DESAFÍOS ANTILAVADO
Estas empresas crearon juegos en línea diarios y semanales, basados en conceptos similares a las ligas de fantasía tradicionales. Los aficionados pagan una cuota de entrada a un sitio web( desde decenas hasta miles de dólares), para jugar con uno o cientos de oponentes, con premios de hasta tanto como $ 2 millones para el ganador. 3
Las empresas operan gracias a una aparente excepción de las leyes de juego de los EE. UU. que etiquetan las competiciones DFS como“ juegos de habilidad” en lugar de juegos de azar. 4 La excepción podría decirse que significa que los concursos son lícitos, pero no está claro quién, si alguno, los está supervisando por riesgos potenciales de lavado de dinero( LD). 5
Los aficionados al deporte son muy conscientes de los titanes de los DFS— DraftKings y FanDuel— que en los últimos meses se han convertido en anunciantes agresivos, vertiendo millones de dólares en anuncios en los acontecimientos deportivos 6 y con valoraciones de más de $ 1 mil millones cada uno y cientos de millones de dólares en inversiones privadas. 7
Asistidos por inversores como las Grandes Ligas, la NBA, Comcast, NBC y Google, los operadores de DFS han hecho crecer su negocio inmensamente. Por ejemplo, en septiembre pasado FanDuel dijo que estaba añadiendo entre 20.000 y 30.000 jugadores por día— una hazaña que incluso los sitios de los medios sociales más prolíficos envidiarían. Esta afluencia de clientes y dinero trae riesgos elevados de LD para el sistema financiero.
Las raíces de los DFS
Para entender quien en última instancia lleva las cargas de información de LD, es necesario entender las raíces de los DFS. La narración comienza, tal vez, el 15 de abril del 2011— el Viernes Negro del póker en línea. En esta fecha, el gobierno de los EE. UU. abrió una acusación que hizo que PokerStars y Full Tilt Poker dejaran de ofrecer el juego con dinero real a sus clientes estadounidenses.
Esta acusación fue el resultado de Estados Unidos vs. Scheinberg, un caso delictivo federal contra PokerStars, Full Tilt Poker y Cereus Poker Network, que alegaba que los demandados violaron el Unlawful Internet Gambling Enforcement Act( UIGEA) de 2006 y participaron en fraude bancario y LD con el fin de procesar las transferencias desde y hacia sus clientes. 8
Los EE. UU. comenzaron a regular el juego en línea con la aprobación de la UIGEA, que prohíbe a las empresas aceptar pagos a sabiendas, en relación con la participación de otra persona, en una apuesta que se realiza en línea y es ilegal en virtud de la ley de los EE. UU. 9
La ley prohibió juegos como el póker en línea, pero permitió competiciones de juegos de fantasía, que fueron considerados juegos de habilidad y no de azar. 10
La ley establece explícitamente que los juegos de deportes de fantasía no cuentan como apuestas si tienen unos atributos clave, incluyendo bolsas de premios, concursos basados en habilidades y si no se basan en el resultado de cualquier evento deportivo único. FanDuel y DraftKings interpretan esta advertencia como una exención de las leyes de juego y diseñan juegos para cumplir con esta definición de los deportes de fantasía. 11
¿ Cómo funcionan los DFS?
Aunque hay muchas empresas de DFS operativas que ofrecen beneficios específicos, su modelo básico tiende a ser universal. Las competiciones de los DFS son una variante acelerada de los deportes de fantasía tradicionales, llevados a cabo durante períodos cortos, en oposición a las ligas deportivas de fantasía tradicionales que duran toda una temporada.
Los participantes crean un perfil en un sitio web de DFS y hacen un depósito con tarjeta de crédito, PayPal o, en algunos casos, Bitcoin. 12 Las empresas atraen nuevos clientes, ofreciendo bonos en los depósitos de clientes, que los clientes utilizan para jugar en los concursos. El tamaño y las limitaciones específicas de bonificaciones, que son típicamente un porcentaje del depósito, cambian de empresa a empresa.
Los juegos están estructurados por empresas de DFS en forma de competiciones( concursos) donde los participantes pagan una cuota de inscripción y construyen un equipo de jugadores en un deporte seleccionado con un tope salarial. En función de su rendimiento general, los participantes pueden ganar una parte o la totalidad de lo establecido como premio. Los premios de capital de entrada, y una parte de la cuota de entrada va al proveedor como ganancia. Los ganadores reciben pagos pronto, por lo general en el día de la victoria. 13
Tipos de competiciones de DFS
Cada empresa de DFS ofrece múltiples formatos de concursos que típicamente incluyen lo siguiente: 14
3
Joe Drape and Jacqueline Williams,“ Scandal Erupts in Unregulated World of Fantasy Sports,” New York Times, 5 de octubre del 2015, http:// www. nytimes. com / 2015 / 10 / 06 / sports / fanduel-draftkings-fantasy-employees-bet-rivals. html
4
Ibid.
5
Ian McKendry,“ Are fantasy sports sites a money laundering haven?,” American Banker, 9 de octobre del 2015, http:// www. americanbanker. com / news / law-regulation / are-fantasy-sports-sites-a-money-laundering-haven-1077178-1. html
6
Ibid.
7
Thomas Barrabi,“ Daily Fantasy Sports Regulation: FanDuel CEO Nigel Eccles Expresses Support to Ensure Consumer Protection, International Business Times, 29 de octubre del 2015, http:// www. ibtimes. com / daily-fantasy-sports-regulation-fanduel-ceo-nigel-eccles-expresses-support-ensure-2161922
8
David McLaughlin and Beth Jinks,“ Online Poker Companies in Accord with U. S. on Players’ Money,” Bloomberg Business, 20 de abril del 2011, http:// www. bloomberg. com / news / articles / 2011-04-20 / online-poker-companies-reach-accord-with-u-s-on-players-access-to-money
9
“ Unlawful Internet Gambling Enforcement Act of 2006— Overview,” FDIC, https:// www. fdic. gov / news / news / financial / 2010 / fil10035a. pdf
10
Joe Drape and Jacqueline Williams,“ Sandal Erupts in Unregulated World of Fantasy Sports,” New York Times, 5 de octubre del 2015, http:// www. nytimes. com / 2015 / 10 / 06 / sports / fanduel-draftkings-fantasy-employees-bet-rivals. html
11
Ira Boudway,“ How will the government change the game for daily fantasy sports?,” Bloomberg Business, 15 de octubre del 2015, http:// www. bloomberg. com / news / articles / 2015-10-15 / how-will-the-government-change-the-game-for-daily-fantasy-sports-
12
“ Bitcoin Fantasy Sports,” http:// www. bitcoinsportsbookreviews. com / bitcoin-fantasy-sports /
13
“ Playing Daily Fantasy Sports for Dummies,” http:// www. dailyfantasysports101. com / basics /
14
“ Star Fantasy Leagues: Fact Sheet,” Legal Sports Report, http:// www. legalsportsreport. com / starfantasy-leagues-review /
ACAMS TODAY | MARZO – MAYO 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG 29