D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
unos negocios legítimos, con una explicación
por el volumen de actividad de efectivo y la
cooperación en, o sin aparente resistencia a
la presentación del informe de transacción
en efectivo (CTR) para evitar el aumento
de la sospecha de la entidad financiera en
cuestión.
Los depósitos en efectivo estructurados
se hacen en varios, a menud o docenas, de
cuentas bancarias personales.10 Esos saldos
de primer nivel son luego transferidos a
algunas cuentas de “estratificación”. De estas
cuentas de segundo nivel, las transferencias
y transacciones se efectivizan para devolver
los fondos lavados a los traficantes; por lo
tanto hay “integración” de los narcodólares a
la economía. Las transacciones del corredor
de pesos se llevan a cabo a través de un representante o una cuenta de DTO controlada, de
lo contrario, para la compra de otros activos.
Los pagos en efectivo también se les hacen a
otros proveedores y fabricantes de productos/
materias primas solicitados por el negocio del
corredor de pesos o clientes de la DTO.
El fenómeno de BMPE
fue identificado por
primera vez por la policía
de los EE.UU. en la
década de 1980
El fenómeno de BMPE fue identificado por
primera vez por la policía de los EE.UU. en la
década de 1980, asociado casi exclusivamente
con las actividades de tráfico de cocaína
de los cárteles colombianos de Medellín y
Cali. Fue citado como una defensa a una
incautación de una serie de cuentas bancarias efectuada al concluir la Operación Polar
Cap, una investigación internacional estadounidense a gran escala de lavado de dinero11
que se hizo pública en febrero de 1989. Los
propietarios de varias de las cuentas incautadas (y sus abogados) argumentaron, a principios de 1990, que el BMPE era un sistema
económico legítimo “paralelo”—si técnicamente ilegal en Colombia—y los fondos que
se habían trasladado a través de su(s) cuenta(s) bancaria(s) estaban relacionadas con
actividades comerciales legítimas entre las
empresas en Colombia y los EE.UU.12
Tal vez la primera investigación del Congreso
sobre BMPE se debió al 106º Caucus del
Congreso del Senado sobre el Control
Internacional de Narcóticos, copresidido
por el senador Charles Grassley y el senador
(ahora vicepresidente) Joseph Biden.
Durante una audiencia del 21 de junio del
1999 (“El Mercado Negro del Cambio del
Peso: Cómo las Empresas Estadounidenses
son Utilizadas para Lavar Dinero”) los
funcionarios de los EE.UU. y colombianos
describieron los procesos y principios económicos subyacentes que dieron origen a esta
actividad económica paralela. También testificaba un corredor de pesos colombiano,
quien describió sus actividades y experiencias. Al testificar de forma anónima, con un
seudónimo, “Carlos” dijo que “El nacimiento
del mercado negro fue hace unos 30 a 35
años [principios de 1960]. Cuando llegué a
los negocios en Colombia, Colombia tenía y
aún tiene altos aranceles de importación e
impuestos altos. Debido a los altos impuestos
y tarifas combinadas con el hecho de que
en realidad era ilegal poseer moneda de los
EE.UU. en Colombia, se creó el mercado
negro. En aquel entonces si a uno lo pillaban
con dólares, podría ir a la cárcel, dependiendo de la cantidad de dólares que tenía”.13
“Carlos” pasó a describir cómo funciona el
BMPE, su transición a una herramienta para
el lavado de los narcotraficantes colombianos
y sus impactos en la vida de los colombianos.
Durante los años 1990 y 2000, ya que la actividad anti-narcótica coordinada presionó las
rutas aéreas y de distribución marítima de
los carteles, México surgió como una alternativa de ruta terrestre; y, con el tiempo,
se convirtió en un conducto para las drogas
colombianas y una fuente de suministro de
“cosecha propia”. Los carteles mexicanos se
formaron y prosperaron, con los impactos
adversos penales, económicos y sociales
resultantes—en especial la corrupción y
la violencia. La diferencia más significativa
entre los cárteles colombianos y mexicanos es
la proximidad geográfica (ventaja) de la que
gozan los cárteles mexicanos. El comercio
transfronterizo y el tráfico entre México y
los EE.UU. sirve como una tapa eficaz para
enmascarar ambas actividades de contrabando y lavado de dinero BMPE, dentro de
la corriente de comercio entre los dos países.
Durante décadas, ya que la economía mexicana se desarrolló y el comercio aumentó, la
necesidad de servicios de cambio de divisas
creció, particularmente en las zonas fronterizas; las casas de cambios y los cambistas
(corredores de pesos) se desarrollaron para
proporcionar dichos servicios. Actualmente,
sin embargo, una gran parte del volumen total
de las transacciones financieras—incluyendo
la moneda estadounidense—es generada por
las actividades de tráfico de drogas de México
y lavada por el BMPE.
Las medidas de investigación y recursos
dependerán de dónde (o de quienes) las
transacciones de BMPE uno encuentre, ya
sea como un agente de la banca o de la ley.
Las alertas rojas en la actividad bancaria
incluirían las siguientes:
• Depósitos en efectivo frecuentes, en
cuentas por lo general de cheques personales (las más fáciles de abrir).
Porque resulta de lo más fácil abrir una cuenta corriente personal, las organizaciones de lavado de dinero (MLO) insistentemente trabajan para mantener un
inventario de cuentas bancarias de los EE.UU.
11
A finales de febrero de 1989, el Fiscal General Dick Thornburgh and el Secretario del Tesoro Nicholas Brady anunciaron la “culminación de la mayor investigación
de de lavado de dinero jamás hecha por las autoridades de control legal de los Estados Unidos”. El Fiscal General Thornburgh dijo que la Operación Polar Cap
fue “una operación de lavado de dinero que manejó más de mil millones de dólares en ganancias ilícitas que pertenecían al cartel de Medellín. Cubrió… nueve
ciudades por todos los Estados Unidos… 27 personas fueron enjuiciadas y se incautó más de media tonelada de cocaína y $45 millones en efectivo, alhajas y bienes
inmuebles”.
12
Vea los EE.UU. v. los Ochenta y Ocho (88) Cuentas Designadas que Contienen Sumas Detectables A Cambios Para Sustancias Controladas, 740 F.Supp. 842 (S.D.
Fla. 1990)
13
Transcripción de la audiencia ante del caucus del Senado sobre Control Internacional de Narcóticos, Congreso 106º [S. Hrg. 106-198], “The Black Market Peso
Exchange: How U.S. Companies are Used to Laund er Money”, 21 de junio del 1999, Declaración de Testigo Anónimo, “Carlos”, un corredor de peso, Pg. 35, U.S.
Government Printing Office.
10
20 ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2015 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG