Spanish ACAMS Today (Marzo-May 2016) Vol. 15 No. 2

DESAFÍOS ANTILAVADO

• Premios garantizados( GPP en inglés): Como el formato más popular, los GPP cuentan con pequeñas cuotas y premios grandes. Más que cualquier otro formato, los GPP animan a los jugadores a tomar riesgos educados. Los GPP pueden permitir múltiples entradas, es decir, los jugadores pueden presentar más de una lista.

• Dobles y triples: Los jugadores que terminan en la mitad o tercio superior, dependiendo del formato, son recompensados con dos a tres veces su cuota, deducidos los beneficios que van a la empresa de DFS.

• Heads-up: Los juegos de efectivo de heads-up presentan la misma estructura de pagos como los dobles, pero sólo hay un ganador y un perdedor.

• El ganador se lleva todo: Este es un formato típicamente asociado con jugadores experimentados. Los jugadores compiten en juegos de tres a cinco donde el ganador se lleva todo en efectivo, en los que el primero recibe la bolsa de premios.

• Temporada: Este es un formato de toda la temporada que sirve de puente entre los deportes diarios y de fantasía tradicionales.

Obligaciones de riesgo de lavado de dinero

La exención de los DFS de la UIGEA significa que a las empresas de DFS no se les consideran casinos y por lo tanto no son supervisadas por la Red Contra los Delitos Financieros( FinCEN). Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN, dijo que los bancos deben comprender los riesgos que las empresas de deportes de fantasía podrían plantear.“ Es como cualquier negocio que se ocupa de...¿ cuál es el modelo y la actividad esperada?”, dijo en una entrevista.“ Sólo porque es nuevo, no significa que es tan diferente de los conceptos básicos de cómo deben pensar en ello”. 15

Aunque las empresas de DFS no tienen un requisito reglamentario de LD claro, los grandes volúmenes de fondos movidos a través de este tipo de empresas los hacen un tipo de negocio potencialmente de alto riesgo.

Podría decirse que las transferencias de jugador a jugador implícitas en los concursos de DFS disparan probables obligaciones legales de antilavado de dinero( ALD) para los bancos. Los bancos que transfieren fondos desde y hacia sitios DFS tienen poca o ninguna visibilidad en los concursos, y tendrán un momento difícil en separar los concursantes legales de los delincuentes. 16

Si los fondos ilícitamente obtenidos se canalizan a través de concursos de DFS, la carga de presentación de reportes de operaciones sospechosas( ROS) 17 no puede caer en las empresas de DFS ya que no tienen obligación legal y ningún camino claro para presentar tales reportes. Las empresas de DFS podrían por lo tanto confiar en las instituciones financieras( IF) que les ofrecen servicios bancarios a las empresas de DFS y / o a sus clientes, o procesadores de tarjetas de crédito y PayPal para hacer frente a la mitigación del riesgo de LD, incluyendo el reporte de transacciones sospechosas a las autoridades.

Tipologías de lavado de dinero de DFS

Hay algunas tipologías básicas de LD asociadas con los DFS que los profesionales de ALD deben tener en cuenta, incluyendo:

•“ Transacciones de alto valor

• Capacidad de recibir rápidamente los pagos de muchos usuarios

• Posible uso de nombres falsos y creación de cuentas no verificadas

• Recepción y pago rápido( por ejemplo, FanDuel anuncia que paga el mismo día)

• Opción para configurar coincidencias certeras y manipular el resultado fácilmente

• Capacidad para utilizar fácil y repetidamente el mecanismo / esquema LD

• Alcance mundial que brinda Internet” 18

Más allá de estas tipologías, hay dos posibles argumentos que las autoridades podrían adoptar con el fin de mantener a las IF responsables por su incapacidad de satisfacer los requisitos regulatorios de riesgo. 19

Riesgos de lavado de dinero de los DFS

En primer lugar, la ley federal penaliza el hecho de no presentar un ROS si el ROS involucrado en transacciones sospechosas es por un total de más de $ 5.000( para la mayoría de las IF) y si se ha hecho deliberadamente. 20

Un artículo reciente de la firma de abogados global K & L Gates, 21 se refirió a varios riesgos de lavado asociados con empresas de DFS y con los pagos masivos involucrados. De hecho, DraftKings 22 y FanDuel 23 se jactaron de esperar pagos por un total de más de $ 1 mil millones en 2015. Los oficiales de cumplimiento de ALD deben ser conscientes de que muchos sitios web de DFS“ permiten la entrada en múltiples concursos, de alto valor en dólares, de un solo día, contra solamente otro jugador, que puede ser seleccionado específicamente”. 24 Si el dinero es lavado por medio de uno de estos concursos y los bancos son incapaces de identificar posibles señales de alerta asociadas con las transacciones de pago, el hecho de no presentar un

David Gzesh,“ Next Up for Daily Fantasy Sports: Clarification of Anti-Money Laundering Compliance,” Legal Sports Report, 30 de octubre del 2015, http:// www. legalsportsreport. com / 5717 / dfs-anti-money-laundering-compliance /

Lawrence Uebel,“ How I Would Launder Money with DraftKings,” TechCrunch, 25 de octubre del 2015, http:// techcrunch. com / 2015 / 10 / 25 / how-i-would-launder-money-with-draftkings /

Reporte de operaciones sospechosas( ROS) en Canada.

Mark A. Rush, Joseph A. Valenti and Benjamin J. Risacher,“ Is money being laundered through your financial institution using daily fantasy sports sites?,” K & L Gates, 29 de octubre del 2015, http:// www. klgates. com / is-money-being-laundered-through-your-financial-institution-using-daily-fantasy-sports-sites-10-29-2015 /

Ibid.

“ FinCEN Suspicious Activity Report( FinCEN SAR) Electronic Filing Instructions, FinCEN, octubre de 2012, https:// www. fincen. gov / forms / files / FinCEN % 20SAR % 20 ElectronicFilingInstructions- % 20Stand % 20Alone % 20doc. pdf 31 C. F. R. Ch. X

Gregg Easterbrook,“ DraftKings and FanDuel Are Not Your Friends,” New York Times, 6 de octubre del 2015, http:// www. nytimes. com / 2015 / 10 / 07 / upshot / the-bigwinners-in-fantasy-football-and-the-rest-of-us. html

23 https:// www. fanduel. com

30 ACAMS TODAY | MARZO – MAYO 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG

Spanish ACAMS Today (Marzo-May 2016) Vol. 15 No. 2 | Page 30