DESAFÍOS ANTILAVADO
efectivo a un sitio web de DFS, puede ser que utilice pitufos para“ comprar giros postales y dividirlos entre cuentas entre múltiples bancos”, 29 tal vez utilizando una identificación robada o falsa. Por ejemplo, considérese cómo una organización criminal utiliza una única identidad robada para abrir 5.000 cuentas con un volumen de negocios combinado por $ 800 millones en el HSBC. 30
ROS podría ser problemático. Las señales de advertencia pueden incluir pagos consecutivos de ganancia de las empresas de DFS o transferencias relativamente grandes a cuentas de DFS, que no se corresponden con los ingresos esperados de un cliente.
En segundo lugar, las IF“ deben establecer adecuados programas de ALD apropiados al nivel de riesgo de sus líneas de negocio. Estos programas deben incluir, como mínimo, los cuatro pilares de cumplimiento de ALD: 1) desarrollo de políticas procedimientos y controles internos de ALD, 2) la designación de un oficial de cumplimiento de ALD, 3) un programa de capacitación de ALD continuo para los empleados y 4), una función de auditoría independiente para probar programas de ALD”. 25 En este caso, la falta de formación puede hacer que los investigadores pasen por alto alertas rojas de ALD como la identificación de un cliente DFS quién está ganando concursos continuamente. Dicha actividad es comparable a un cliente que cobra de forma continua miles de dólares en un casino sobre una base semanal.
Por otra parte, las empresas de DFS más pequeñas, cuyos juegos no cumplen con la definición estrecha de los juegos de fantasía proporcionada por la UIGEA, podrían estar
violando las leyes federales anti-apuestas. La UIGEA sugiere que los DFS se basan en la habilidad y no en el azar, en parte, porque ningún resultado ganador se basa:
•“ En la puntuación, el punto de margen, o cualquier actuación o actuaciones de cualquier equipo del mundo real individual o cualquier combinación de dichos equipos; o
• Únicamente de un solo rendimiento de un atleta individual en cualquier evento deportivo único u otro del mundo real”. 26
Los concursos basados en carreras o combates están en peligro de incumplimiento debido al único ganador implícito en tales deportes.
Un posible esquema de lavado de dinero que utiliza los DFS
Artículos de Techcrunch. com 27 y USA Today 28 han descrito formas en que un delincuente puede lavar dinero a través de sitios web de DFS.
Supongamos que un criminal necesita lavar $ 50.000 en efectivo y quiere utilizar una empresa de DFS para lograrlo. Dado que el criminal no puede hacer depósitos en
Un lavador de dinero más sofisticado podría hacer que sus confabuladores abran varias cuentas de DFS,“ proporciona a los confabuladores con su usuario [ información ], instala el software que permite al usuario ocultar su ubicación geográfica, y luego simplemente deja su ordenador encendido todo el tiempo para que se pueda controlar remotamente por el lavador de dinero desde cualquier lugar del mundo”. 31
Tras la distribución del dinero, el lavador de dinero podría financiar varias cuentas de DFS con tarjetas de débito, tarjetas de crédito o PayPal. Ellos entonces crearían un juego semanal de fútbol de fantasía y crearían alineaciones bajo múltiples cuentas. Habría una sola cuenta“ ganadora” con los fondos que parecen ser las ganancias legítimas de un concurso.
Si la persona que retira tiene la identificación apropiada, debe poder transferir los fondos de la cuenta DFS ganadora a una cuenta bancaria. Una empresa DFS podría tener controles lo suficientemente robustos como para identificar este tipo de actividades ilícitas, sin embargo, ya que la empresa no está regulada, los bancos tendrían que aceptar la palabra de la empresa.
25
Mark A. Rush, Joseph A. Valenti and Benjamin J. Risacher,“ Is money being laundered through your financial institution using daily fantasy sports sites?,” K & L Gates, 29 de octubre del 2015, http:// www. klgates. com / is-money-being-laundered-through-your-financial-institution-using-daily-fantasy-sports-sites-10-29-2015 /
26
“ An act relating to fantasy sports contests,” 30 de enero del 2015, http:// lawfilesext. leg. wa. gov / biennium / 2015-16 / Pdf / Bill % 20Reports / Senate / 5284 % 20SBA % 20 CL % 2015. pdf
27
Lawrence Uebel,“ How I Would Launder Money with DraftKings,” TechCrunch, 25 de octubre del 2015, http:// techcrunch. com / 2015 / 10 / 25 / how-i-would-launder-money-with-draftkings /
28
George Pataki and James Thackston,“ Online Gambling a Bigger Risk Than You Think: Column,” USA Today, 30 de enero del 2014, http:// www. usatoday. com / story / opinion / 2014 / 01 / 30 / online-gambling-terrorists-column / 5055941 /
29
Lawrence Uebel,“ How I Would Launder Money with DraftKings,” TechCrunch, 25 de octubre del 2015, http:// techcrunch. com / 2015 / 10 / 25 / how-i-would-launder-money-with-draftkings /
30
Jerome R. Corsi,“ Whistleblower Explains ABCs of Money Laundering,” WND, 23 de febrero del 2012, http:// mobile. wnd. com / 2012 / 02 / whistleblower-explains-abcs-of-money-laundering /
31
George Pataki and James Thackston,“ Online Gambling a Bigger Risk Than You Think: Column,” USA Today, 30 de enero del 2014, http:// www. usatoday. com / story / opinion / 2014 / 01 / 30 / online-gambling-terrorists-column / 5055941 /
ACAMS TODAY | MARZO – MAYO 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG 31