entrevista
Deborah Morrisey, CAMS:
Siga el flujo del dinero
financieros de la industria y profesionales de
cumplimiento de la ley para promover esfuerzos
efectivos contra el lavado de dinero y otros
delitos financieros.
ACAMS Today: ¿Han aumentado los delitos financieros en los últimos cinco años? ¿Hay nuevas
tendencias en los delitos financieros que no existían
hace cinco años?
A
CAMS Today tuvo la oportunidad de
entrevistar a Deborah Morrisey, CAMS,
la agente especial asistente encargada
de Investigaciones Nacionales de Seguridad en
Miami, Florida sobre su extensa carrera en investigaciones financieras.
Morrisey es jefa de equipo de cuatro grupos de
investigadores que cubren todos los aspectos de
investigaciones que enfocan delitos financieros
transnacionales y lavado de dinero.
Se trata de una experta del tema (SME por las
siglas en inglés) en investigaciones financieras
y lavado de dinero nacionalmente reconocida,
y frecuentemente se la convoca para revisar e
informar o representar a ICE en reuniones nacionales y extranjeras; internacionalmente se la
convoca para preparar artículos para la publicación e instruir a personal en el lavado de dinero.
Además, Morrisey ha cooperado en establecer y mantener asociaciones mixtas (públicas-privadas) internacionalmente con líderes
Deborah Morrisey: Los delitos financieros han
aumentado y evolucionado durante los últimos
cinco años. Es empíricamente difícil seguir los
cambios en los delitos financieros. Algo que
hemos visto es que las organizaciones típicas
de bandas o de delitos callejeros han migrado al
fraude financiero, tales como el robo de identidad
y el fraude de telemarketing. Los crímenes financieros son más lucrativos y se perciben como
menos riesgosos. Por ejemplo, en estos días se
consigue más dinero robando la identidad de
alguien que robando un banco pistola en mano.
Otra tendencia que estamos viendo es un gran
incremento en el fraude identitario, tarjetas
prepagas con dispositivos de acceso, tarjetas de
crédito y fraude de reembolso de impuestos. Los
delincuentes ahora se dedican a presentar declaraciones de impuestos para las identidades que
han robado.
Algo que puedo decir empíricamente es que en
los últimos cinco años los delincuentes financieros y lavadores de dinero se han hecho sustancialmente más sofisticados e internacionales.
AT: ¿Qué tipo de delito financiero es el que más
investiga su agencia?
DM: Superviso el área de Miami-Dade pero específicamente la parte sur de Florida.