Desafíos antilavado el cumplimiento de sus responsabilidades es una demostración de lo que consideramos “ valor en el cumplimiento ”.
Cathy Scharf es una especialista en Lavado de Dinero . Tiene más de 25 años de experiencia en la industria de servicios financieros . Cathy ingresó a SunFirst Bank como oficial de cumplimiento de BSA en 2010 . Se desempeñó en ese cargo hasta 2011 , cuando el banco fue cerrado por los reguladores estatales . Cathy intentó varias veces tomar medidas contra los titulares de cuentas ilegales de Internet en el banco . Quería salir de esas relaciones e intentar unirse a SAR . Fue rechazada constantemente por funcionarios del banco , incluyendo a John Campos , vicepresidente de la junta directiva y socio gerente . Esta experiencia tuvo un costo personal y emocional para Cathy .
La policía llevó a cabo una investigación a largo plazo , que se inició sobre la base de escuchas telefónicas realizadas por el Condado de Rockland , oficina del Sheriff de Nueva York . El caso fue remitido a la Oficina Federal de Investigaciones ( FBI ) en base a las participaciones del delito organizado . El FBI fue asistido por Seguridad Nacional de Investigaciones ( HSI en inglés ) y el grupo de tareas de Alta Intensidad de Crímenes Financieros del área de Nueva York ( HIFCA en inglés ). La investigación comenzó como un caso de crimen organizado que se convirtió en una investigación de dinero que va a los juegos de azar ilegales en Internet . El gobierno dedicó tiempo y recursos considerables para la investigación . Esta derivó en tres tipos de acusaciones , la primera centrada en la delincuencia organizada , la segunda en los procesadores de pago y la tercera en las empresas de poker . SunFirst Bank fue uno de los casi 12 bancos que participaban en el proceso de pago .
Fuentes judiciales describen la actividad de procesamiento del SunFirst Bank como descaradamente irracional teniendo en cuenta su tamaño . Las compañías de póquer , a través de los procesadores de terceros , explotaron el hecho de que el SunFirst Bank fue descapitalizado y requirió una infusión de fondos . Fuentes judiciales informaron que se trataba de una investigación multidimensional a largo plazo que llevó a muchos temas . En el transcurso del tiempo , se requirió mucha información de los bancos de Estados Unidos . Fuentes judiciales señalaron que recibieron excelente cooperación de los bancos de Estados Unidos con los que trataron .
Trama para defraudar
La trama se desarrolló basándose en el hecho de que los bancos eran reticentes a procesar pagos de actividades ilegales , tales como juegos de azar de Internet . PokerStars , Full Tilt Poker y Absolute Poker utilizan métodos fraudulentos para evitar restricciones y recibir miles de millones de dólares de los residentes de Estados Unidos . El dinero recibido de los jugadores estadounidenses se hizo pasar como pagos a cientos de comerciantes inexistentes en línea y otros negocios ajenos al juego . Las compañías de póquer dependían de procesadores de terceros altamente remunerados a través de la creación de empresas falsas y sitios web utilizados para disfrazar los pagos a las compañías de póquer . Las compañías de póquer y los procesadores de terceros conspiraron para engañar a los bancos .
Sabiendo que a los bancos no se les permitía procesar los pagos relacionados con los juegos de azar de Internet , los procesadores de terceros establecieron mecanismos para eludir
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