SOLUCIONES PRÁCTICAS
Los fundamentos de la aplicación
de un programa de monitoreo
L
a mayoría de las instituciones financieras, grandes o pequeñas, tienen una
unidad centralizada de monitoreo Antilavado de Dinero (ALD). Una unidad centralizada de monitoreo ALD o Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es un fundamento sólido del monitoreo de actividades sospechosas o inusuales. Sin embargo,
para que sea efectiva, la UIF debe tener una visión horizontal de la base de clientes,
productos, servicios y todas las transacciones de la institución financiera que se realizan dentro de la organización, sirviendo como un depósito centralizado de los esfuerzos de monitoreo ALD. La UIF debe asegurar que todas las unidades de negocios dentro
de la empresa tengan una cobertura adecuada de monitoreo ALD. Esto puede lograrse
a través de un enfoque con tres componentes. Estos tres componentes diferentes pero
igualmente importantes están formados por lo siguiente::
1 Software ALD de Monitoreo de Transacciones
2 Vigilancia de la Unidad de Negocios
3 Detección de Empleados
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Septiembre–Noviembre 2010
www.ACAMS.org/espanol