ALD EN TODO EL MUNDO
Las asociaciones públicas y privadas llegan a Kazajistán
En Almaty en diciembre pasado, un grupo de profesionales del antilavado de dinero / la lucha contra el financiamiento del terrorismo( ALD / CFT) y de delitos financieros de la comunidad financiera de Kazajistán se reunieron para un seminario extendido de preparación de CAMS de dos días y un examen por computadora. El evento marcó un hito importante en la iniciativa de colaboración del Departamento de Estado de los EE. UU., la Organización para la Seguridad y Cooperación en Europa( OSCE) y la Asociación de Financistas de Kazajistán para asegurar la implementación de las mejores prácticas internacionales de ALD / CFT y normas promulgadas por el programa CAMS a la floreciente comunidad financiera de Kazajistán.
Situada en Asia Central, la República de Kazajistán ha recorrido un largo camino en el desarrollo de una economía de mercado después de obtener su independencia de la antigua Unión Soviética el 16 de diciembre del 1991. Con un gran interés en la atracción de inversión extranjera y en diversificar la economía de las industrias extractivas en el sector del petróleo y el gas, la estabilidad y la seguridad del sector financiero se han convertido en un objetivo primordial de las autoridades de Kazajistán.
Durante los últimos dos años, todas las entidades informantes sujetas a la legislación de ALD / CFT de Kazajistán son inspeccionadas por sus respectivas agencias regulatorias, en lugar de por la unidad de inteligencia financiera( UIF). El Banco Nacional, que cubre la gran mayoría de las entidades informantes, adoptó un manual de inspección ALD / CFT en
2012 y ha ajustado su contenido sobre una base regular. Los cambios recientes en la ley ALD / CFT ampliaron la lista o las entidades de reporte para incluir“ los bancos y las organizaciones que llevan a cabo transacciones bancarias; bolsas de valores; compañías y corredores de seguros y reaseguros; fondos de pensión; profesionales participantes en el mercado de valores; depositarios centrales; casas de cambio y operadores postales que tienen que ver con las transferencias de fondos; abogados y asesores legales independientes; las bolsas de productos de valores; los auditores y los organizadores de las empresas de juegos de azar, las organizaciones de microfinanzas”, 1 los operadores de transferencia de fondos; los operadores de sistemas no bancarios de dinero electrónico, los contadores profesionales; y organizaciones de contaduría y de auditoría. A partir de enero de 2017, la lista incluirá también las casas de empeño, las organizaciones de arrendamiento financiero, las entidades que se ocupan de la joyería y los metales preciosos, los operadores que aceptan transferencias de fondos y agencias inmobiliarias.
Sin embargo, a principios de 2015, el Departamento de Estado de los EE. UU. consideró a Kazajistán una“ jurisdicción de preocupación” en su International Narcotics Control Strategy Report( INCSR) 2 después de citar la corrupción endémica— una presencia del delito organizado y una economía sumergida grande que hace al país vulnerable al lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Además, en 2015, señala el informe INCSR,“ una parte significativa de la riqueza mineral de Kazajistán se mantiene en cuentas en el extranjero con poco escrutinio o contabilidad públicos”. Por otra parte, continúa el informe,“ Las principales fuentes de ganancias lavadas consisten en el abuso de cargos públicos, evasión fiscal, y la actividad financiera fraudulenta, particularmente las transacciones con empresas fantasmas”. 3
Exacerbando aún más las preocupaciones expresadas por los EE. UU., en noviembre de 2015, el régimen de ALD / CFT de Kazajistán fue degradado por el Grupo de Eurasia( EAG) de ALD / CFT y la institución regional del estilo del Grupo de Acción Financiera Internacional( GAFI) debido a las preocupaciones relativas a los procedimientos mejorados de vigilancia. De acuerdo con el EAG, la cuestión clave en la rebaja fue que el gobierno de Kazajistán carece de cumplimiento con la legislación y la práctica con las normas internacionales fundamentales del GAFI con respecto a la penalización del lavado de dinero.
Para hacerles frente a los desafíos que enfrenta la comunidad financiera de Kazajistán, se desarrolló un grupo de trabajo dirigido por el Departamento de Estado de los EE. UU. y de la OSCE, junto con representantes de la Comisión de Supervisión Financiera, dependiente del Ministerio de Hacienda de la República de Kazajistán, el Banco Nacional, la Asociación de Financieros de Kazajistán, cuatro bancos de segundo nivel y un experto internacional de la OSCE y con el apoyo de Ucrania. Después de evaluar las necesidades de formación del país y la evaluación de metodologías adecuadas, el grupo de trabajo identificó el programa CAMS como
1
“ Countries / Jurisdictions of Primary Concern— Kazakhstan,” U. S. Department of State, marzo de 2015, http:// www. state. gov / j / inl / rls / nrcrpt / 2015 / supplemental / 239229. htm
2
“ International Narcotics Control Strategy Report: Volume II,” U. S. Department of State, marzo de 2015, http:// www. state. gov / documents / organization / 239561. pdf
3
“ Countries / Jurisdictions of Primary Concern— Kazakhstan,” U. S. Department of State, marzo de 2015, http:// www. state. gov / j / inl / rls / nrcrpt / 2015 / supplemental / 239229. htm
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