SOLUCIONES PRÁCTICAS
juzgados estatales, no olvide los registros de país. Por rutina, muchos abogados anotan copias certificadas en el Official Records Index [ Archivo de Registros Oficiales ] del condado local con el fin de perfeccionar embargos sobre los activos del demandado. Revise el sitio web del gobierno local del condado para conseguir bibliotecas de informes oficiales y bases de dato de informes públicos.
4) Embargos federales: También figuran en informes en registros locales del condado.
Figura 2
alto o en listas internas de las instituciones. La búsqueda de un fichero correspondiente a un lote de estas entidades es un método eficiente y adaptable a cada situación( véase la figura 1). La investigación del fichero correspondiente tendría que tener la utilidad de investigar la visita cuando se necesita, manteniendo la visita en un modo de investigación en vivo. Esto proporciona no sólo la maximización de recursos sino que ofrece los datos más actualizados de noticias negativas.( Véase la figura de lote 2).
Dónde verificar la información negativa coleccionada en una investigación
Demos por sentado que durante la investigación de diligencia debida de una institución financiera el analista descubre información negativa sobre un probable cliente en un artículo o en un resumen de sanciones, y resulta lo suficientemente serio para descalificar al individuo o a la entidad como cliente o puede elevar el nivel de riesgo de cliente. ¿ Cuál es el próximo paso del analista? Hay que validar esa información de una fuente oficial para el archivo para que, de hacerse una auditoría o, si surgiera una pregunta acerca de la certeza de la información, la conclusión pueda respaldarse con un informe oficial.
Los que siguen son ejemplos de fuentes de datos de verificación en los Estados Unidos, para obtener pruebas necesarias que aseguren la exactitud de la información:
1) Arrestos por delitos y condenas federales: Los casos de delitos federales se encuentran online en Public Access
to Court Electronic Records, PACER [ Acceso Público a Informes Electrónicos Judiciales ]. Visite http:// www. pacer. gov /. Ya que la ley federal no permite a los imputados suprimir o sellar informes, se encuentran hasta casos donde no hay condena. Considere usted esto como una fuente primaria de información, no sólo acerca del individuo sino sobre sus asociados. Los nexos del crimen organizado se descubren a veces mirando a los co-imputados y a otros, ligados al individuo o bien en archivos sobre el investigado.
2) Detenciones criminales y condenas a nivel estatal: la mayoría de los registros locales y de condados se encuentran online, de manera gratuita o a bajo costo. Generalmente no figuran los alegatos mismos, como sí lo hace el PACER, pero el analista puede acceder a los expedientes para verificar tanto los arrestos como las condenas.
3) Información sobre fraudes, esquemas Ponzi, y otros delitos de cuello blanco. También, PACER tiene los detalles sobre los delitos federales que necesitan investigarse; pero los servicios online de las cortes estatales raramente ofrecen los alegatos – aunque algunos lo hacen por medio de suscripciones cuando los expedientes se hacen sin papel. Los fraudes civiles y otros casos de pleitos civiles de cuello blanco son grandes fuentes en PACER. Cuando se buscan juicios civiles contra el individuo o entidad en los
5) Sentencias de demandas, sentencias finales y embargos: En este lugar revise también los registros públicos donde el investigado tiene propiedades reales.
6) Las violaciones de títulos valores federales o temas regulatorios pueden investigarse en el sitio web SEC http:// www. sec. gov /.
7) Sanciones. Si un individuo aparece como sancionado por OFAC, en un artículo u otra fuente secundaria, obtenga usted la entrada en el sitio web oficial: http:// www. treasury. gov /. Recuerde que se bajan de la lista las partes sancionadas, así que siempre hay que revisar para confirmar el estatus de sanción activa.
8) Condición financiera del individuo o la entidad: Use PACER para presentaciones de declaración de quiebra e informes oficiales para juicios y embargos de bancos y otros acreedores.
La exactitud resulta primordial cuando se usa información de fuentes negativas. Usando los recursos mencionados, un analista puede validar la información negativa obtenida, y documentar no sólo la información original sino también información relevante de riesgo adicional relacionada con la entidad cuyo objetivo final sea tener un perfil comprehensivo de la entidad que asegure cumplimiento regulatorio y mitigue riesgos.
Robert A. Goldfinger, CAMS, CFS Cmdr. CID( retirado), presidente, Nomino Data, EE. UU., rgoldfinger @ nominodata. com
Kenneth Rijock, consultor de delitos financieros, Miami, FL, EE. UU., miamicompliance @ gmail. com
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