ALD en todo el mundo
de la FICA, el Gobierno de la República de
Zambia (GRZ, por sus siglas en inglés) espera
impedir el uso indebido de fondos públicos,
el abuso del sistema financiero y enfatizar
una mayor transparencia y protección de
la integridad del sistema financiero. El GRZ
está dándole una importancia fundamental
a la aplicación de un mecanismo de supervisión fuerte y a la elaboración de un enfoque
amplio e integrado para combatir el LD, FT y
los RCF serios.
• Reporte & presentación de ROSs sobre
LD, FT y RCF sospechados y tentados
Cambios notables bajo la FICA
Obligaciones de reporte
• El FIC es la única agencia designada para
recibir, solicitar, analizar y difundir los
Reportes de Operaciones Sospechosas
(ROSs) a las Agencias de Control Legal
(LEA, por sus siglas en inglés) correspondientes y otros reguladores. Ahora todos
los ROSs tienen que ser presentados al
FIC en lugar del AMLIU en DEC como
era el caso bajo la Ley de Prohibición y
Prevención de Lavado de Dinero de 2001
(PPMLA, por sus siglas en inglés)
• Debe enviarse el ROS al FIC si el banco
u otra entidad reportante sospecha o
tienen fundamentos razonables para
sospechar que alguna propiedad ha sido
derivada de un delito o relacionada o
vinculada con un delito
• La definición de entidades reportantes ha
sido ampliada de manera de incluir entre
otros, a los bancos, instituciones financieras, agentes inmobiliarios, abogados,
contadores y casinos
• La lista de autoridades de supervisión ha
sido ampliada
• La LEA a quien el FIC tendrá que informar
los ROSs ha sido ampliado para incluir a
ZPS, ACC, la Autoridad de Ingresos de
Zambia (ZRA, por sus siglas en inglés), el
Departamento de Inmigración (DOI, por
sus siglas en inglés), el AMLIU y el DEC
• Los Reportes de Operaciones en Efectivo (RTEs) por encima de determinados
montos deberán ser reportados. El monto
mínimo deberá ser determinado teniendo
en cuenta que Zambia tiene una economía
basada en dinero en efectivo.
• Los bancos y otras entidades reportantes
están obligados a asegurar que existan
políticas que se espera que las entidades
cumplan, debiendo conservar los registros durante diez años después de haber
concluido la relación comercial
• El FIC próximamente dará a conocer los
montos mínimos determinados que serán
informados a todos los involucrados antes
de fin del año 2011.
Hacia adelante
• Por ahora, los bancos continuarán presentando ROSs al AMLIU
• El FIC anunciará por escrito la fecha efectiva en que los bancos deberán comenzar a
presentar ROSs al FIC
• El FIC está finalizando el borrador del
formulario del ROS, que ya ha sido enviado
a varios integrantes del proceso para
recibir sus comentarios
• El FIC está finalizando las guías para el
reporte en el sitio web del FIC y anunciará
cuando estén listas
• El formulario del RTE será completado
por el FIC y enviado a los bancos para solicitarles comentarios una vez que se haya
establecido el monto mínimo
• El FIC se reunirá con todas las entidades
reportantes para realizar más consultas
sobre los formularios de ROSs y RTEs.
Necesidad de conocer y cumplir con la ley
• Los bancos tienen que obtener una copia
de la FICA
• Los bancos tienen que estudiar e indicar
los cambios propuestos sobre el ROS y el
ROE al FIC y no al AMLIU - DEC
• Los bancos deberán esperar más guías
sobre la fecha efectiva del cambio de
reporte y del monto a reportar
• FIC, ZPS, ZRA, DOI, DEC, ACC son agencias de intensificación.
Una buena relación de cumplimiento con
todos los reguladores locales y globales es
fundamental para el éxito de cualquier banco.
Es esencial que tod