminal.
La entrada de Montreal a la familia añadirá
una nueva dimensión a ACAMS ya que la
membresía en Quebec quiere incorporar la
lengua francesa, que será valorada positiva-
mente, primero en Canadá y luego se exten-
derá a otros países de habla francesa. Bajo la
dirección de Sylvain Perreault de Desjardins,
que ayudó a seleccionar un equipo