ENTREVISTA fortalezas y desafíos de estas nuevas empresas y la aplicación práctica de la tecnología, ya sea que les sirven a bancos para estas empresas o utilizan estos productos en sus propias instituciones. Hemos involucrado a MSB y startups no MSB, moneda digital y compañías de Bitcoin, e incluimos temas de tecnología y seguridad tales como la explicación de campo de controles de comunicación y las vulnerabilidades en el punto de venta. Las instituciones tienen miedo de lo que no entienden y esto proporciona una oportunidad para desarrollar un entendimiento común y controles adecuados en torno a los riesgos en todos los niveles y una mayor cooperación y colaboración entre los sectores financieros, de control legal y regulatorios en los objetivos comunes de prevención y detección de comportamientos ilícitos. Para mí esto es personal, ya que he trabajado en el“ espacio gris” de la aplicación de la normativa a los modelos de negocio únicos y he sentido el impacto de eliminación del riesgo y malentendidos.
BS: Respaldo a Lisa en este caso. El evento de Pagos Emergentes que organizamos anualmente en julio es mucho trabajo para la junta directiva. Empezamos a planear a principios de la primavera para identificar la agenda, los temas potenciales y los posibles oradores. Tratamos de aportar algo diferente cada año. Por ejemplo, el año pasado nos centramos en empresas FinTech compartiendo las llamadas demostraciones de productos de su plataforma, cómo gestionar eficazmente las relaciones bancarias para las empresas del Valle, y luego cómo las propias empresas mismas desarrollan programas de cumplimiento. Hemos tenido más de 30 ponentes y empresas representados en los últimos tres años, es un éxito anual y es gratuito para los socios. Sin embargo, lo que realmente demuestra es cómo la colaboración de la junta lo lleva a cabo y creo que nuestros socios se dan cuenta de eso. Como Lisa, me especializo en esta área por lo que es ideal reunir una gran cantidad de conocimiento de la industria bajo un mismo techo y dedicarle mucho tiempo en un ambiente íntimo.
AT: ¿ Cómo ser socio del capítulo lo ha ayudado en su carrera?
LL: El capítulo me ha ayudado a mantenerme en la cima de los cambios dentro de la industria, los reglamentos aplicables y me ha proporcionado conexiones profesionales a través de oportunidades de contacto. Los eventos locales son a menudo más relevantes, centrados y personales que asistir a una gran conferencia nacional. ¡ También me ha ayudado a identificar talentos con los que quiero trabajar! Trabajando con nuestro consejo y nuestros socios ha sido un placer.
BS: Servir en la junta ofrece mucha visibilidad y como miembro del consejo nos obliga a profundizar en la comunidad para identificar oradores y temas. Somos muy proactivos y proporciona otra área donde los usuarios pueden demostrar sus habilidades y cualidades. Siento que desafiamos a nuestros socios de la junta directiva a ofrecer eventos de alta calidad de manera coherente y tratar de superar expectativas. Así que, con ese fin, es otra parte de perfeccionar las habilidades valoradas en ser cooperadores, intuitivos, maleables y entregar un gran producto de trabajo que la gente aprecia. Si no hubiera calidad, dudo que tuviéramos el incremento de socios que experimentamos año tras año.
AT: ¿ Qué es lo más importante que ha aprendido durante su participación en un capítulo?
LL: Es necesario un enfoque ágil dentro de la profesión de cumplimiento, así como en la planificación, la identificación de oradores y la coordinación de eventos.
BS: Ofrecer valor a los socios, oradores y miembros de la junta directiva, y todo el mundo será recompensado. Pone a todos en una posición de inversión positiva, nuestros oradores están muy contentos de participar, nuestros socios obtienen el valor del dinero que han invertido en términos de formación y obtención de créditos CAMS, y, como miembros de la junta directiva, vemos los frutos de nuestro trabajo. Por lo de Lisa, a veces, la junta tiene que hacer algo al último minuto, sucede y es un riesgo que asumimos como resultado de la planificación de un mayor número de eventos. Sin embargo, en realidad, nos reunimos perfectamente, ejecutamos, y el espectáculo continúa.
AT: ¿ Hay predicciones para 2016 de prevención del delito financiero que le gustaría compartir con la comunidad de ACAMS?
LL: Escuché a alguien decir:“ Lo que es viejo es nuevo otra vez”. Se siente de esa manera dentro del campo del ALD de este año, pero si tuviera que opinar sobre los temas críticos del próximo año, dos áreas clave vienen a la mente:
1. Debe haber un mayor énfasis en el nexo de la información y de problemas de seguridad cibernética como ligados a la prevención del delito financiero. Por mucho que algunas empresas se concentran en la incorporación de la detección de fraudes e informan sobre los delitos predicados / actividades ilícitas especificadas en sus programas de ALD( desarrollo FRAML), tenemos que abrazar los esfuerzos de seguridad y privacidad de la misma manera.
2. Las aplicaciones técnicas y prácticas de las Reglas de DDC propuestas y la utilización de nuevos datos en nuestros programas, modelos de riesgo y el monitoreo en curso del cliente será un foco si la regla está finalizada y si no, va a ser interesante ver cómo responde GAFI.
BS: Lisa lo dijo bastante bien. Más allá de eso, la responsabilidad personal logró iniciarse en el año 2015, por lo que parece probable que vamos a ver un aumento en 2016, sobre todo con el Memo Yates. Un mayor sentido continuo de escrutinio regulatorio prevalecerá y habrá sanciones monetarias civiles adicionales en breve.
Entrevistados por: Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, jefa de redacción, ACAMS, Miami, FL, EE. UU., editor @ acams. org
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