Desafíos antilavado el cumplimiento de sus responsabilidades es una demostración de lo que consideramos“ valor en el cumplimiento”.
Cathy Scharf es una especialista en Lavado de Dinero. Tiene más de 25 años de experiencia en la industria de servicios financieros. Cathy ingresó a SunFirst Bank como oficial de cumplimiento de BSA en 2010. Se desempeñó en ese cargo hasta 2011, cuando el banco fue cerrado por los reguladores estatales. Cathy intentó varias veces tomar medidas contra los titulares de cuentas ilegales de Internet en el banco. Quería salir de esas relaciones e intentar unirse a SAR. Fue rechazada constantemente por funcionarios del banco, incluyendo a John Campos, vicepresidente de la junta directiva y socio gerente. Esta experiencia tuvo un costo personal y emocional para Cathy.
La policía llevó a cabo una investigación a largo plazo, que se inició sobre la base de escuchas telefónicas realizadas por el Condado de Rockland, oficina del Sheriff de Nueva York. El caso fue remitido a la Oficina Federal de Investigaciones( FBI) en base a las participaciones del delito organizado. El FBI fue asistido por Seguridad Nacional de Investigaciones( HSI en inglés) y el grupo de tareas de Alta Intensidad de Crímenes Financieros del área de Nueva York( HIFCA en inglés). La investigación comenzó como un caso de crimen organizado que se convirtió en una investigación de dinero que va a los juegos de azar ilegales en Internet. El gobierno dedicó tiempo y recursos considerables para la investigación. Esta derivó en tres tipos de acusaciones, la primera centrada en la delincuencia organizada, la segunda en los procesadores de pago y la tercera en las empresas de poker. SunFirst Bank fue uno de los casi 12 bancos que participaban en el proceso de pago.
Fuentes judiciales describen la actividad de procesamiento del SunFirst Bank como descaradamente irracional teniendo en cuenta su tamaño. Las compañías de póquer, a través de los procesadores de terceros, explotaron el hecho de que el SunFirst Bank fue descapitalizado y requirió una infusión de fondos. Fuentes judiciales informaron que se trataba de una investigación multidimensional a largo plazo que llevó a muchos temas. En el transcurso del tiempo, se requirió mucha información de los bancos de Estados Unidos. Fuentes judiciales señalaron que recibieron excelente cooperación de los bancos de Estados Unidos con los que trataron.
Trama para defraudar
La trama se desarrolló basándose en el hecho de que los bancos eran reticentes a procesar pagos de actividades ilegales, tales como juegos de azar de Internet. PokerStars, Full Tilt Poker y Absolute Poker utilizan métodos fraudulentos para evitar restricciones y recibir miles de millones de dólares de los residentes de Estados Unidos. El dinero recibido de los jugadores estadounidenses se hizo pasar como pagos a cientos de comerciantes inexistentes en línea y otros negocios ajenos al juego. Las compañías de póquer dependían de procesadores de terceros altamente remunerados a través de la creación de empresas falsas y sitios web utilizados para disfrazar los pagos a las compañías de póquer. Las compañías de póquer y los procesadores de terceros conspiraron para engañar a los bancos.
Sabiendo que a los bancos no se les permitía procesar los pagos relacionados con los juegos de azar de Internet, los procesadores de terceros establecieron mecanismos para eludir
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