ALD en todo el mundo
Combatiendo el lavado de dinero y el
fraude – Una perspectiva zambiana
E
n el contexto zambiano, “Institución
Financiera” es cualquier entidad legal
registrada en la Agencia de Patentes
e Inscripción de Compañías (PACRA, por sus
siglas en inglés) y licenciada y regulada por la
Autoridad de Pensiones y Seguros, y para los
Bancos Comerciales, por el Banco Central de
Zambia-BOZ.
La Ley de Servicios Bancarios y Financieros en su Sección 8 establece qué puede
hacer un banco que opere en Zambia. Estas
instituciones financieras, en particular los
bancos comerciales, realizan una o más de
las siguientes actividades u operaciones en
nombre de los clientes;
• Aceptar depósitos de fondos, préstamos,
leasing, transferencias de dinero o valor
• Emitir y administrar medios de pago
(tarjetas de crédito y débito, cheques,
IMOs, giros, garantías)
• Cambio de dinero y moneda, cajas de
seguridad y administración de dinero en
efectivo
• Operaciones con instrumentos de money
markets, cheques, bonos, bonos del tesoro,
Forex, etc.
Conocedores del hecho de que las instituciones financieras en Zambia son regidas y
reguladas por leyes, regulaciones y reglas
que han sido aplicadas por los organismos
regulatorios y legislativos del gobierno
zambiano, no hay dudas de que los desafíos
que enfrentan los bancos son importantes y
están incrementándose. Externamente, el
ámbito regulatorio está cambiando constantemente y se está volviendo cada vez
más demandante. Al mismo tiempo, internamente, a medida que los bancos comerciales
dentro del país se expanden hacia productos
más complejos y nuevos mercados, todos los
bancos sin excepción se enfrentan con una
amplia variedad de riesgos que deben ser
administrados prudente y diligentemente.
Los bancos zambianos, por ende, deberían
comprometerse para asegurar el cumplimiento total con todas las leyes y regulaciones locales del lugar si esperan sobrevivir
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