entrevista
jurisdicción y saben que una vez que cruza la
frontera la investigación se hace más desafiante
debido a finanzas y recursos.
El blanqueo de dinero mediante operaciones
comerciales es otro tema porque el tamaño de
la industria mundialmente es tan vasto. Es una
industria difícil de controlar y examinar como
quisiéramos porque sencillamente es demasiado grande.
Pero las tendencias por las que tenemos que
preocuparnos son las que no hemos identificado
todavía, porque si las conocemos entonces los
delincuentes las conocen, lo que quiere decir que
pasan a otro tema.
AT: Los riesgos de blanqueo de dinero por medio
de tarjetas prepagas han estado en los titulares
durante años. ¿Hay pruebas de que las explotan los
delincuentes?
KO: Sí, las hay. Hubo un caso en particular en
Dubai en enero de 2010. Había una asignación a
un individuo con lazos militantes y se encontró
que 14 de los 26 sospechosos habían usado
tarjetas prepagas para cubrir sus gastos de hotel
y otras cosas. Ese es sólo un ejemplo. El gobierno
y los legisladores de EE. UU. no se ocuparían
tanto de ello si no fuera un problema.
AT: ¿Qué me dice de los juegos virtuales, monedas
y Bitcoin?
KO: Los investigadores que tienen las destrezas
de investigar el blanqueo de dinero por medio
de las monedas virtuales o por medio de Internet
son pocos. Toma cierta habilidad, y muchas jurisdicciones ni siquiera tienen regulaciones sobre
las monedas virtuales, a pesar de que constituyen
una tendencia emergente. Por de pronto, esta es
una preocupación grande. Los Estados Unidos
tienen buena legislación sobre las monedas electrónicas. Pero todo el mundo está tratando de
ponerse al día y ya existía antes de que apareciera la legislación.
AT: Usted ahora trabaja de consultora. ¿Cuáles son
los desafíos de cumplimiento que los oficiales del
ramo se encuentran en el día a día?
KO: Lo mayor es que el cumplimiento excede
el ALD. Ha evolucionado tanto en los últimos
10 a 12 años y todos los oficiales que veo y con
quienes hablo tienen mucho más que hacer ahora,
y se espera que hagan más con menos recursos.
También se espera de ellos que sean expertos
reguladores en sus propias jurisdicciones y
expertos en otras jurisdicciones. Así que el papel
del oficial de cumplimiento evoluciona más allá
de un conjunto determinado de destrezas.
AT: ¿Qué tendrían que hacer los oficiales de cumplimiento para combatir estos desafíos? ¿Tendrían que
fusionarse los departamentos para utilizar recursos?
KO: Van a fusionar los departamentos para
ahorrar. No hay nada que podamos hacer en
cuanto a eso. En algunas organizaciones funciona
y en otras no. Depende de la estructura de la
organización. Lo que importa es la diversidad y
el entrenamiento cruzado. Hace falta expandir la
base de conocimiento; no hay que tener un oficial
único de cumplimiento con experiencia que
asiste a todas las conferencias y cursos de entrenamiento. Tiene que haber capacitación diversa
entre los miembros del personal para que no
sólo sea una persona la que sea experta en todo.
El departamento de cumplimiento tiene que
trabajar al frente de la casa — el lado operativo
del negocio y el cliente que enfrenta al personal.
Tienen que trabajar conjuntamente y no en oposición, ya que el cumplimiento siempre se ve como
inhibidor del crecimiento comercial. No habría
que verlo así. Tendrían que trabajar conjuntamente para identificar los riesgos y mitigar estos
riesgos antes que impedir hacer negocios.
AT: ¿Qué cosa única, la cosa más importante que
puede hacer un oficial de cumplimiento para impedir
el lavado de dinero?
KO: Es importante hacer el trabajo lo mejor
posible. Honradamente, el lavado de dinero
no va a desaparecer. Los delincuentes van a
cometer crímenes y necesitan blanquear su
dinero. Pero tenemos que poner de nuestra
parte para gestionar los riesgos que podamos
— manejando nuestra propia oficina o empresa.
Eso es todo lo que podemos controlar así que
necesitamos manejar estos riesgos internos lo
mejor posible.
Entrevista por: Larissa Bernardes, editora de
web de ACAMS moneylaundering.com ACAMS,
Miami, FL, EE. UU., [email protected]
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