soluCioNes prÁCtiCas
sobre tendencias o de excepciones.
Específicamente, estos informes pueden
incluir reportes de velocidad dentro de
la Sala de Conexión (Wire Room), ACH,
Cambio de Divisas (Foreign Exchange o
FX), o la Sala de Operaciones con Títulos
Valores (Securities Trade Room) así también
como los Informes de Pedidos de Ventas
(Sales Call Reports) y los Informes de Pagos
dentro del grupo de préstamos de su institución financiera. Estos informes pueden
incluir información sobre un cliente identificando la forma de realizar operaciones
distinta de otros clientes similares, lo que
puede ser entendido como una posible actividad sospechosa o ayudar a identificar el
porqué su software de monitoreo ALD está
generando sistemáticamente alertas por las
transacciones del cliente.
El conocimiento único que tiene la
unidad de negocios de su propia base
de clientes y de las ofertas de productos
y servicios a través de estos informes a
menudo identifica actividades inusuales
o sospechosas mientras realiza la diaria
Diligencia Debida sobre las Transacciones
(Transaction Due Diligence, o TDD, por
sus siglas en inglés). La TDD se aplica a
las unidades de la oficina de servicios de
apoyo o a cualquier otra unidad de negocios que ayude a los clientes a realizar
transacciones monetarias.
No diferente de la Diligencia Debida
sobre el Cliente (DDC) donde la unidad
de negocios es responsable por conocer a
sus clientes, las unidades de negocios que
realizan movimientos monetarios de los
clientes deben conocer sus transacciones y
el objeto de la transacción. Además, ¿tiene
sentido la transacción en relación con el
cliente y los antecedentes de las transacciones que realiza? Es importante evaluar
su conocimiento especializado específico
ya que en muchos casos conocen a sus
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