DESAFÍOS ANTILAVADO
Sin embargo, la trata no se limita a comunidades como estas. El problema está ocurriendo en nuestros propios patios e incluso en barrios ricos y estados no fronterizos. La trata de personas afecta a personas de todos los géneros, edades y nacionalidades, incluso en el país.
Un ejemplo cercano es Backpage. com. Backpage es la mayor empresa de avisos clasificados del mundo. De acuerdo con Dawn Hawkins, directora ejecutiva del Centro Nacional de Explotación Sexual, Backpage publica un millón de anuncios de prostitución al día. 13 A principios de este año, un subcomité del Senado publicó un informe, después de una investigación de 21 meses, y encontró que Backpage a sabiendas facilitó el tráfico sexual infantil online en la sección“ adultos” de su sitio web. 14 Muchas de las niñas anunciadas fueron víctimas de la trata. La sección de adultos fue retirada, pero según CNN, los avisos de sexo comenzaron a aparecer en una sección diferente de la página web. 15
“ No es sólo una cuestión de frontera”, dijo Harry Jiménez, subjefe de la Oficina del Sheriff del Condado de Bexar en San Antonio.“ Cada vez más víctimas de la trata de personas se encuentran en el interior de los EE. UU. Las trafican a través de las principales carreteras de los EE. UU., y los traficantes andan buscando comunidades más pequeñas con comunidades bancarias más pequeñas”, dijo Jiménez.“ Creen que los banqueros tienen menos recursos de los de un banco grande, y saben que las autoridades del control legal son menos y no van a llevar a cabo operaciones encubiertas, por ejemplo”, dijo Jiménez. Estos ejemplos ilustran que la trata sexual y el tráfico de mano de obra ocurren en los EE. UU., en grandes ciudades y pueblos pequeños, e incluso en nuestros propios patios traseros.
¿ Cómo puede el sector financiero hacer un impacto?
Las autoridades de control legal no conforman el único grupo desafiado por el problema de“ escondido a simple vista”. A menudo, la industria financiera puede encontrar dificultades para identificar signos de la trata de personas. El dinero se mueve rápidamente y en silencio, y las transacciones no siempre pueden parecer sospechosas en la superficie. Sin embargo, los profesionales de antilavado de dinero( ALD) pueden hacer un impacto para identificar y prevenir la trata de personas si están armados con el conocimiento apropiado.
El primer paso para identificar y perturbar la trata de personas— desde la perspectiva de una institución financiera— es la concientización. Es importante no sólo para que los profesionales del cumplimiento estén educados y se mantengan actualizados en el tema, sino también para entrenar a otros miembros del personal. Los profesionales de ALD pueden incorporar información sobre la trata de personas en su entrenamiento requerido— de qué se trata, qué alertas rojas buscar de entrada y más.
Las actividades de lucha contra la trata de personas también deberían incorporarse a las políticas y procedimientos de diligencia debida del cliente de una institución. Formular las preguntas correctas, saber qué buscar y pensar holísticamente sobre los patrones conocidos y los indicadores de la trata de personas, todos desempeñan un papel en la debida diligencia del cliente. La Ley de Secreto Bancario / la automatización del software de lavado de dinero también puede ser un factor significativo en la capacidad de señalar transacciones potencialmente sospechosas basadas en reglas, comportamientos y / o tipologías relacionadas con la trata de personas.
Alertas rojas financieras para la trata de personas
Hay cientos de alertas rojas que pueden indicar la trata de personas, desde indicadores de víctimas hasta rasgos de transacción. A veces esto requiere pensar de manera original, más allá de los negocios de uso intensivo de efectivo. Jiménez utilizó como ejemplo a los clientes empresariales de la industria de servicios.“ Se trata de conocer al cliente”, dijo. Por ejemplo, al hacer diligencia debida sobre cuántos empleados tiene una empresa, el personal de ALD se fijaría si la empresa tiene una cuenta de nómina.“ Usted se sorprendería de cuántos salones de masaje y salones de belleza involucrados en la explotación sexual no tienen una cuenta de nómina, porque no se le paga a nadie”, dijo.
Además, hay ciertos indicadores de víctimas de la trata, que pueden indicar coacción, lavado de cerebro, etc. Por ejemplo, una víctima de trata puede estar acompañada por una persona o jefe controlador y no hablará en su propio nombre. Los individuos pueden no controlar su horario personal, dinero, identificación o documentos de viaje. Pueden ser transportados desde o hacia el trabajo, o vivir y trabajar en el mismo lugar.“ Muchas de estas víctimas de explotación sexual y de la trata de personas... [ son ] incapaces de identificarse como víctimas”, dijo Jiménez.“ Estas personas no pueden acudir a un oficial de policía y decirle:‘ Necesito que me ayuden’”.
Los perfiles de los clientes también pueden contener alertas rojas. Los clientes con un número excesivo de cuentas, los consumidores con discrepancias entre la financiación de la cuenta y el perfil del cliente conocido, y las empresas o industrias fácilmente explotables por los traficantes( abogados de inmigración o intermediarios laborales) pueden requerir investigación adicional.
También hay varios rasgos de transacción que pueden ser alertas rojas, muchos de los cuales son detectables utilizando un motor de detección de operaciones sospechosas. Un ejemplo es un alto volumen de depósitos en dólares redondos vía cables, ACH, o efectivo en el rango de $ 2.000 a $ 3.000, lo que podría indicar pagos al traficante. A la persona se la traslada a una gran ciudad como Nueva York, por ejemplo. El dinero se transfiere al traficante en otra localidad, posiblemente una ciudad fronteriza. Las cantidades en dólares son bajas, ya que un producto humano continúa generando ganancias.
13
Dawn Hawkins,“ Statement: Backpage. com Block Prostitution Ads in U. S. Under Pressure for Sex Trafficking,” National Center on Sexual Exploitation, 10 de enero del 2017, National Center on Sexual Exploitation, http:// endsexualexploitation. org / articles / statement-backpage-com-blocks-prostitution-ads-u-s-pressure-sex-trafficking /
14
Ibid.
15
Andrea Powell,“ The Fight Against Sex Trafficking is Bigger than Backpage,” CNN, 19 de enero del 2017, http:// www. cnn. com / 2017 / 01 / 18 / opinions / backpage-sex-
18 ACAMS TODAY | JUNIO – AGOSTO 2017 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG