SOLUCIONES PRÁCTICAS
pueden averiguar mucho más. La mayoría de
los descubrimientos surgen de otras investigaciones sobre el delito precursor. Por eso,
la información que las entidades financieras
envían a las autoridades debe ser clara y eficaz.
Para las autoridades, muchos casos comienzan
con una pequeña información sobre una red
financiera ilícita que debe ser procesada judicialmente. Dentro de la comunidad financiera,
sin embargo, los clientes generalmente tienen
que proporcionar una cantidad considerable de
información antes de que puedan usar productos
y servicios, y las entidades tienen la oportunidad
de analizar toda la actividad de los clientes a lo
largo de su relación comercial.
Por lo tanto, es lógico pensar que, por el lado de la
entidad financiera, el resultado final de una base
ineficaz de evaluación de riesgos de LSB/ALD,
con sus correspondientes datos CIP, DDD, EDD/
KYC; impacta finalmente en el lado de la ecuación correspondiente a las autoridades, a través
de información parcial, incompleta o faltante en
los Informes de Transacción de Divisas (CTR)
y en los Informes de Actividades sospechosas
(SAR). No identificar el carácter de alto riesgo
de un cliente a través de CIP, CDD y EDD puede
resultar en la pérdida de pistas tempranas en las
investigaciones criminales. No marcar un cliente
como de alto riesgo por actividad sospechosa
ni mantener esfuerzos sólidos de EDD/KYC a
través del monitoreo de cuentas y transacciones
puede significar la pérdida de informaci