CUMPLIMIENTO
de reducir la variación entre los riesgos de
cumplimento y de financiamiento ilícito, mientras que promueve un marco regulatorio más
inteligente y eficiente.
• El Grupo de Trabajo BSA del FFIEC, formado
por representantes de todas las agencias regulatorias, pensado para coordinar la consistencia en las inspecciones LSB/ALD y hacer
frente a los nuevos problemas LSB/ALD.
• El Grupo de Trabajo Nacional Interagencias
contra el Fraude Bancario — presidido por el
Departamento de Justicia — está compuesto
por miembros de las agencias reguladoras y de
cumplimiento y tiene por objetivo combatir el
fraude bancario.
Además de trabajar con esos grupos, la OCC
realiza esfuerzos conjuntos con la Oficina de
Terrorismo e Inteligencia Financiera del Tesoro
de EE. UU., la FinCEN y la Oficina de Control
de Activos Extranjeros, para hacer frente a
los problemas LSB/ALD a nivel internacional.
La OCC es anfitriona de varias escuelas LSB/
ALD para reguladores extranjeros y participó
en esfuerzos conjuntos en países extranjeros
para hacer frente a los problemas de LSB/ALD.
La OCC también brinda apoyo a la delegación
de EE. UU. a la FATF (Grupo de Tareas para las
Acciones Financieras, por sus siglas en inglés) en
sus preocupaciones específicas sobre LSB/ALD.
Supervisión y Cumplimiento
El Controlador Curry se refirió luego a los
procesos de supervisión y cumplimiento de la
OCC. La OCC tiene dos grandes tipos de acciones
que se pueden aplicar a los bancos que tienen
programas LSB/ALD débiles o que no satisfacen
los requisitos de cumplimiento: acciones informales y acciones formales.
Se aplica una acción informal cuando los
problemas LSB/ALD tienen un alcance limitado
y cuando la dirección del banco tiene un buen
grado de compromiso y es capaz de corregir
los problemas. Estas acciones generalmente no
son públicas e incluyen cartas de compromiso,
memorandos de entendimiento y asuntos que
requieren atención del directorio.
Una acción de carácter formal es más severa, )