SOLUCIONES PRÁCTICAS
Proceso de Implementación de Monitoreo de Transacciones
Planificación de Escenario
Identificación
de escenario
Identificación de
fuentes de datos
Desarrollo de
escenario
Productos
Orientación
FFIEC
Transacciones
Evaluación
de riesgo
Clientes
Gestión de proyecto
Configuración de umbral
Segmentación
de clientes
Configuración de
umbral inicial
Generación alerta
Alertas
Analiza alertas
Alertas Buenas/Malas
Basada en
transacciones
Análisis
estadístico
Basado en
KYC/LOB
Implementación
Implementación
de producción
Integración
de sistema
Examen de aceptación
por el cliente
Pedido de cambio
de software
Implementación
de Producción
Gestión financiera y de otros recursos: Esta
tarea implica la comprensión y la gestión eficaz
de las limitaciones debidas a las personas y a
los recursos del proceso, mediante el desarrollo
y seguimiento del presupuesto asignado y a la
oportuna elevación de los problemas a los principales actores involucrados.
Gestión de los Cambios: En el transcurso del
ciclo de implementación, hay muchos casos
que pueden requerir una modificación de los
requisitos funcionales, técnicos y de negocios. Para gestionar ese cambio con eficacia
y garantizar que se concreten los cambios
adecuados en el área de Producción, tiene que
haber un proceso de gestión de cambios disciplinado, centrado en la gestión de las solicitudes de cambio, en el pedido de aprobación
necesaria de las principales partes interesadas, en mantener un canal de comunicación
abierto entre todas las partes responsables y
en trabajar con el equipo de implementación
tecnológica para poder aplicar eficazmente el
sistema en el entorno de Producción.
El cuadro arriba describe un proceso típico de
implementación de monitoreo de transacciones.
Resumen
La creación y la ejecución de un plan de implementación de un sistema sistemático de monitoreo de las transacciones, centrado en la
identificación del escenario, el origen de los
datos, la segmentación de los clientes, el establecimiento de umbrales y los exámenes de
funcionalidad permiten a la entidad financiera
desarrollar un sistema de monitoreo efectivo,
extensible y que satisfaga las necesidades de
las principales partes interesadas del negocio y
de la tecnología.
Luis Canelon, gerente senior, Protiviti, Consultoría de Riesgo Regulatorio, Londres, Reino
Unido, luis.canelon @ protiviti.co.uk
Carl Hatfield, director, Protiviti, Information
Technology Consulting, Boston, MA, EE.UU.,
carl.hatfield @ protiviti.com
Chetan Shah, director asociado, Protiviti,
Consultoría Antilavado de dinero, Charlotte,
Carolina del Norte, EE.UU., chetan.shah @
protiviti.com
ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2013 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
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