soluCioNes prÁCtiCas
El uso de análisis interactivos
para combatir el delito financiero
Cuadro 1
Las capacidades interactivas de herramientas de visualización brindan a los
analistas la información completa. La interacción directa con la imagen gráfica le
permite al analista estudiar la información
subyacente para identificar las tendencias
y patrones que con frecuencia no surgen
con técnicas de investigación menos
sofisticadas. Dado que el analista la puede
adaptar, no existe una forma correcta
única de utilizar los análisis visuales. Así,
se presta a varias clases de investigaciones
financieras donde pueden entender grandes cantidades de información más fácilmente a través de medios gráficos.
Visualizando el delito financiero
El análisis de la información puede
ser un proceso desafiante especialmente
cuando se trata de identificar el riesgo
oculto vinculado al lavado de dinero,
el fraude y otras actividades ilegales.
Para ilustrar esto, el Cuadro representa
una visualización de grupos de cuentas y
transacciones interrelacionadas. Cuanto más
grande es el grupo, más interrelacionadas
están las cuentas.²
Encontrar a la “aguja en el pajar” es difícil incluso para los analistas más experimentados y más hábiles. La realización
de investigaciones antilavado de dinero,
de fraude y otras investigaciones financieras es una tarea intensiva y costosa.
Las respuestas que los investigadores
antilavado de dinero (ALD) y de fraude
están buscando raramente están en un
solo lugar. Cuanto más complicado sea el
delito o la amenaza, mayor será la cantidad de fuentes de la información y más
difícil será descubrirla.
La mejor defensa de una institución
contra las amenazas y tendencias nuevas
y emergentes del delito financiero son sus
recursos humanos. El cerebro humano
puede procesar una imagen mucho
más rápido que un artículo de noticias,
publicación u otra información pública.
La aplicación de visualización de la
información ofrece una oportunidad
tremenda para detectar anomalías individuales o pequeños grupos de información entre enormes cantidades de
datos para colaborar con el pensamiento
visual. El análisis de la información
visual agiliza la interacción humana
con la información destacando patrones,
anomalías y relaciones en imágenes que
pueden ser interpretadas holísticamente.
Incrementa las naturales habilidades que
tienen los seres humanos para buscar y
encontrar patrones en lo que ven.
Identificación del riesgo oculto
El proceso de detección del delito financiero se inicia en la apertura de cuenta
cuando la institución debe aplicar las políticas de Diligencia Debida sobre el Cliente
(DDCV) y realizar una Diligencia Debida
Reforzada (DDR) para verificar la identidad del cliente. El objetivo es impedir que
los criminales abran una cuenta. Luego de
² Fuente: linkanalysisnow.com
www.acamS.org/espanol
Septiembre–Noviembre 2010
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