Desafíos antilavado
Esta es la verdadera y convincente historia de la vida real de una Ley de Secreto Bancario ( BSA por las siglas en inglés ) y de la oficial de cumplimiento del banco . Ella había sido contratada recientemente por un pequeño banco comunitario . Al poco tiempo de estar cumpliendo sus funciones en el banco , se dio cuenta de que algo andaba muy mal . La oficial de cumplimiento determinó que el banco estaba procesando una enorme cantidad de transacciones por mes , muy por encima de lo que un banco de ese tamaño debería haber estado manejando . Se enteró de que el banco estaba tratando con los procesadores de terceros y , posteriormente , se enteró de que las operaciones del procesador de terceros eran a favor de las empresas de póquer en Internet . La oficial de cumplimiento sabía que esta actividad era ilegal . Fue al presidente del banco , y a otros ejecutivos para tratar de salir de las relaciones comerciales y presentar informes de actividades sospechosas ( SAR por las siglas en inglés ). Aunque la oficial de cumplimiento continuamente trató de hacer lo correcto , fue constantemente rechazada o engañada .
Lo que se hizo evidente fue que el tono en la cúpula de cumplimiento no era amistoso . Independientemente de la forma dedicada de y comprometida para hacer lo correcto en el cumplimiento de un rol profesional , si la dirección ejecutiva no adhiere a una cultura de cumplimiento y exhibe el tono adecuado en la cúpula , la función de cumplimiento está destinada al fracaso . Durante aproximadamente un año , el conflicto continuó hasta que los reguladores estatales cerraron el banco .
Durante ese año , en el que se desarrollaba la apasionante historia , la oficial de cumplimiento experimentó estrés , insomnio , intimidación , culpa y temor por su seguridad . Además , tuvo que incurrir en gastos legales contratando a un abogado . A pesar de su angustia , siguió tratando de hacer lo correcto . A medida que las cosas progresaban , la oficial de cumplimiento cooperó con la policía y las autoridades reguladoras .
Trasfondo
Esta saga contiene varias historias de atrás que involucran a una serie de pintorescos personajes . La investigación policial se inició como una investigación de la delincuencia
organizada en los juegos de azar . El delito organizado llevó a los investigadores a la información sobre el procesamiento de pagos offshore en Costa Rica . La investigación llevó al procesamiento de terceros , el procesamiento de una amplia gama de actividades ilícitas , incluyendo el juego de póquer en Internet . La mayoría de los bancos no trataría de buen grado con compañías de póquer en servicios de Internet . Los procesadores de terceros se basaban en empresas fantasma y de plataforma , fideicomisos y otros mecanismos para crear la apariencia de que los fondos se estaban trasladando a actividades legales e innocuas , y no para propósitos ilícitos .
El objetivo de este estudio de caso se enfoca en procesadores de terceros que trabajan con información privilegiada en el SunFirst Bank para procesar las transacciones de PokerStars y Full Tilt Poker . Los avances en la investigación de múltiples facetas llevó al FBI a SunFirst Bank , un pequeño banco comunitario situado en St . George , Utah , EE . UU .
La figura más importante en este aspecto del caso es Cathy Scharf , la oficial de BSA y del banco en SunFirst Bank . Su compromiso con
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