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DESAFÍOS ANTILAVADO
7. Verificación de edad: Pregúntele a la persona que presenta el documento su edad y compare la respuesta con la fecha de nacimiento en el documento de identificación. 8. Compruebe si el documento sigue siendo válido. 9. Use una lupa, compruebe si hay alteraciones, otras desviaciones y cualquier cambio en los datos biográficos.
10. Compruebe el documento de identificación bajo una luz UV. Los documentos de identidad genuinos permanecen oscuros cuando se exponen a la luz UV. No olvide: ¡ La respuesta UV adecuada no significa automáticamente que el documento es auténtico! No tenga miedo de hacer una verificación detallada—¡ asegúrese de tomar el tiempo necesario!
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Las buenas inversiones siempre valen la pena
La prevención del fraude de identidad es un serio dolor de cabeza para muchos bancos. Para reunir requisitos de la legislación( internacional) y para minimizar el riesgo, los bancos tienen que mejorar sus procesos de identificación del cliente y llevar a cabo una verificación de identidad antes de entrar en una relación comercial con el cliente.
Esta comprobación de identidad constituye una parte importante del proceso de identificación del cliente en el que el empleado juega un papel crítico. Sin embargo, la realización de un control de identidad no es tan fácil como parecería. No sólo por la gran diversidad de documentos de identidad actualmente en circulación o de la alta calidad de las falsificaciones, sino también porque la falta de conocimiento, de herramientas o de confianza hacen que sea casi imposible llevar a cabo una verificación de identificación fiable, por no hablar de detectar el fraude.
Como el personal seguro, bien informado y debidamente equipado tiene más probabilidades de detectar el fraude de identidad, los bancos deben capacitar a sus empleados y dotarlos de las herramientas y sistemas adecuados para ayudarlos a realizar una verificación de identificación fiable. De esta manera, los bancos reducen la incertidumbre y posteriormente mejoran la seguridad al instante ya que el fraude se puede detectar en una etapa temprana.
Al final, la inversión en programas de formación de calidad, herramientas de inspección y un sistema de identificación de cliente bien diseñado darán sus frutos, ya que mejoran la eficiencia, la seguridad y la gestión global del riesgo, permiten a los bancos cumplir con los requisitos regulatorios e incluso pueden aumentar la reputación del banco.
Jacqueline van den Top, gerente de marketing y comunicaciones, Keesing Technologies, Ámsterdam, Países Bajos, j. vandentop @ keesingtechnologies. com
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