CUMPLIMIENTO
rápida prometida para la residencia permanente en un país que ofrece una Visa de Oro, el programa de visas puede ofrecer la oportunidad de lavar grandes cantidades de dinero por medio de, entre todos, el programa de Visa de Oro en sí y / o los políticos de alto nivel que supervisan el programa.
Iniciado en junio de 2008, el programa de Visa de Oro del Reino Unido se dirige a individuos extranjeros de alto valor neto dispuestos a hacer una inversión inicial de 2 millones de libras. Si la persona se compromete a otra inversión de 10 millones de libras, logra la vía rápida para obtener residencia permanente en el Reino Unido en sólo dos años. Lo del lavado de dinero se debe a la percepción de un proceso de selección inadecuado de los solicitantes de visado. El grupo de control Transparencia Internacional del Reino Unido,“ pone de relieve que las cantidades sustanciales de riqueza corrupta robada de China y Rusia con gran probabilidad han sido lavadas en el Reino Unido a través del programa‘ Visa de Oro’ del Reino Unido”. 9 El siguiente gráfico ilustra que nacionales de China y Rusia representan casi el 80 por ciento de las personas que reciben visas bajo el programa del Reino Unido.
Además de los fondos ilícitos provenientes de China y Rusia que entran en el Reino Unido en virtud de su programa de Visa de Oro, el gobierno de la India cree que“ dinero negro” de la India ha sido utilizado por algunos de sus ciudadanos para la compra de visados. El dinero negro es dinero obtenido por actividad ilegal y, como la mayoría de los fondos ilícitos, no está gravado por el gobierno del país en el que se generó. La búsqueda por parte del gobierno de la India de“ dinero negro” ha llevado no sólo a cuentas bancarias en Suiza, sino también directamente al programa de Visa de Oro del Reino Unido. Funcionarios del gobierno de la India creen que localizar y repatriar miles de millones de dólares en dinero negro que salió de la India va a restaurar la salud fiscal del país. Desde 2008, 60 ciudadanos indios han recibido Visas de Oro bajo el programa del Reino Unido. El gobierno de la India cree que muchas de esas visas fueron compradas con dinero negro que pertenece por derecho a la India.
PAÍSES QUE USAN LA“ VISA DE ORO” DEL REINO UNIDO
Desde 2008, individuos de alto valor han invertido millones para migrar a Gran Bretaña utilizando el esquema de la Visa de Oro.
Fuente: Home Office
China Rusia
Estados Unidos Paquistán
India
Kazajistán Egipto Canadá Australia
Irán
Irónicamente, las oportunidades de lavado de dinero utilizando Visas de Oro no se limitan al uso de fondos ilícitos para comprar los derechos de visados. Al igual que con muchos programas de gobierno, la corrupción de los funcionarios públicos cercanos al programa también puede resultar en cargos de lavado de dinero.
Iniciado en 2012, el programa de Visa de Oro de Portugal se ha visto sacudido con acusaciones de tráfico de influencias y lavado de dinero. El programa de Portugal da permisos de residencia a los extranjeros que inviertan un mínimo de 500.000 euros en el sector inmobiliario de Portugal. Además de la situación de residencia, el programa de Portugal también permite a los extranjeros viajar libremente dentro de la zona Schengen de Europa. Otra ventaja rara vez“ mencionada por los políticos es el aliciente de [ durante cinco años ]‘ cero impuestos sobre la renta en todo el mundo’ que se otorga a los ya ricos individuos que cumplen con las reglas de la Visa de Oro”. 10 El resultado es que el programa de Visa de Oro de Portugal es muy popular, con casi 1.500 visados concedidos desde sus inicios en 2012. Compare la tasa de éxito de Visas de oro de Portugal( ≈1.500 en menos de tres años) a los 2.377 visados expedidos en el marco del programa del Reino Unido desde 2008 y está claro que los inversores han descubierto que las ventajas financieras que ofrece el programa de Portugal es muy atractivo.
En noviembre de 2014, la policía registró 60 lugares en Portugal y detuvo a 11 personas por delitos relacionados con la emisión de
150 62 60 59 58 54 52 59
Visas de Oro. Al parecer, las propiedades adquiridas por la inversión de 500.000 euros fueron efectivamente compradas por mucho menos, con la diferencia utilizada para pagos a funcionarios públicos. De acuerdo con The Economist,“ La policía dijo que los detenidos eran sospechosos de delitos como corrupción, lavado de dinero, tráfico de influencias y malversación de fondos”. 11 La corrupción en el programa de Visas de Oro de Portugal puede haber alcanzado al más alto nivel de gobierno involucrando( se dice) tanto al jefe de la inmigración como al ministro del Interior.
Ahora ya sabe...
706
TOTAL
2.377
inversores
1.126
El lavado de dinero es un concepto complejo que puede involucrar no sólo los productos tradicionales ofrecidos por las entidades financieras, sino también el correo( cartas adormecedoras), las restricciones a las transferencias internacionales, las operaciones de valores( comercios en espejo) y programas de gobierno( Visas de Oro). La próxima vez que un investigador de delitos financieros está utilizando terminología de lavado de dinero, no dude en colocar estos términos en la conversación. Puede ser que usted se encuentre siendo más informado / a en ALD que un profesional de ALD.
Amy Wotapka, CAMS, directora del programa de ALD, Johnson Bank, Racine, WI, EE. UU., awotapka @ johnsonbank. com
9
Nick Maxwell,“ A Golden Opportunity to Tackle Corruption Through the Tier 1 Investment Visa Scheme,” Transparency International U. K., 20 de octubre del 2015, http:// www. transparency. org. uk / a-golden-opportunity-to-tackle-corruption-through-the-tier-1-investment-visa-scheme /
10
“ Deputy PM faces difficult Golden Visa questions in parliament,” algarvedailynews. com, 21 de noviembre del 2014, http:// algarvedailynews. com / news / 4043-deputy-pm-faces-difficult-golden-visa-questions-in-parliament
11
P. W. Lisbon,“ All that Glitters,” Economist, 14 de noviembre del 2014, http:// www. economist. com / blogs / charlemagne / 2014 / 11 / portugals-golden-visas
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