S OLU CI ON E S PRÁCTI CAS
amplitud de cómo la BSA ha empoderado los
esfuerzos de la lucha contra la corrupción,
ya que es ilegal revelar su existencia. Sin
embargo, no es difícil de descifrar circuns-
tancialmente los beneficios mediante el
examen de condenas significativas de los
hechos de corrupción. Tomemos por ejemplo
la investigación de la FIFA. Mucho se ha
revelado públicamente en relación con el
flujo de dinero dentro y fuera de las institu-
ciones financieras.
El triángulo de la
anticorrupción
Los tres puntos críticos para una exitosa
lucha contra la corrupción se pueden visua-
lizar de la siguiente manera:
• Valentía al abordar la corrupción en todos los niveles
• Nutre el carácter ético tempranamente con los líderes del futuro
En la base del triángulo hay líderes con integridad y valentía. Sin esta base los otros dos compo-
nentes no pueden ser erigidos con eficacia. La prueba de la verdadera integridad consiste
en hacer lo correcto, incluso si hay poco o ningún riesgo de tener que rendir cuentas por las
acciones. Los líderes no se hacen éticos automáticamente. Un carácter admirable por lo general
se adquiere por ósmosis temprano en la vida, por la influencia de otros a su alrededor.
Cuando el triángulo de la anticorrupción se ha completado, una nación erige un campo de
fuerza poderoso que frustra graves conflagraciones de corrupción—un muro de fuego, por
ejemplo. Si cualquiera de los componentes del triángulo se rompe, la enfermedad más proba-
blemente se incubará.
Vemos cómo funciona el triángulo con la priorización de erradicar la corrupción del
Presidente de China Xi Jinping. Dirigiéndose a la pata judicial del triángulo, Jinping ha
introducido recursos sin precedentes para erradicar la corrupción. En el lado regulatorio, el
Banco de China y Macao acordaron instituir las mejores prácticas establecidas por el Grupo
de Acción Financiera Internacional (GAFI) de antilavado de dinero (ALD). Y para hacer
frente a la base del triángulo, Jinping se ha comprometido a cazar no sólo a las “moscas”,
sino también a los “tigres”. Los tigres son altos funcionarios corruptos del gobierno, una
vez considerados intocables.
Un triángulo del tamaño correcto
JUDICAL
REGULACIÓN
Desde la promulgación de la Ley del Patriota, ha habido un crecimiento exponencial de los
requisitos regulatorios y de supervisión del gobierno para programas de ALD. En este afán
de ampliar el alcance de la BSA para detectar y prevenir el lavado de dinero, nunca debemos
perder de vista los efectos secundarios potenciales. El tratamiento para controlar el cáncer
de la corrupción no debe ser nunca tan potente que enferme más al paciente. El triángulo de
lucha contra la corrupción tiene que encajar dentro de las limitaciones de un buen gobierno,
las libertades protegidas y un comercio vibrante.
LIDERAZGO
1. Sistema Judicial
• Sensible a casos de corrupción y
conspiraciones
• Destaca el talón de Aquiles: el rastro
probatorio del dinero
• Financiado adecuadamente y personal
competente
2. Régimen de Regulación
• Requiere que las instituciones finan-
cieras demuestren a las agencias de
control legal las herramientas para
seguir la pista del dinero y evitar actos
de corrupción
• Obliga a los que están en posición de
confianza a dar cuenta de ingresos y
riqueza inexplicables
3. Liderazgo
• Establece un tono de inquebrantable
integridad a seguir por otros
JUDICAL
REGULACIÓN
LIDERAZGO
BUEN GOBIERNO
LIBERTADES PROTEGIDAS
COMERCIA VIBRANTE
Hoy en día, los EE.UU. se enfrentan a algunos retos de proporcionalidad. En un entorno en el
que el costo de cumplimiento es cada vez mayor, algunas instituciones financieras han cerrado
sus puertas, simplemente porque son incapaces de competir vista la demanda regulatoria
proporcionada. La eliminación del riesgo se ha convertido en el nuevo mantra para las institu-
ciones financieras que buscan permanecer lejos de la mira de regulación. Esto ha provocado
que ciertos espectros de la clientela bancaria no se bancaricen, impulsando la demanda de
medios no tradicionales y con frecuencia no regulados para transferir valores. La estructuración
es la actividad sospechosa más comúnmente reportada en los EE.UU., pero muchas jurisdic-
ciones federales han instituido políticas de no perseguir el delito de estructuración a menos
que haya evidencia convincente de que se usaron fondos ilícitos en las transacciones. A medida
que los reguladores detallan más el alcance de la auditoría, la práctica de la presentación de
ROS defensivos se está haciendo común.
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