SOLUCIONES PRÁCTICAS
ALD efectivo y amplio
Para asegurar que todas las unidades
de negocios sean monitoreadas adecuadamente por el riesgo ALD, cada uno de los
tres componentes debe ser evaluado y aplicado para determinar qué nivel de cobertura se está aplicando o necesita aplicarse.
Esto requiere un esfuerzo de colaboración
entre la UIF, el cumplimiento ALD, las
unidades individuales de negocios, y todos
los empleados de la organización.
Al utilizar el enfoque basado en el
riesgo, el monitoreo ALD debería ser
acorde con el perfil de riesgo de la institución financiera y de la unidad de negocios.
Sería casi imposible y definitivamente
inviable monitorear todas las transacciones dentro de la institución financiera. La
evaluación de riesgo ALD de la institución
financiera y la posibilidad de lavado de
dinero y financiamiento del terrorismo )