DESAFÍOS ANTIL AVADO
Otros indicadores incluyen depósitos excesivos en efectivo interestatales o intraestatales de
menos de $1.000 en múltiples sucursales diariamente, así como depósitos en efectivo justo
debajo del umbral de notificación de transacciones monetarias, pero depositados en varias
sucursales. Un alto volumen de transacciones de tarjetas de débito o de crédito que usan códi-
gos de comerciantes específicos, gastos de líneas aéreas/alquiler de automóviles/autobuses y
taxis en varias ciudades y estados, y gastos excesivos de hotel con altos porcentajes o compras
en comercios y casinos de alta gama pueden ser alertas rojas. Los pagos extensivos a los anun-
ciantes de la web que atienden a la industria del sexo, las compras amplias de giros para pagar
facturas, la actividad de transferencias por cable inconsistente con el negocio del cliente y las
transferencias hacia o desde países de origen o teatralizados inconsistentes con el perfil cono-
cido del cliente pueden ser indicadores también, sólo por nombrar unos pocos.
El problema con la trata de personas puede nunca ser visible a simple vista. Sin embargo, hay
ciertos indicadores para los cuales los profesionales de ALD pueden monitorear. Cuando se
identifican o sospechan alertas rojas, el paso siguiente es reportarlo.
Trabajar con las autoridades de control
legal para salvar la brecha
Los profesionales de ALD conocen la importancia de trabajar con las autoridades de control
legal para prevenir la delincuencia financiera, y esto es particularmente relevante para los
esfuerzos de lucha contra la trata de personas. Las alianzas sólidas y las relaciones con los
organismos encargados del control legal, las organizaciones no gubernamentales, los consor-
cios y las coaliciones contra la trata pueden ser decisivas para interrumpir la cuestión.
EL MODELO A-M-P
ACCIÓN
Induce
Recluta
Alberga
Transporta
Provee
u
Obtiene
MANERA* PROPÓSITO
Fuerza
Fraude
o
Coacción
Sexo Comercial
(Tráfico Sexual)
o
Trabajo/Servicios
(Tráfico Laboral)
*Los menores inducidos al comercio sexual son víctimas del tráfico
de personas—independientemente de si hay fuerza, fraude o coacción
Fuente: National Human Trafficking Resource Center (NHTRC), 2017,
https://humantraffickinghotline.org/resources/actions-means-purpose-amp-model
“Lo que recomendamos como agentes de
control legal”, dijo Jiménez, “es desarrollar
esta relación con su comunidad de control
legal. Las autoridades de control legal esta-
tales y locales tendrán a alguien que trabaje
en la trata de personas o en el delito organi-
zado. Busque a esas personas”.
Del lado federal, la Investigación de Seguri-
dad Nacional es un recurso. “Habrá una
Investigación de Seguridad Nacional cerca
de usted”, dijo Jiménez. Señaló que la Segu-
ridad Nacional ofrece entrenamiento gra-
tuito. Proporcionarán las últimas alertas
rojas para las comunidades y las institucio-
nes financieras. “Estas son las mismas per-
sonas que vendrán y responderán a sus
ROS”, dijo.
En caso de duda, presente el reporte de
operaciones sospechosas (ROS). Incluso si
es sólo una sospecha de que la trata de per-
sonas pueda estar presente, incluya lo
siguiente en el ROS: “Parece ser la trata de
personas”. Confíe en su instinto como pro-
fesional. Si parece sospechoso, probable-
mente lo sea. “Es posible que no sepa que
es la trata de personas, pero el hecho de
que usted está escribiendo el ROS es el pri-
mer paso”, dijo Jiménez.
La trata de personas es una industria de
miles de millones de dólares y está afec-
tando a todo el mundo. Incluso en los EE.UU.
las personas se venden como esclavas sexua-
les y laborales, son confinadas a trabajar en
condiciones ilegales y peligrosas contra su
voluntad. Muchos de ellos son niños, y
muchos de ellos morirán en servidumbre.
Sin embargo, las instituciones financieras
tienen el poder de identificar, prevenir y
desarticular la actividad de la trata de perso-
nas. Como sociedad, todavía tenemos un
largo camino por recorrer. Sin embargo,
como profesionales de ALD, nuestro trabajo
realmente hace una diferencia en traer justi-
cia a las víctimas y poner fin a la esclavitud
moderna de manera permanente.
Terri Luttrell, CAMS-Audit, gerente
de servicios profesionales, Banker’s
Toolbox, Austin, TX, EE.UU.,
terril@bankerstoolbox.com
Emily Gasper, especialista en contenido de
marketing, Banker’s Toolbox, Austin, TX,
EE.UU., emily.gasper@bankerstoolbox.com
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