DESAFÍOS ANTILAVADO
ALD. De acuerdo con la Oficina Nacional de
Control de Narcóticos de la Casa Blanca: “El
programa de las Áreas de Alta Intensidad de
Tráfico de Drogas (HIDTA), creado por el
Congreso con la Ley Anti-Abuso de Drogas
de 1988, brinda asistencia a las agencias de
control legal federales, estatales, locales
y tribales que operan en áreas designadas
como regiones críticas de tráfico de drogas
en los Estados Unidos”.2
Intuitivamente, si un área es una “región
crítica de tráfico de drogas” parecería ser
que existe una mayor posibilidad de que los
criminales traten de depositar las ganancias
del tráfico de drogas en las instituciones
financieras. Sin embargo, el criterio y la
manera en que un área doméstica es designada como una HIDTA resulta en una determinación inconsistente del riesgo geográfico
y en última instancia, puede no ayudar a la
institución financiera a identificar y reportar
las actividades sospechosas.
No se trata de un intento de ser deliberadamente provocador o menospreciar los
esfuerzos de las agencias de control legal
que combaten el tráfico de drogas. Si una
institución financiera fuere a utilizar la
designación HIDTA como indicador de un
mayor riesgo LSB/ALD, un cliente en Pickett,
Tennessee (con una población de 4.783 habitantes)3 sería considerado de mayor riesgo
que un cliente idéntico en un área metropolitana importante como Minneápolis, Minnesota, o Pittsburgh, Pennsylvania.
¿Cómo puede existir esta aparente
desigualdad en la calificación del riesgo?
Dicho de manera simple: la designación de
HIDTA no está basada estrictamente en un
criterio empírico como la población de un
condado, los índices sumatorios de arrestos
por tráfico de drogas o los arrestos por
tráfico de estupefacientes per cápita, sino
por el contrario, en la petición de las agencias locales de control legal de la condición
de HIDTA y, si ésta fuere aceptada, se reciben
recursos federales adicionales.
Utilizando las estadísticas completas del
último censo de población disponible (2009),
existen 41 condados en los Estados Unidos
con una población superior al millón de habitantes.4 Todos excepto dos de estos condados
(Hennepin, Minnesota, y Allegheny, Pennsylvania, son las excepciones) tienen la designación HIDTA. De hecho, el 60 por ciento de
toda la población de los EE.UU. se encuentra
dentro de una HIDTA.5 Para las instituciones
financieras ubicadas dentro de áreas metropolitanas o en varios estados, existe una gran
posibilidad de que la mayoría de sus clientes
se encuentren en una HIDTA.
Los arrestos totales por tráfico de drogas
por estado parecen establecer un punto de
referencia útil por la penetración del tráfico
de drogas y la respuesta de las autoridades
de control legal. Cuarenta y seis estados
dentro de los Estados Unidos tienen como
mínimo un condado designado como
HIDTA.6 Sin