CUMPLIMIENTO valor de más de 800 millones de yuanes($ 126 mil millones), informó el People’ s Daily estatal”. 4 Además de ayudar a los ciudadanos chinos a evitar la política de control de divisas, se dice que los bancos clandestinos facilitan tanto la financiación del terrorismo como el lavado de dinero.
La posible participación de un banco clandestino en una sospecha de violación de control de la fuga de capitales / moneda puede, y probablemente debería, tener un impacto sustancial en una decisión de presentación de un ROS por una institución financiera de los EE. UU.
3— Comercio en el espejo
El comercio en espejo es una técnica utilizada en la inversión del mercado de valores, y cuando se utiliza según lo previsto, es perfectamente legal. Sin embargo, al igual que casi cualquier producto o servicio financiero, en el comercio en espejo las manos equivocadas se convierten en un vehículo para el lavado de dinero y / u otras actividades ilegales.
El comercio en espejo consiste en la duplicación de los oficios de un comerciante de valores experimentado( comerciante maestro o cuenta maestra) en la cuenta de otro comerciante. Imagina ser capaz de hacer las mismas actividades comerciales que Warren Buffett, pero legalmente. El comercio en espejo les permite a los inversores seguir los hábitos comerciales de los operadores principales que autorizan a sus cuentas comerciales conectarse a sus seguidores. El comercio en espejo se originó en la década de 2000 y desde su inicio ha tenido sus partidarios y sus oponentes. Independientemente de si usted está a favor o en contra del comercio en espejo, una cosa está clara: Se dice que algunos delincuentes muy emprendedores están utilizando la práctica para lavar fondos, y tal vez evadir sanciones económicas de los EE. UU.
Las autoridades reguladoras de varios países, entre ellos Gran Bretaña y los EE. UU., están investigando decenas de operaciones con valores realizadas entre 2011 y 2015 por la unidad de Moscú del Deutsche Bank. Se ha informado que el Deutsche Bank estaba al tanto de las operaciones de espejo, había notificado a las autoridades reguladoras y abordaban la cuestión 5 cuando las acusaciones se hicieron públicas.
Los actividades comerciales que se investigaban“ implicaban la compra de acciones rusas en la Bolsa de Moscú por rusos que trataban de transferir el valor fuera de Rusia a un refugio financiero seguro, fuera del alcance de los peligros de la economía rusa y muy probablemente de las miradas indiscretas de los impuestos de funcionarios de Rusia”. 6 Casi al mismo tiempo que las operaciones en la bolsa de Moscú, se realizaron operaciones en espejo en Londres por el Deutsche Bank a partir del intercambio de Moscú en dólares estadounidenses, por medio de una especie de cámara de compensación.
El movimiento de fondos fuera de Rusia funciona así: El inversor moscovita transfiere fondos no en efectivo al banco( por medio de cheque, transferencia bancaria, ACH, etc.) o utiliza los fondos que ya están en el banco. El uso de un mecanismo de pago no en efectivo elimina muchas de las alertas rojas de lavado de dinero. El inversor ordena la compra de acciones utilizando los fondos en Rusia. Al mismo tiempo, se hace un pedido por la sucursal de Londres para la misma inversión. Para mover el dinero de Moscú a Londres, el inversor moscovita se limita a vender la inversión a un inversor de la sucursal de Londres. El agente del Deutsche Bank( en Londres) paga al inversor de Moscú mediante el abono de una cuenta bancaria no rusa en una moneda distinta del rublo. El agente, por su papel en el esquema, recibe una comisión fuerte.
El Departamento de Justicia de los EE. UU. está investigando si $ 6 mil millones pueden haber sido enviados de Rusia utilizando el comercio en espejo. De particular preocupación para las autoridades estadounidenses es si alguna de las transacciones comerciales en dólares estadounidenses violó las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros sobre todo porque puede haber participación de Arkady y Boris Rotenberg, estrechos colaboradores del presidente ruso, Vladimir Putin, y quienes están especialmente designados en virtud de sanciones de Ucrania.
Altos ejecutivos de Deutsche Bank están siendo investigados para determinar su nivel de conocimiento sobre los oficios. Tim Wiswell, jefe de acciones rusas de Deutsche Bank AG, fue despedido en medio de sondeos en los comercios. Wiswell ha presentado una demanda por despido improcedente citando, por medio de su abogado, que“ la verdadera razón de su despido puede haber sido que trabajó con un cliente cercano a la gente en las listas de sanciones occidentales”. 7
4—Esquema de Visa de Oro
En un esfuerzo por atraer dólares de inversión extranjera, muchos países ofrecen una“ Visa de Oro” a individuos dispuestos a traer fondos extranjeros para el país que ofrece la visa. El programa de Visa de Oro( también conocido como esquema de Visa de Oro) es un programa aprobado por el gobierno, donde una visa puede ser comprada por un inversor individual haciendo una inversión inicial sustancial en el país. Además de obtener una visa rápida, la“ Visa de Oro” ofrece un vehículo para que un inversor extranjero acorte el tiempo que se tarda en obtener la ciudadanía en el país. En la actualidad, muchos países europeos, así como algunas naciones del Caribe, ofrecen Visas de Oro. De acuerdo con The Globe and Mail— con sede en Toronto— Canadá puso fin a su programa de Visa de Oro en 2014, ya que fue visto como“ una manera errónea, ineficaz para atraer a los empresarios ricos que podrían beneficiar a la economía”. Y, recientemente, los esquemas de Visa de Oro del Reino Unido y Portugal han sido enfocados en medio de acusaciones de lavado de dinero.
Los programas de Visa de Oro varían según el país. De acuerdo con La Vida,“ Hay diferencias significativas relacionadas con el nivel de inversión, la calificación de la familia, la residencia permanente, estancia mínima, ciudadanía y pasaportes”. 8 Además de la vía
4
Erika Kinetz,“ China breaks up $ 64B underground bank network, amid crackdown on capital flight and corruption,” StarTribune, http:// www. startribune. com / china-breaks-up-64-billion-underground-banking-network / 352089291 /
5
Kim R. Manchester,“ Special Report by ACFCS Affiliate Member ManchesterCF Analytics— Trading on Misery: Uncovering Money Laundering in Capital Markets,” 1 de octubre del 2015, http:// www. acfcs. org / special-report-by-acfcs-affiliate-member-manchestercf-analytics-trading-on-misery-uncovering-money-laundering-incapital-markets /
6
Ibid.
7
“ Ex-Deutsche Bank trader files wrongful dismissal suit,” Reuters, 7 de octubre del 2015, http:// www. reuters. com / article / 2015 / 10 / 07 / russia-deutsche-bank-investigation-idUSR4N11Y01B20151007 # Uv5fk23vdQ48CeUD. 97
8
“ Golden Visa Residency and Citizenship,” La Vida, http:// www. goldenvisas. com /
ACAMS TODAY | MARZO – MAYO 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG 55