ALD EN TODO EL MUNDO
estos eventos se toman en cuenta durante la campaña electoral federal de Canadá más larga de los tiempos modernos, que por supuesto transforma cada asunto mundano en un tiroteo político muy debatido.
Este artículo pondrá el lavado de dinero de Canadá y la evaluación nacional de riesgos de financiamiento del terrorismo bajo una mirada crítica. Esta evaluación tiene implicaciones importantes para los canadienses en entidades en general y de presentación de informes en particular. Como afirma el Ministro de Hacienda en el prólogo del reporte:“ Informará de la acción actual y futura a nivel de políticas, y proporcionará información sobre los riesgos críticos para [ la ] industria para que podamos hacerles frente con eficacia a los desafíos que enfrentamos juntos en la protección de los canadienses y de nuestro país”. 2 Como documento de política, este informe merece un análisis, ya que va a afectar e influir en los regímenes de cumplimiento de las entidades de Canadá que reportarán en el futuro previsible.
A nivel nacional, las pérdidas de gastos de atención de salud de un 7 por ciento equivalen a $ 15 mil millones en 2014
El reporte está organizado en seis capítulos, pero los capítulos tres al seis tienen todo lo bueno. Estos capítulos explican la evaluación canadiense de las amenazas planteadas por el lavado de dinero( capítulo 3), las planteadas por la financiación del terrorismo( capítulo 4), las vulnerabilidades de Canadá a estos riesgos( capítulo 5) y los resultados esperados de la evaluación( capítulo 6).
Después de leer el reporte, se destacan cuatro conclusiones principales:
1. La evaluación de los riesgos de lavado de dinero se encuentra incompleta.
2. Por mucho, el delito número uno generador de riqueza delictiva en Canadá es el fraude en sus muchas variedades.
3. El delito organizado representa mucho más para Canadá que las personas que participan en la financiación del terrorismo.
4. Nuestras estrategias actuales de ALD, de agencias de control legal y de seguridad nacional, no reflejan las conclusiones de esta evaluación nacional de riesgos.
Una incompleta evaluación nacional de riesgos
La evaluación nacional de riesgos de Canadá examinó 21 actividades delictivas en Canadá que el Departamento de Hacienda considera más asociadas con la generación de ganancias del delito que puedan ser lavadas por medio de entidades informantes canadienses. 3 Como era de esperar, algunos de los sospechosos habituales, como el tráfico ilícito de drogas, se encuentran en la lista. Sin embargo, brillan por su ausencia dos fuentes muy importantes de la riqueza delictiva en Canadá: el fraude de atención médica y los delitos relacionados con la prostitución. 4
Algunas de las mejores investigaciones sobre los costos financieros de fraude de servicios médicos salen del Centro de Estudios Contra el Fraude de la Universidad de Portsmouth. 5 El Centro de Estudios Contra el Fraude ha completado tres grandes proyectos de investigación( 2009, 2011 y 2014) que analizan los datos del Reino Unido, los EE. UU., Francia, Bélgica, los Países Bajos y Nueva Zelandia. Los investigadores examinaron 15 años de datos y en cada uno de los reportes los resultados se han mantenido bastante constantes: es probable que las pérdidas para cualquier organización de atención de salud y los gastos serán por lo menos del 3 por ciento, probablemente más de un 7 por ciento y, posiblemente, más de 10 por ciento. 6 La aplicación de una fórmula que utiliza el número de 7 por ciento, la provincia de Alberta probablemente pierde $ 1 mil millones al año debido a las actividades fraudulentas de los médicos, los de adentro, los destinatarios y el delito organizado. Alberta tiene un mercado muy pequeño para la heroína, porque casi todos los productos de morfina del mercado negro son productos farmacéuticos obtenidos por los pacientes que hacen doble recetado y desvían los fármacos al delito organizado. A nivel nacional, 7 las pérdidas de gastos de atención de salud de un 7 por ciento equivalen a $ 15 mil millones en 2014. Eso es un montón de dinero delictivo en efectivo. Perder una fuente tan grande de dinero delictivo inyectado anualmente en el sistema financiero canadiense y global, es un descuido de grandes proporciones. También es muy lamentable.
Por otra parte, aunque las estadísticas nacionales para los cálculos de dinero delictivo generado por la prostitución se pueden encontrar fácilmente, me gustaría compartir una investigación que llevé adelante casi al final de mi carrera de policía cuando era detective de la sección de vicios. Una joven mujer cayó en la oficina una tarde para quejarse de la dueña de
1
“ Assessment of the Inherent Risks of Money Laundering and Terrorist Financing in Canada,” Gobierno de Canadá, Departamento de Finanzas, descargado el 6 de septiembre del 2015, http:// www. fin. gc. ca / pub / mltf-rpcfat / index-eng. asp
2
Ibid. Foreword, página 6.
3
Ibid. Executive Summary, página 8.
4
La evaluación identifica la trata de personas como una amenaza alta para el lavado de dinero; sin embargo, no define el término en el reporte y no queda claro lo que quiere decir el Departamento de Finanzas con el término. Si bien la prostitución es un objetivo inherente para mucha de la actividad global del tráfico de personas, los dos delitos son separados y distintos.
5
“ The Financial Cost of Healthcare Fraud 2014: What Data From Around the World Shows,” University of Portsmouth Centre for Counter Fraud Studies, descargado el 8 de septiembre del 2015, https:// fullfact. org / wp-content / uploads / 2014 / 03 / The-Financial-Cost-of-Healthcare-Fraud-Report-2014-11.3.14a. pdf
6
Ibid. Conclusión, página 9.
7
El Instituto Canadiense para la Información de la Salud proyecta que en 2014 los canadienses gastarán $ 214,9 mil millones en salud, o sea $ 6.045 por canadiense. Descargado el 8 de septiembre del 2015, https:// www. cihi. ca / en / spending-and-health-workforce / spending
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