SOLUCIONES PRÁCTICAS
Noticias
negativas
–Descubriendo y verificando información
de diligencia debida de entidades
C
ompilar información noticiosa nega-
tiva sobre entidades es un proceso
dinámico. Recopilar información
estática de entidades tales como nombre,
fecha de nacimiento y números impositivos
es sólo el primer paso para identificar enti-
dades y en la gestión de la información.
Los requisitos del presente de KYC/CIP/
EDD para la integración, la evaluación de
riesgo de cliente, el beneficiario efectivo, el
cumplimiento de FCPA, las investigaciones
del pasado y la revisión de sanciones son
sólo algunos de los conductores que tienen a
los profesionales de delitos financieros utili-
zando noticias negativas en sus prácticas.
A diferencia de la información derivada de
fuentes de crédito o de documentos finan-
cieros verificados, los datos de noticias nega-
tivas pueden tener contenido irrelevante o
que no pueden verificarse. Históricamente,
las noticias negativas obtenidas de una meto-
dología de búsqueda de amplio espectro ha
resultado en niveles horrendamente altos de
ruido, falsos positivos, material no relacio-
nado y en contenido muchas generaciones
distante de los datos originales o de la fuente
de información. Además, la información
superada o eliminada del dominio público
no se derivará de investigar noticias nega-
tivas de amplio espectro, que no incluye
datos de fuentes diversas y dispares. Uno de
los mayores desafíos consiste en conseguir
información relevante sobre riesgo para el
fondo de trabajo del analista. La información
Figura 1
irrelevante que se desarrolla o se alerta crea
trabajo adicional que debe eliminarse de las
investigaciones.
La metodología de búsqueda que mitiga el
ruido debería incluir sólo información rele-
vante al riesgo para que los analistas no se
encuentren bajo la avalancha de resultados
no relacionados. La necesidad de actualizar
38 ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE–NOVIEMBRE 2013 | ACAMS.ORG/espanol | ACAMSTODAY.ORG
continuamente y documentar búsquedas de
entidades también resulta de gran impor-
tancia. Extraer datos hiperelegidos con la
colección de los datos núcleo fichados nueva-
mente y actualizados cada 24 horas con un
rastro de auditoría debería sistematizarse en
el proceso de búsqueda. Habría que prestar
atención especial a la búsqueda de actividad
negativa sobre entidades que plantean riesgo