Desafíos antilavado
mayoría de las transacciones son negocios
legítimos. No obstante, como sociedad,
tenemos la responsabilidad de impedir el
uso del dinero que provenga de actividades ilícitas en transacciones comerciales,
ya que esto socava significativamente la
habilidad de aquellos que cometen esos
actos para hacer crecer sus negocios. Las
IFs tienen que evaluar si una transacción
podría estar relacionada con el ALD o el
FT basándose en lo que saben del cliente y
la transacción misma. Para hacer una analogía de esto, es como si alguien estuviera
obligado a evaluar el guión de una película
basándose en una sola toma sin haber
podido nunca pedir información de los
actores. Además de eso, ese alguien nunca
pudo ni siquiera ver la película completa.
Por eso, ¿dónde podemos trazar la línea
para equilibrar adecuadamente la privacidad y la vigilancia?
A un nivel de la transacción
La denominada “Regla de Viaje” que
requiere que cierta información del cliente
sea incluida en las transferencias cablegráficas es un gran comienzo. Hay, sin
embargo, lugar para reforzar esta regla
y requerir además la transferencia de la
información que en muchos casos, los
clientes entregan a sus respectivas IFs a
pesar del país como parte del proceso CSC
o como una práctica comercial regular:
Propósito de la transacción: El valor original del “propósito para abrir la cuenta”
disminuye a medida que transcurre el
tiempo durante la relación con el cliente.
Indicar el propósito de la transacción (por
encima de una determinada cantidad “X”)
podría dar una valiosa información a los
www.ACAMS.org/espanol
equipos de monitoreo, vigilancia e investigaciones. Puede llevar a confirmar o descarta una pista seguida durante