entrevista
Karen O’Brien, CAMS:
La disponibilidad de fondos frecuentemente
hacen que un caso tenga éxito o fracase
K
aren O’Brien es la dueña actual de Global
Compliance Solutions, una compañía
dedicada a ayudar a las empresas con el
cumplimiento del antilavado de dinero. Antes,
fue un oficial de policía del servicio de Policía
de Toronto por 16 años, de los que durante los
últimos cinco los pasó como sargento del Escuadrón de Fraude y Falsificación. También pasó
dos años investigando delitos financieros en
las Islas Caimán con la Real Policía de las Islas
Caimán. También es una Especialista Certificada
en Antilavado de Dinero.
ACAMS Today: Usted pasó más de 16 años como
investigadora. ¿Nos podría hablar sobre su investigación más memorable de lavado de dinero?
Karen O’Brien: La que me viene a la mente es el
caso de las Islas Caimán en la que me involucré.
No fue el de mayor éxito, desde la perspectiva de
las acciones judiciales, pero de la perspectiva de
la víctima tuvo éxito porque los fondos se recobraron y fueron devueltos. Fue un caso clásico de
estratificación. Involucró una transferencia por
cable fraudulenta, por medio de instrucciones
cableadas por escrito que fueron entregadas al
banco y falsificadas de una empresa manejada
desde las Islas Caimán. El dinero fue transferido
desde las Islas Caimán a Atlanta, Georgia y de
ahí a Edinburgo, Escocia y luego hubo un intento
de enviarlo a Dublín. Una vez que se descubrió
el fraude, que, convenientemente, ocurrió alrededor de la Navidad — justo entre Navidad y
Año Nuevo — período durante el cual la mayor
parte de las empresas y bancos están a media
marcha o se encuentran cerrados para las fiestas.
Creo que se planificó así estratégicamente. Creo
que los delincuentes pensaron que para cuando
nos diéramos cuenta de la manipulación de
los fondos, ya estarían en Irlanda o en algún
otro lugar. Pero logramos ponernos al día con
los fondos en Escocia antes de que se pudiera
ejecutar la transferencia a Irlanda.
El caso fue memorable porque el individuo
que trató de transferir los fondos de Escocia a
Irlanda anotó mal el número de la cuenta porque
estaba borracho cuando entró al banco. Así que
fueron devueltos.
Aunque identificamos a los individuos involucrados en el caso, el gobierno de las Islas Caimán
prefirió no extraditarlos porque el costo era
demasiado alto. Así que recuperar el dinero fue
un éxito en algunos aspectos. Pero los individuos
nunca fueron llevados a juicio por los delitos.
AT: ¿Es a menudo un problema?
KO: ¿Qué la gente esté borracha cuando trata de
delinquir?
AT: [Risas.] Lo que quería preguntar ¿es la falta de
fondos un problema común cuando se investigan y
juzgan delitos financieros?
KO: Sí, y no se limita a las Islas Caimán. El dinero
es un tema dondequiera y siempre se oye en las
noticias que se reducen los presupuestos. Hubo
otro caso en el que un compañero y yo tuvimos
que ir a Turcos y Caicos para una investigación
de robo electrónico de tarjetas de crédito. Se
trataba de un caso grande pero los fondos no
estaban allí y el servicio de policía simplemente
no podía cubrir los costos de continuar investigando. Así que los fondos son una cosa importante. Las investigaciones financieras pueden
ser muy caras, especialmente cuando cruzan las
fronteras, y la mayoría lo hacen hoy día.
AT: ¿Qué cosas pueden hacer los investigadores
para vencer los desafíos que involucran las investigaciones transfronterizas?
KO: Lo primero que tenemos que hacer es conseguir la cooperación de la jurisdicción involucrada y generalmente no es problema. Pero hay
algunos protocolos y cierta burocracia que hay
que seguir antes de empezar a hacer las cosas.
Frecuentemente hay que confiar la investigación
a otros y esperar que se ocupen. Hay prioridades
10 ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2013 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
diferentes para jurisdicciones diferentes, y
con recursos limitados, las jurisdicciones sólo
pueden hacer lo que les permite sus presupuestos. Es un desafío difícil. La cooperación
está ahí. Existen memorandos de entendimiento
que ayudan en las investigaciones transfronterizas. Pero el tema no es ese. Nuevamente, es
un tema de finanzas, recursos y desafortunadamente a veces hay que tomar una decisión sobre
hasta dónde se va a llegar con algo. Como en el
caso descrito antes, conseguir los fondos para la
víctima, consideradas las circunstancias, fue lo
mejor que pudimos hacer.
AT: También investigó casos en jurisdicciones
secretas offshore tales como las Islas Caimán y
la Isla de Man. Estas regiones han estado recibiendo escrutinio mundial por prácticas de secreto
bancario. ¿Están exagerados los riesgos asociados
con estas jurisdicciones?
KO: En absoluto, no puedo insistir bastante sobre
esto. A través de los años se han armado mecanismos, tales como acuerdos de intercambio de
información impositiva, el uso de memorandos
de entendimiento de investigaciones financieras
y otras herramientas que ayudan en las investigaciones transnacionales. Hay un gran malentendido acerca de las he