D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
IR, la filigrana, el hilo de seguridad o cual-
quier número de soluciones de seguridad
como ImagePerf. 2 En la práctica, esta diver-
sidad hace que sea muy difícil establecer la
autenticidad de un documento de identidad
con suficiente certeza.
Suess ha trabajado muchos años con insti-
tuciones financieras en todo el mundo en
su búsqueda de optimizar los procesos de
identificación de clientes. Según Suess, la
gran diversidad de documentos actualmente
en circulación hace casi imposible llevar a
cabo una verificación fiable sin las herra-
mientas ni la formación adecuadas. Para
ilustrar su idea, explica que sólo los EE.UU.
emiten muchos documentos de viajes dife-
rentes, o pasaportes, y cientos de tarjetas
de identificación y licencias de conducción
diferentes, todos los cuales son considerados
una prueba válida de identificación. Además,
hay un sinnúmero de permisos de residencia,
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permisos de trabajo, documentos de viaje de
refugiados y similares. Y sólo se trata de los
EE.UU. No se puede esperar que la gente sea
consciente de, y mucho menos reconozca, los
miles de documentos actualmente en circu-
lación. Y para empeorar las cosas, la calidad
de las falsificaciones está mejorando todo el
tiempo. Dada alguna excepción, los días en
que incluso un lego reconocería una falsifica-
ción han pasado. Nos encontramos a menudo
oponiéndonos a personas con experiencia
que utilizan equipos modernos.
Riesgos
En el pasado, los bancos y otras organiza-
ciones han tendido a conservar una copia
del documento de identidad de un cliente
en el archivo, pero por desgracia ya no
es suficiente. En su lugar, la persona que
previamente hizo la fotocopia ahora tendrá
que determinar su autenticidad. Pero ¿cómo
se hace? ¿Cómo reconocer una falsifica-
ción? ¿Cómo es la más reciente licencia de
conducir canadiense? ¿Qué pasa con un
pasaporte de México? ¿Y de Suiza?
No parece totalmente razonable o sensato
esperar que los empleados tengan la
respuesta. Siendo este el caso, no están en
una posición ideal para detectar y por lo
tanto minimizar el fraude de identidad.
Los tipos más comunes de fraude de iden-
tidad involucran la falsificación, documentos
robados o perdidos, o el uso de una foto-
grafía (sustitución de foto) diferente. Por
otra parte, el documento puede ser presen-
tado por alguien que se parece a su titular
registrado. Esto se conoce como fraude de
aspecto parecido. Como explica Suess, un
número creciente de bancos entrenan a su
personal para reconocer este tipo de fraude, y
ImagePerf es una repetición perforada por laser de la fotografía del poseedor usada para asegurar pasaportes y documentos de identidad.
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