INICIATIVAS DE REGLAMENTACIÓN
Enfrentarse a las
sanciones financieras
–El régimen libio de inmovilización de activos
L
as obligaciones impuestas al sector financiero regulado son muchas y variadas, y la
mayoría están gobernadas por el enfoque
basado en el riesgo, en el que el riesgo de enfrentarse con una persona en particular, empresa o
transacción debe evaluarse, y el nivel de debido
diligencia por aplicarse debe decidirse sobre
la base del resultado de la evaluación de ese
riesgo. Esto se aplica en particular a las llamadas
Personas Expuestas Políticamente (PEP), individuos de poder e influencia global, tales como
políticos y ministros, jueces de tribunales superiores y comandantes militares y de fuerzas de
seguridad, etc. La identificación de un cliente
en esta categoría debe impulsar el proceso de
Debido Diligencia Mejorado y una decisión por
parte de la gerencia sobre si se considerará a ese
cliente o, en verdad, si se debe hacer un Informe
de Actividad Sospechosa (SAR en inglés).
También hay, sin embargo, una clase de individuo o entidad con el cual no se debe tratar
bajo ninguna circunstancia, y es esencial que
se haga todo esfuerzo de identificar esta clase
antes de que las cuentas se aprueben o se
empiecen las transacciones. Me refiero, desde
luego, a los sujetos de varios regímenes de
sanciones globales. Muchos países tienen sus
http://www.un.org/en
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
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50 ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2013 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
propias listas de individuos sancionados, y les
toca a las empresas establecer las maneras de
verificar que están al tanto de las listas en los
países donde operan, pero por lo más, las listas
de la mayor importancia son las operadas por
las Naciones Unidas (ONU), la UE, los EE. UU
y el Reino Unido. Hay varias listas de la ONU
activas, y se pueden encontrar en el sitio web
de la ONU.1 La UE provee una lista comprehensiva que es aplicable a todos los estados miembros,2 mientras que en los EE. UU., la lista de la
Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC
en inglés) cubre empresas con operaciones en
los EE. UU. y a cualquiera que trata con dólares