entrevista
Kenneth Rijock : Autor de The Laundry Man ( El hombre del lavado )
Rob Goldfinger tuvo la oportunidad de hablar con el consultor de delitos financieros de Miami Kenneth Rijock , cuya narración en primera persona , The Laundry Man ( El hombre del lavado ) detalla la década que tuvo como lavador de dinero de carrera .
Robert Goldfinger : En su libro , The Laundry Man , da una versión fascinante de su viaje desde ser un abogado exitoso a convertirse en lavador de dinero , luego la vuelta a ser un “ chico bueno ”. Comparta conmigo lo que lo sedujo a tomar el camino de actividades delictivas .
Kenneth Rijock : Fue una tormenta perfecta ; la combinación de una situación doméstica difícil que terminó en divorcio , sin hijos , y entrar a un nuevo círculo social que incluía a varios ( como yo ) veteranos de Vietnam , todos de los cuales compartían mi perspectiva de 1960 de que las drogas para uso personal no deberían considerarse un delito . Cuando descubrí que mis nuevos amigos no eran exactamente lo que parecían ser , el hecho de que estaban involucrados en el contrabando de drogas no me disuadió , ya que era el desenfadado Miami de los años ochentas . Entonces creía en la despenalización , pero las experiencias que tuve después me han llevado a respaldar las leyes anti-drogas ahora .
RG : Como se detalla en el libro , la mayoría si no todas sus actividades delictivas se llevaron a cabo en Florida del Sur y el Caribe . ¿ Por qué era esta área geográfica un lugar preferencial para sus actividades delictivas , y , hasta donde sabe , cómo ha cambiado esto ?
KR : Entonces Florida era el epicentro del mundo del tráfico de drogas en América del Norte , también era el lugar de mucho del lavado de dinero , y de contrabando de efectivo . No tuve que hacer mucho esfuerzo para encontrar un paraíso fiscal offshore que cooperara , donde no se hacían preguntas acerca del origen de los fondos , y beneficiario efectivo de empresas que estaba formando , gracias a consejeros lugareños . Aunque hoy día no sea tan evidente , los paraísos fiscales caribeños siguen facilitando el lavado de grandes cantidades de dinero de la droga .
RG : En su libro mencionó que viene de un origen inmigrante humilde . ¿ Sirvió su experiencia de familia inmigrante como un compás para sacarlo de la actividad delictiva o hubo otro catalizador ?
KR : Las influencias mayores , esos individuos que me sacaron de un lugar oscuro , no fueron mi familia conservadora sino un oficial ( Marshal ) de los Estados Unidos y un sargento de policía de Florida , quienes me mostraron que tenía que ser parte de la solución y no parte del problema cuando de lavado de dinero se trataba . La confianza que me tuvieron me guió hacia la luz .
RG : Es obvio que el tiempo que pasó en la cárcel no fue una experiencia placentera . Las penas de cárcel se están haciendo más frecuentes para las condenas de delitos financieros . ¿ Le parece que esto impacta la conducta delictiva o la decisión de involucrarse con la actividad delictiva ?
KR : Desafortunadamente , la mayor parte de los delincuentes financieros nunca considera la posibilidad de que un día se le pueda condenar por un delito grave . La mayoría cree que su trama es demasiado buena como para que se la identifique , así que no tiene miedo de que la arresten . Esto se llama denegación y hace caso omiso de la realidad . Las condenas de 50 y 150 años respectivamente dadas a Scott Rothstein y a Bernard Madoff , los dos mayores representantes del esquema Ponzi , no disuadirán a otros en mi humilde opinión , porque los estafadores exitosos son tan arrogantes que no toman en serio el riesgo de que los arresten .
RG : En sus actividades hizo movimientos con mucho efectivo . ¿ La tecnología ha cambiado los métodos ?
KR : Sí , por medio del contrabando de efectivo , en el que los lavadores mueven las ganancias del delito a una jurisdicción offshore que coopera , el aumento de la tecnología ha abierto muchos objetivos de oportunidad nuevos por medio de los cuales los lavadores pueden completar con éxito sus misiones ilegales , incluyendo el comercio internacional , el dinero virtual , la creación online de empresas , y la expansión de productos y servicios de paraísos fiscales . Todo lo anterior ha hecho progresar el lavado de dinero y disminuido el riesgo de identificar , prohibir y arrestar . El lavado de dinero es más eficiente ahora y más fácil de cometer , desafortunadamente .
RG : ¿ Qué consejo le puede dar a un abogado u oficial de cumplimiento que puede estar considerando actividades impropias o ilegales ?
KR : Damas y caballeros : Todo el dinero y juguetes de adultos del mundo no valen las consecuencias de quedar arrestado , condenado y encarcelado , especialmente para un profesional , porque él o ella no puede volver a su vida anterior después de la cárcel . Van a llevar el estigma de manera permanente y encontrar que el camino hacia la legitimidad es largo y difícil , con muchos obstáculos . La reputación de uno es invaluable , y una vez perdida raramente puede restaurarse .
RG : En el libro , hace una crónica de la investigación delictiva de varios años llevada a cabo por los que aplican la ley . ¿ Cómo era vivir bajo esa nube de incertidumbre ?
KR : La presión diaria era intensa , y continuaba también cuando no estaba trabajando , porque nunca se sabía cuando se iba a tener el “ llamado a la puerta ” proverbial , como siempre se sabía que pasaría . Encontré que el nivel de estrés era similar al que experimenté mientras estaba en el ejército de EE . UU . en Vietnam y Camboya durante la guerra ; un dolor sordo o una sensación en la parte de atrás de la cabeza de que llegaría el peligro , y de que el futuro de uno no era brillante .
RG : ¿ Cuáles cinco “ pedacitos de sabiduría ” le gustaría compartir con los que nos encontramos en la comunidad de prevención de delitos financieros ?
KR : 1 ) Los lavadores de dinero tienen el mismo nivel de educación , inteligencia y son más innovadores que usted ; con frecuencia hablan más idiomas , y fueron antes banqueros y abogados . No los subestimen .
2 ) Los buenos lavadores de dinero están siempre buscando debilidades en el programa de cumplimiento de su banco , y cuando encuentran una , hacen pasar un camión por ella y mueven fondos ilegales con éxito . Actualice su programa constantemente . Adquiera software nuevo y recursos de bases de dato comerciales que serán herramientas útiles .
3 ) no descuide su programa de capacitación interno de ALD / CTF . A menudo sólo al personal jerárquico de cumplimiento se le manda a los seminarios y conferencias ; envíe también al personal de menor jerarquía de primera línea .
4 ) Asegúrese de revisar periódicamente a sus clientes de banco más valiosos y exitosos , no sea que resulten ser esquemas de Ponzi cuya operación fue pasada por alto por entusiastas gerentes de relación con el cliente .
5 ) Sobre todo , considere el cumplimiento como un desafío y una aventura , como lo hice yo cuando tenía que cumplir ese cargo ; use su imaginación , porque esté seguro de que sus opositores de lavado de dinero pasan la noche en vela y los fines de semana creando tramas para que el dinero pase por su banco .
Entrevistado por Robert Goldfinger , CAMS , CFS Cmdr . CID ( retirado ), presidente , Nomino Data , USA , rgoldfingerhominodata . com
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