Spanish ACAMS Today (Marzo-May 2016) Vol. 15 No. 2 | Page 18

DESAFÍOS ANTILAVADO

Una advertencia sobre el enfoque del cumplimiento basado en el riesgo

Nota de la editora: El autor, Richard Bistrong, es un ex infractor de FCPA y ex cooperador del FBI / Reino Unido. Como parte de su declaración de culpabilidad, pasó 14 y medio meses encarcelado por sus propias violaciones de FCPA y fue liberado en diciembre de 2013. Ahora escribe, habla y consulta sobre temas de antisoborno y de cumplimiento.

En el reciente artículo de ACAMS Today,“ Un Enfoque Basado en el Riesgo... para un Enfoque Basado en el Riesgo”, Eric Sohn hace referencia a un foro en el que una autoridad de la industria“ opinó que el‘ enfoque basado en el riesgo’ hace referencia frecuentemente a que el cumplimiento realmente era un mito y que aquellos que dicen que adhieren a él son un poco delirantes”. 1 Si bien Sohn se refería a la“ visión del regulador de lo que constituye una justa evaluación de factores de riesgo”, 2 el foco de este artículo estará en el otro lado de ese continuo, denominado el extremo agudo del cumplimiento, o“ lo que realmente sucede” en el campo. En lo que respecta al riesgo de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero( FCPA por sus siglas en inglés), que es a menudo el extremo agudo en los mercados de frontera donde las oportunidades de negocio lucrativo y riesgo de corrupción colisionan. Teniendo en cuenta la distancia entre la serie de cumplimiento— donde las políticas y procedimientos se originan— y oficinas remotas posicionadas hacia el futuro, que frecuentemente son apenas supervisadas ​y donde abunda el riesgo de primera línea, resulta sustancial el potencial de que una plataforma de cumplimiento basada en el riesgo no logre identificar el riesgo de FCPA que realmente se encuentra en el mundo.

Hay una serie de elementos que un programa de cumplimiento basado en el riesgo podría no detectar. A medida que el personal de campo pondera que“ esto es sólo una señal de alerta si lo considero así”, a menudo olvidamos que los de las primeras líneas no son abogados, auditores, investigadores o reguladores; por lo contrario han sido contratados y encargados para desarrollar y ampliar el negocio. Lo que eso implica, desde una perspectiva práctica, puede permanecer sin detectar fácilmente con un enfoque basado en el riesgo. Además, muchos de los contratados para desarrollar negocios en el extranjero ya tienen cierto“ ADN de riesgo” en su enfoque de negocios. Después de todo, esto es a menudo lo que se busca: Alguien muy agresivo en su visión de marketing y ventas. Añádase a ese“ ADN de riesgo” regiones de alto riesgo / baja integridad, y hay mucho que una aproximación del enfoque basado en el riesgo al cumplimiento del FCPA y el antisoborno no tomará en cuenta.
Si los profesionales de cumplimiento comprendieran mejor los retos de las trincheras, trabajarían mejor en colaboración con sus equipos de campo para cerrar la brecha entre los procesos de cumplimiento y la exposición de la primera línea y el riesgo. Sigue habiendo una gran desconexión entre el punto de vista de la oficina de la eficacia sobre la efectividad de un programa de cumplimiento y la forma en que a menudo se percibe en el campo. Por el contrario, cuando los que operan en los mercados volátiles y de alto riesgo vienen a ver el cumplimiento como un socio estratégico para lograr el éxito del negocio, entonces el cumplimiento puede
convertirse en algo mucho más grande que un conjunto de reglas y procedimientos prefijados basados en el riesgo, que a menudo se desecha o distorsiona en el campo debido a las exigencias del desarrollo de negocios.
Las siguientes áreas de riesgo que podrían no detectarse por medio de una plataforma de riesgo de ningún modo constituyen una lista exhaustiva. Más bien son las frecuentes, y presentan algunos de los mayores desafíos para los equipos de cumplimiento, auditoría y de investigación.
El punto de vista de terceros sobre las representaciones antisoborno
Si usted proporciona a su tercero con declaraciones juradas, políticas y acuerdos de la empresa que van a cumplir con leyes y convenciones internacionales contra la corrupción, por sí mismo, ¿ es esto una señal que abrazan la ley y la política de la empresa? ¿ Tales documentos mitigan los riesgos de corrupción por sus propios méritos? No lo logran.
Muchos terceros tienen una actitud de“ no es mi ley”,“ es legal aquí” o“ firmo lo que quieras, sólo necesito el acuerdo para empezar a trabajar”. Uno debe proceder
1
Eric A. Sohn,“ Un Enfoque Basado en el Riesgo … para un Enfoque Basado en el Riesgo”, ACAMS Today, septiembre-noviembre de 2015, http:// www. acamstoday. org / enfoque-basado-en-el-riesgo /
2
Ibid.
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