Desafíos antilavado
P
osiblemente, las Mamas & los Papas no tenían en mente la Ley Antilavado
de Dinero (ALD) cuando cantaban sobre el lunes, pero el primer día hábil
de la semana es un día problemático para quienes están involucrados en
investigaciones antilavado. “¿Dónde estaba usted el [insertar día/hora]?” es la
pregunta más habitual en el trabajo detectivesco. Lamentablemente, las entidades
financieras no se solidarizan con la obsesión de los investigadores por diferenciar “a
tal hora” de “alrededor de tal hora”. Para los investigadores, las coartadas no están
sujetas a la “flotación”. Las entidades financieras — y una buena cantidad de los
defraudadores, para el caso — viven y mueren por la flotación. Los investigadores
antilavado pronto descubren que, en cuestiones relacionadas con la banca, no se
puede confiar en el lunes.
12 ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 20 L