SOLUCIONES PRÁCTICAS
AUDIENCIA EJEMPLO DE ESTRATEGIA DE MÉTRICAS ADAPTADAS ACCIONES POTENCIALES
Comité de cumplimiento de la junta directiva
Tablero de mandos trimestral de las líneas de tendencia de alto nivel con la narrativa significativa de cumplimiento( declaraciones de impacto):
• Progreso de transformación vs. plan
• Cambios significativos en los niveles y / o costos de riesgo, junto con una descripción de los conductores clave
• Identificar cambios principales de negocios con base en riesgos identificados
• Monitorear las tendencias de nivel superior en el perfil de riesgo de cumplimiento y el riesgo de revisión de tolerancia de la empresa
• Proporcionar gestión sobre las decisiones de inversión basadas en el riesgo de ALD y fuerza de control
• Seguir el progreso de programas grandes, transformacionales
Jefe official de cumplimiento
Tablero de mandos mensual de métricas ejecutivas con narrativa significativa de cada función:
• Mapa de calor de la eficacia del control de ALD por región y LOB, junto con una descripción de las iniciativas de mejoras asociadas a la hoja de ruta
• Resumen de los elementos críticos de datos disponibles de cada región y empresa para apoyar la plataforma central de métricas
• Resumen regulatorio de compromiso / hito de toda la empresa reguladora
• Supervisar la adecuada dotación de recursos
• Identificar las principales áreas de riesgo que requieren mayores controles o recursos
• Proporcionar información de asesoramiento de cumplimiento a las decisiones de negocios, tales como nuevos productos, nuevas geografías, adquisiciones, etc.
• Monitorear riesgos de calidad de datos
• Producir evaluaciones de riesgos basadas en datos
• Comunicar los impactos positivos de las inversiones a los reguladores
Jefe de equipo de ALD de monitoreo regional
Tablero de mandos diario que proporciona métricas detalladas de eficiencia y productividad de progreso y tablero de mandos mensual con despliegue de resumen de la eficacia, el progreso el riesgo y la eficacia:
• Tipos de atributos clave por país que impulsan el riesgo para los clientes de alto riesgo
• Adecuación de personal sobre la base de carga de trabajo y el rendimiento promedio por investigador
• Resumen de compromiso / hito regulatorio que supervisa el ALD regional
• Ajustar umbrales para aumentar las alertas de monitoreo
• Identificar las áreas que requieren recursos adicionales
• Determinar la tolerancia local de riesgo
• Segmentar la base de clientes para proporcionar umbrales específicos
• Reportar a la alta gerencia de cumplimiento
Grupo de cumplimiento de LOB
Métricas diarias y mensuales adaptadas a las necesidades específicas de la LOB:
• Desglose de la base de clientes por nivel de riesgo
• Porcentaje de clientes con cierres de cuentas relacionadas con ALD en el año pasado por el nivel de riesgo y razón del cliente
• Actualización del perfil de KYC envejecido / atrasado por nivel de riesgo y equipo
• Resumen de compromiso / hito de LOB de calificación de riesgo del cliente
• Actualizar la para capturar eficazmente el riesgo representado por la cartera actual
• Monitorear la eficiencia operativa para tareas tales como investigaciones de ALD, actualizaciones de perfiles de KYC, presentaciones de ROS, etc.
• Identificar las necesidades de capacitación
• Trabajar con las partes interesadas relevantes de negocios para mitigar el riesgo la conciencia y la participación en el proceso de mejora de las métricas. Con base en la retroalimentación inicial, el libro de las métricas puede ampliarse progresivamente y mejorarse con el tiempo, y pueden servir a audiencias adicionales.
En última instancia, los líderes de cumplimiento deberían tratar de distribuir una amplia gama de métricas de toda la organización que se adapta a cada público y mejora sistemáticamente con el tiempo. Luego deben fomentar el uso de estas métricas en la evaluación del programa de cumplimiento de BSA / ALD a través de las lentes de los riesgos, controlar la eficacia, la eficiencia operativa y el progreso del proyecto con el fin de tener una visión precisa y global del programa. Esto permite que toda la empresa tome mejores decisiones estratégicas, lo que resulta en un programa de BSA / ALD fuerte.
Nik Walser, CAMS, gerente senior, Ernst & Young LLP, Nueva York, NY, EE. UU., nik. walser @ ey. com
Erin McAvoy, CAMS, director, Ernst & Young LLP, Nueva York, NY, EE. UU., erin. mcavoy @ ey. com
Robert Mara, director, Ernst & Young LLP, Nueva York, NY, EE. UU., robert. mara @ ey. com
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