DESAFÍOS ANTILAVADO
En los EE. UU., parte de la respuesta a estas últimas preguntas se encuentra en el uso por parte de instituciones financieras( IF) de herramientas de la Red Contra los Delitos Financieros( FinCEN) tales como los informes de transacciones en efectivo( CTR por sus siglas en inglés) y reportes de operaciones sospechosas( ROS) como un medio para identificar, controlar, documentar y reportar posibles operaciones sospechosas, a medida que ocurran. Este artículo destacará la corrupción política desde una perspectiva de los EE. UU., ya que la amplitud y profundidad de la cuestión es demasiado grande como para condensarla dentro de este foro. Las observaciones y recomendaciones detalladas están destinadas a fomentar un análisis holístico del problema, sus riesgos asociados y su impacto en el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario / antilavado de dinero( BSA / ALD), que pueden o no ser aplicables a las jurisdicciones y regímenes regulatorios no estadounidenses.
Una“ galería de villanos” de la corrupción
Los delitos asociados con la corrupción política vienen en muchas formas y pueden revelarse a través de acontecimientos específicos o en combinaciones, dependiendo de los actores y las circunstancias. Los ejemplos incluyen chantaje, soborno, colusión, conflicto de intereses, malversación, extorsión, fraude, hurto y patrocinio, entre otros, todos los cuales hacen estragos en las instituciones gubernamentales, la economía y la sociedad en general. 1 En cualquier año en los EE. UU., hay numerosos casos de alto perfil que implican a funcionarios públicos en escándalos, muchos de los cuales implican interacciones con las instituciones financieras en algún momento. Algunos casos muy publicitados de los EE. UU., tanto a nivel local como nacional incluyen:
• Los ex miembros de la Cámara de Representantes del Congreso, Dennis Hastert( R-IL) y Aaron Schock( R-IL)— Sujetos de dos incidentes separados y distintos en el mismo año( 2015), el ex Presidente de la Cámara, Hastert, se declaró culpable de cargos de violar las normas bancarias( principalmente la BSA por medio de la estructuración de transacciones en efectivo) y que mintió a la Oficina Federal de Investigaciones( FBI). Irónicamente, Hastert fue clave en la aprobación de la Ley del Patriota. 2 Mientras tanto, Schock usó dinero de campaña y / o de los contribuyentes para asuntos personales cuestionables. Sus actividades, que fueron reveladas por su extravagante estilo de vida después de las elecciones( incluyendo elaborados pertrechos de oficina y viajes en avión privado), fueron pagadas por los fondos de campaña y donaciones. 3, 4
• El Senador del Estado de California Ron Calderón( D-CA) 5— Calderón fue objeto de un recuento de 24 acusaciones del gran jurado y fue acusado de aceptar decenas de miles de dólares en sobornos, algunos de los cuales eran de agentes encubiertos del FBI. Los cargos incluyen fraude postal, fraude electrónico,“ fraude de servicios honestos, soborno, conspiración para cometer lavado de dinero, lavado de dinero y ayudar en la presentación de declaraciones de impuestos falsas”. Su caso está pendiente. 6
• Rick Renzi( R-AZ)— El ex representante de la Cámara y miembro del Comité de Inteligencia de la Cámara fue encontrado culpable y condenado por 17 cargos en 2013 incluyendo fraude electrónico, conspiración, extorsión, delito organizado, lavado de dinero y declaraciones falsas a los reguladores de seguros. Renzi“ esquilmó a su propia empresa de seguros para financiar su candidatura al Congreso y luego explotó su posición para beneficio personal”. Renzi está cumpliendo lo que queda de su condena de tres años. 7
• Michael Grimm( R-NY)— Congresista estadounidense tres veces elegido se declaró culpable de fraude fiscal el 23 de diciembre del 2014, por ocultar más de $ 1 millón en ingresos brutos y por no informar de cientos de miles de dólares en salarios de los empleados mientras regentaba un restaurante de comida rápida llamado“ Healthalicious” en el Upper East Side de Manhattan, Nueva York. Grimm más tarde renunció al Congreso el 5 de enero del 2015. 8
• Ex Fiscal General del Estado de Nueva York y Gobernador Eliot Spitzer( D-NY)— Las transacciones financieras de Spitzer con un círculo de prostitución ilegal— aunque uso fondos“ limpios” personales— iluminó patrones de transacciones cuestionables como la alteración de detalles de cables para ocultar personas o entidades nombradas. 9
• Dos gobernadores consecutivos del estado de Illinois, George Ryan( D) y Rod Blagojevich( D)— Ryan fue condenado en 2007 por cargos de fraude organizado, soborno, extorsión, lavado de dinero y fraude fiscal. Ryan supuestamente dirigió varios contratos estatales a los amigos, desembolsó fondos de campaña a familiares y para pagar por gastos personales y obstruyó la justicia. 10 Tras Ryan, Blagojevich fue condenado en junio de 2011 por 20 cargos de corrupción pública relacionados con su intento de vender el escaño en el Senado de los EE. UU. en poder de Barack Obama antes de que renunciara para convertirse en
1
Véase también Transparency International’ s Anti-corruption glossary, http:// www. transparency. org / glossary /
2
Daniel Marans,“ Patriot Act That Dennis Hastert Passed Led To His Indictment,” Huffington Post, 29 de mayo del 2015, http:// www. huffingtonpost. com / 2015 / 05 / 28 / dennis-hastert-patriot-act _ n _ 7465780. html
3
“ Feds Open Investigation into Aaron Schock,” CBS News, 21 de marzo del 2015, http:// www. cbsnews. com / news / feds-open-investigation-into-aaron-schock /
4
“ Rep. Aaron Schock’ s Staff to Face Tough Prosecutor in Spending Probe,” CBS News, 31 de marzo del 2015, http:// www. cbsnews. com / news / rep-aaron-schocks-staff-to-face-tough-prosecutor-in-spending-probe /
5
Dana Bartholomew,“ Sen. Ron Calderon, Brother Tom Indicted in Pat-to-Play Scandal Over Bribes, Fraud, Money Laundering,” Los Angeles Daily News, 21 de febrero del 2014, http:// www. dailynews. com / government-and-politics / 20140221 / sen-ron-calderon-brother-tom-indicted-in-pay-to-play-scandal-over-bribes-fraud-money-laundering
6
FBI Press Release, 21 de febrero del 2014, https:// www. fbi. gov / losangeles / press-releases / 2014 / california-state-senator-ronald-calderon-charged-with-taking-bribesin-exchange-for-official-acts-on-behalf-of-hospital-owner-and-independent-film-studio-that-was-actually-an-fbi-front
7
Dennis Wagner,“ Arizona ex-Rep. Rick Renzi gets 3-year Prison Term,” USA Today, 28 de octubre del 2013, http:// www. usatoday. com / story / news / politics / 2013 / 10 / 28 / rick-renzi-arizona-prison-sentence / 3288937 /
8
William K. Rashbaum,“ Rep. Michael Grimm is Said to Agree to Tax Fraud Guilty Plea,” The New York Times, 22 de diciembre del 2014, http:// www. nytimes. com / 2014 / 12 / 23 / nyregion / rep-michael-grimm-to-plead-guilty-to-tax-charge. html
9
Kate Taylor,“ Stringer’ s Claims of‘ Money Laundering’ by Spitzer Starts a Legal Debate,” The New York Times, 18 de agosto del 2013, http:// www. nytimes. com / 2013 / 08 / 19 / nyregion / law-doesnt-back-stringers-claim-of-money-laundering-by-spitzer. html?_ r = 0
10
David Schaper,“ Former Illinois Gov. George Ryan Heading to Prison, NPR, 6 de noviembre del 2007, http:// www. npr. org / templates / story / story. php? storyId = 16051850
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