DESAFÍOS ANTILAVADO
DOS CENTAVOS
Lanzas los dos centavos que te quedan en el recipiente para la propina del mostrador de la cafetería. Aunque te parece que eres un poco miserable por tan poco, lo cierto es que te has quedado sin monedas. Te incomodas y te sientes un poco confundido cuando el mozo mira el recipiente, saca una moneda, la inspecciona y luego la guarda. Aunque piensas que esto podría haber sido una forma de insultar o que la acción tenía un dejo de sarcasmo, lo cierto es que esa moneda en particular era una rareza numismática que el mozo reconoció como de un valor de varios cientos de dólares.
Todos hemos oído anécdotas acerca de valiosas obras de arte o de tesoros de colección que se han vendido por unos pocos dólares, sin saberlo, en ventas de garaje. Se necesita un ojo particularmente capacitado para finalmente distinguir el tesoro de entre la basura.
He aquí otro ejemplo del ojo clínico: Tu atención se dirige a un inspector de aduanas que habla lacónicamente con un viajero extranjero después de encontrar una botella de Imodium AD en su equipaje de mano. Aunque es posible que te preguntes por qué un inspector tendría un tono menos que simpático sobre la indigestión de un turista, estarás dirigiéndote a tu destino mucho tiempo antes de que el inspector recupere en una sala de detención fuera de escena múltiples cápsulas de condones llenas de narcóticos que este turista nefasto se había tragado. El inspector sabía que el Imodium AD no estaba allí por enfermedad, sino para asegurarse de que una recuperación desagradable no ocurriera durante el viaje. Nunca te has tomado el tiempo para observar o aprender los matices comunes a los contrabandistas, ya que no los necesitas.
Hay muchas tareas u oficios que la mayoría de nosotros dedicados al antilavado de dinero( ALD) podríamos aprender fácilmente, tal como la reparación de aires acondicionados, u otros oficios mecánicos, pero la mayoría de nosotros ha elegido no hacerlo, debido a los costos de oportunidad. Nuestra asignación de tiempo es finita y las decisiones deben hacerse sobre el mejor uso de nuestro tiempo, talentos y energías. Como investigadores, hemos dedicado mucho tiempo y aprendizaje al desafío de la investigación de delitos financieros.
Puede haber simplicidad en cosas complejas y cosas complejas en la simplicidad. Tus ojos deben capacitarse para saber qué buscar. Por ejemplo, ves un camión cargado de madera. Un policía con experiencia se da cuenta de que los muelles de suspensión del camión no se deprimen lo suficiente para un camión que transporta una carga real de madera y descubre cientos de jarras con alcohol ilegal ocultas bajo las maderas de la superficie. Tú tendrías que haber mirado muchos camiones muy cerca para darte cuenta.
Como investigadores de ALD, tenemos que saber lo que cada faceta en la totalidad de la actividad delictiva parece para identificarla con precisión. Al igual que una moneda valiosa o una obra de arte, el valor consiste en saber qué buscar. En el ALD no sólo debemos saber cuáles son actividades financieras normales sino si las actividades inusuales tienen un propósito. Aquí hay algunas preguntas que podríamos hacernos: ¿ El cliente es auténtico o falso? ¿ Está la relación bancaria basada en una verdadera necesidad económica o en un subterfugio? ¿ Y las transacciones? ¿ Son falsificaciones, copias o imitaciones que se pasan como verdaderas? Si los datos transaccionales se analizan, ¿ puedo con confianza apuntar cómo se diferencian de los genuinos?
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